Блокування картки. Фінмоніторинг на сторожі ваших надходжень.
Тема далеко не нова, але запити із питанням що робити, коли банк заблокував картку все ще надходять.
👉 Наведу декілька порад про те, чого не варто робити із особистою карткою фізособи
🔸 Зараховувати на неї реєстрові виплати від інтернет-екваєрів по типу LiqPay та WayForPay, інших екваєрів. Банки дуже швидко блокують такі надходження і довести правоту зарахувань майже неможливо.
🔸Приймати великі суми на картки для виплат (соціальні) на які зараховується допомога від держави, соцвиплати, пенсії. Привіт любителям використовувати у діяльності ФОПи дідусів та бабусь.
І великими тут будуть навіть не порогові 400 тис. Великими можуть бути і 100 тис.
🔸 Не приймати разово суми більше 400 тис. від одного платника, або в рамках одного контракту.
Це можуть бути законні операції, але готуйтесь до можливих питань зі сторони банку.
🔸 Приймати SWIFT зарахування від платників із мутних країн. Перелік тут і тут, або від осіб, що перебувають під санкціями
Я навів лише декілька рекомендацій, але, як показує наша практика, це 90% від усіх ситуацій із блокування карток
🤨 Що буде, якщо?
Якщо фінмоніторинг банку заблокував картку – не варто сваритись.
Банки можуть обмінюватись інформацією про підозрілі операції і може статися так, що вам закриють рахунок і вже навряд відкриють в інших банках.
Ще у 2020 році на базі асоціації банків розроблялась система обміну інформацією про клієнтів, які не пройшли процедуру фінмоніторингу.
☝️ У разі блоку картки
Зверніться до податкового консультанта за порадою, або надайте всю інформацію, що запитує банк.
Не вступайте у конфлікт із банківським працівником. Навіть, якщо він видається вам абсолютним ідіотом.
Банк може «вхопити» штраф від НБУ за неналежну перевірку клієнта у розмірі 5 млн євро. Тож ваш статус ВІП клієнта не має ніякої ваги у порівнянні із відповідальністю фінустанови.
Цікава тема? Напишіть про це у коментарях, буду писати більше на цю тему 😎
🦉 Фінік. Плати обачливо. Рахуй уважно.
.
Тема далеко не нова, але запити із питанням що робити, коли банк заблокував картку все ще надходять.
👉 Наведу декілька порад про те, чого не варто робити із особистою карткою фізособи
🔸 Зараховувати на неї реєстрові виплати від інтернет-екваєрів по типу LiqPay та WayForPay, інших екваєрів. Банки дуже швидко блокують такі надходження і довести правоту зарахувань майже неможливо.
🔸Приймати великі суми на картки для виплат (соціальні) на які зараховується допомога від держави, соцвиплати, пенсії. Привіт любителям використовувати у діяльності ФОПи дідусів та бабусь.
І великими тут будуть навіть не порогові 400 тис. Великими можуть бути і 100 тис.
🔸 Не приймати разово суми більше 400 тис. від одного платника, або в рамках одного контракту.
Це можуть бути законні операції, але готуйтесь до можливих питань зі сторони банку.
🔸 Приймати SWIFT зарахування від платників із мутних країн. Перелік тут і тут, або від осіб, що перебувають під санкціями
Я навів лише декілька рекомендацій, але, як показує наша практика, це 90% від усіх ситуацій із блокування карток
🤨 Що буде, якщо?
Якщо фінмоніторинг банку заблокував картку – не варто сваритись.
Банки можуть обмінюватись інформацією про підозрілі операції і може статися так, що вам закриють рахунок і вже навряд відкриють в інших банках.
Ще у 2020 році на базі асоціації банків розроблялась система обміну інформацією про клієнтів, які не пройшли процедуру фінмоніторингу.
☝️ У разі блоку картки
Зверніться до податкового консультанта за порадою, або надайте всю інформацію, що запитує банк.
Не вступайте у конфлікт із банківським працівником. Навіть, якщо він видається вам абсолютним ідіотом.
Банк може «вхопити» штраф від НБУ за неналежну перевірку клієнта у розмірі 5 млн євро. Тож ваш статус ВІП клієнта не має ніякої ваги у порівнянні із відповідальністю фінустанови.
Цікава тема? Напишіть про це у коментарях, буду писати більше на цю тему 😎
🦉 Фінік. Плати обачливо. Рахуй уважно.
.
Маєте закордонного партнера - не полінуйтесь, перевірте його справжність.
На початку карантинного періоду, у 2020 році, була у нас історія, коли клієнт сплатив кошти на начебто нормальну компанію.
Сплатив.
Товар чекає досі.
Ну, як чекає. Вже не чекає. Виявилось, що компанія не зовсім то й нормальна.
Зазвичай в Україні можна перевірити бізнес партнера використовуючи як мінімум реєстр ЄДР та реєстр судових рішень, які на щастя знову відкриті. А от з іноземною компанією все трохи складніше.
👉 Знайшов сервіс глобального пошуку та перевірки компаній. Шукає навіть по нашому континенту - Україна, росія, білорусь.
☝️ Нажаль працює тільки з ВПН, але воно того варте. Стане у нагоді для виявлення російського сліду та убереження бізнесу від негативних наслідків від роботи із ...
🔍 Шукати в світі
🦉 Фінік. Знайти все. Ще той сьорчер
.
На початку карантинного періоду, у 2020 році, була у нас історія, коли клієнт сплатив кошти на начебто нормальну компанію.
Сплатив.
Товар чекає досі.
Ну, як чекає. Вже не чекає. Виявилось, що компанія не зовсім то й нормальна.
Зазвичай в Україні можна перевірити бізнес партнера використовуючи як мінімум реєстр ЄДР та реєстр судових рішень, які на щастя знову відкриті. А от з іноземною компанією все трохи складніше.
👉 Знайшов сервіс глобального пошуку та перевірки компаній. Шукає навіть по нашому континенту - Україна, росія, білорусь.
☝️ Нажаль працює тільки з ВПН, але воно того варте. Стане у нагоді для виявлення російського сліду та убереження бізнесу від негативних наслідків від роботи із ...
🔍 Шукати в світі
🦉 Фінік. Знайти все. Ще той сьорчер
.
Карантинні звільнення від штрафів не діють - податкова визначилась
👉 Податківці визначились із своєю позицією, щодо ненакладання штрафів за порушення законодавства в часи карантину.
Визначились, що штрафувати таки будуть. 😐
Податківці довго тягнули резину і з червня 2022 року не надсилали ППР за порушення строків сплати податків, подачі звітності, реєстрації податкових.
Ми вже припускали, що податкова передумала 😎 а ніт.
Вже в січні цього року маємо офіційне роз’яснення в базі податкових знань.
☝️ Це варто приймати до уваги та чекати на листи щастя від податкових.
📖 Ось тут багато слів та посилань на норми закону. Цю інформацію варто взяти до уваги, якщо пропустили строк подачі звіту про КІК
🦉 Фінік. Строки мають значення. Звітуй вчасно.
#Звітність #Перевірки #Штрафи
.
👉 Податківці визначились із своєю позицією, щодо ненакладання штрафів за порушення законодавства в часи карантину.
Визначились, що штрафувати таки будуть. 😐
Податківці довго тягнули резину і з червня 2022 року не надсилали ППР за порушення строків сплати податків, подачі звітності, реєстрації податкових.
Ми вже припускали, що податкова передумала 😎 а ніт.
Вже в січні цього року маємо офіційне роз’яснення в базі податкових знань.
☝️ Це варто приймати до уваги та чекати на листи щастя від податкових.
📖 Ось тут багато слів та посилань на норми закону. Цю інформацію варто взяти до уваги, якщо пропустили строк подачі звіту про КІК
🦉 Фінік. Строки мають значення. Звітуй вчасно.
#Звітність #Перевірки #Штрафи
.
Нові рахунки ЄСВ. Все із завтра
☝️ Просто нагадаю, що із завтрашнього дня діють нові рахунки на сплату ЄСВ, тож хто не встигне виплатити зарплати сьогодні - завтра не копіюйте попередні платіжки.
👉 Тут перелік реквізитів для сплати всіх податків, включаючи нові рахунки по ЄСВ
🦉 Фінік. Правильні податки, вірний облік.
.
☝️ Просто нагадаю, що із завтрашнього дня діють нові рахунки на сплату ЄСВ, тож хто не встигне виплатити зарплати сьогодні - завтра не копіюйте попередні платіжки.
👉 Тут перелік реквізитів для сплати всіх податків, включаючи нові рахунки по ЄСВ
🦉 Фінік. Правильні податки, вірний облік.
.
Податкова реформа Шурми. Спроба номер….
В Офісі знову розмови про податки.
І начебто про правильні речі говорять. Наприклад про те, що держава має укласти новий соціальний договір із бізнесом.
Що податки треба платити, а не оптимізувати.
Про те, що ставка податку не є показовою, коли мова йде про ефективність цієї ставки.
🤷♀️ Але коли доходить до конкретики, чомусь такі дивні речі пропонують
Згадати тільки податок на зняття готівки.
Або новий перл - придбання пального, алкоголю та тютюну тільки карткою 🤦♂️
Ви як плануєте розраховувати умовного Миколу, що веде натуральне господарство та мешкає в селі за 300 км від цивілізації?
👉 Ось тут журналісти спілкувались із Ростиславом.
🦉 Фінік. Податкові ідеї бувають різні.
#Реформи
.
В Офісі знову розмови про податки.
І начебто про правильні речі говорять. Наприклад про те, що держава має укласти новий соціальний договір із бізнесом.
Що податки треба платити, а не оптимізувати.
Про те, що ставка податку не є показовою, коли мова йде про ефективність цієї ставки.
🤷♀️ Але коли доходить до конкретики, чомусь такі дивні речі пропонують
Згадати тільки податок на зняття готівки.
Або новий перл - придбання пального, алкоголю та тютюну тільки карткою 🤦♂️
Ви як плануєте розраховувати умовного Миколу, що веде натуральне господарство та мешкає в селі за 300 км від цивілізації?
👉 Ось тут журналісти спілкувались із Ростиславом.
🦉 Фінік. Податкові ідеї бувають різні.
#Реформи
.
Позитивне мислення та карта бажань - запорука успіху.
Пам'ятайте лекції про вихід із зони комфорту та позитивне мислення? так от, всім скептикам такого підходу скажу, це працює
От хотіла Оксана годинник Брігет та мільйон доларів - побажала, склала список і отримала.
А ви ще й досі не вірити у чарівні списки 🤣 а вони працюють.
Правда чогось ДБР не повірили, що все те багатство прийшло саме завдяки чарівним спискам та великому бажанню - прийшли з обшуками та звинуватили у незаконному відшкодуванню ПДВ та виведення компаній із реєстру ризикових. Дивні та й годі.
👉 Тут відео, фото та й новина серйозною мовою, без жартів. Бо схоже, Оксані тепер не до жартів.
🦉 Фінік. Хто до нас з податками прийде ... того податки ми й поділимо.
.
Пам'ятайте лекції про вихід із зони комфорту та позитивне мислення? так от, всім скептикам такого підходу скажу, це працює
От хотіла Оксана годинник Брігет та мільйон доларів - побажала, склала список і отримала.
А ви ще й досі не вірити у чарівні списки 🤣 а вони працюють.
Правда чогось ДБР не повірили, що все те багатство прийшло саме завдяки чарівним спискам та великому бажанню - прийшли з обшуками та звинуватили у незаконному відшкодуванню ПДВ та виведення компаній із реєстру ризикових. Дивні та й годі.
👉 Тут відео, фото та й новина серйозною мовою, без жартів. Бо схоже, Оксані тепер не до жартів.
🦉 Фінік. Хто до нас з податками прийде ... того податки ми й поділимо.
.
Мікротаргетинг Приватбанку
Тільки уявіть, Приватбанк зберігає до 2 тисяч параметрів для більше ніж 20.5 мільйонів клієнтів
Задля персоналізації комунікації, банк використовує модель сегментації value & lifestyles відповідно до якої ділить своїх клієнтів на 9 сегментів, залежно від психотипу людей
📈 Завдяки такій сегментації Привату вдалось підвищити конверсію email розсилки на 473%. До того конверсія росла в середньому на 18%
📧 Отримуючи листа із «правильним» текстом клієнти купують продукт банку значно краще, ніж було до того, із стандартним підходом для всіх
Доречі, схожими методами Трамп вибори виграв 🇺🇸
Можете собі уявити, скільки про вас знає банк? Напевно більше, ніж ваші друзі. І це тільки початок.
🦉 Фінік. Навколо одні маніпулятори. Не вір нікому, крім мене 😎
.
Тільки уявіть, Приватбанк зберігає до 2 тисяч параметрів для більше ніж 20.5 мільйонів клієнтів
Задля персоналізації комунікації, банк використовує модель сегментації value & lifestyles відповідно до якої ділить своїх клієнтів на 9 сегментів, залежно від психотипу людей
📈 Завдяки такій сегментації Привату вдалось підвищити конверсію email розсилки на 473%. До того конверсія росла в середньому на 18%
📧 Отримуючи листа із «правильним» текстом клієнти купують продукт банку значно краще, ніж було до того, із стандартним підходом для всіх
Доречі, схожими методами Трамп вибори виграв 🇺🇸
Можете собі уявити, скільки про вас знає банк? Напевно більше, ніж ваші друзі. І це тільки початок.
🦉 Фінік. Навколо одні маніпулятори. Не вір нікому, крім мене 😎
.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Коли податковій треба довести, що крузак придбаний саме з ціллю використання у господарській діяльності 😂
.
#Joke
.
.
#Joke
.
8079. Нарешті. Штрафи стали менші, а реєстрація ПН довша
Президент підписав Законопроект 8079. Нарешті. Я думав цього не трапиться ніколи :)
Тож вже відучора гральний бізнес позбавився права оптимізувати свої податки шляхом перебування на ЄП 2%
Інший бізнес отримав невеликі "плющки"
Законом внесено зміни у порядок реєстрації податкових накладних - продовжено строк реєстрації та операційний час.
Штрафи за несвоєчасну реєстрацію податкових накладних зменшено.
Одночасно із радощами варто сприймати цю новину як попередження про старт "штрафної компанії" за несвоєчасну реєстрацію ПН та РК
👉 Більше по нормам законопроекту писав тут
🦉 Фінік. Щастя у простих податках є
#ПДВ #Штрафи
.
Президент підписав Законопроект 8079. Нарешті. Я думав цього не трапиться ніколи :)
Тож вже відучора гральний бізнес позбавився права оптимізувати свої податки шляхом перебування на ЄП 2%
Інший бізнес отримав невеликі "плющки"
Законом внесено зміни у порядок реєстрації податкових накладних - продовжено строк реєстрації та операційний час.
Штрафи за несвоєчасну реєстрацію податкових накладних зменшено.
Одночасно із радощами варто сприймати цю новину як попередження про старт "штрафної компанії" за несвоєчасну реєстрацію ПН та РК
👉 Більше по нормам законопроекту писав тут
🦉 Фінік. Щастя у простих податках є
#ПДВ #Штрафи
.
Військовий стан продовжать до 19 травня 2023 року
👉 Президент вніс на розгляд ВРУ два законопроекти, що продовжують військовий стан та загальну мобілізацію ще на 90 днів.
Сумнівів, щодо прийняття законопроектів немає, тож військовий стан буде продовжено з 19 лютого до 19 травня 2023 року.
✊ Молимось та допомагаємо ЗСУ, щоб цей період був останнім, перед нашою перемогою.
☝️ Зверніть увагу, що з метою сплати податків та подачі звітності, військовий стан та ковідна норма вже майже не має ніякого значення.
🦉 Фінік. Борись до кінця
.
👉 Президент вніс на розгляд ВРУ два законопроекти, що продовжують військовий стан та загальну мобілізацію ще на 90 днів.
Сумнівів, щодо прийняття законопроектів немає, тож військовий стан буде продовжено з 19 лютого до 19 травня 2023 року.
✊ Молимось та допомагаємо ЗСУ, щоб цей період був останнім, перед нашою перемогою.
☝️ Зверніть увагу, що з метою сплати податків та подачі звітності, військовий стан та ковідна норма вже майже не має ніякого значення.
🦉 Фінік. Борись до кінця
.
📚 Дмитро Кулеба - Війна за реальність
Зазвичай по неділям пищу про фільми, але сьогодні буде книга.
Книга авторства Дмитра Кулеби. Про комунікації.
Книга цікава тим, що це не суха теорія чи «життєвий шлях» окремо взятого героя.
Книга про історію та події нашої сучасності.
Про війну з фейками та дезінформацією.
Про маніпуляції та пропаганду.
Про перемоги на дипломатичному фронті. Про сприйняття України у світі
Читається легко, на одному диханні.
Рекомендую.
До речі, пост про Приватбанк написаний саме на основі інформації із книги Дмитра
🎧 Книгу можна послухати українською в додатках-книгарнях
P.S. Хто вже читав - поділіться враженнями у коментарях.
Цікава думка і тих, кому сподобалась книга і тих, кому не зайшла.
🦉 Фінік. Читай більше
#Кіно_Книги_Музика
.
Зазвичай по неділям пищу про фільми, але сьогодні буде книга.
Книга авторства Дмитра Кулеби. Про комунікації.
Книга цікава тим, що це не суха теорія чи «життєвий шлях» окремо взятого героя.
Книга про історію та події нашої сучасності.
Про війну з фейками та дезінформацією.
Про маніпуляції та пропаганду.
Про перемоги на дипломатичному фронті. Про сприйняття України у світі
Читається легко, на одному диханні.
Рекомендую.
До речі, пост про Приватбанк написаний саме на основі інформації із книги Дмитра
🎧 Книгу можна послухати українською в додатках-книгарнях
P.S. Хто вже читав - поділіться враженнями у коментарях.
Цікава думка і тих, кому сподобалась книга і тих, кому не зайшла.
🦉 Фінік. Читай більше
#Кіно_Книги_Музика
.
🎬 Не довіряй нікому: полювання на криптокороля (2022)
Документальний фільм від Netflix про загадкову смерть фріка, що заснував найбільшу криптобіржу в Канаді.
Передчасна смерть засновника призвела до банкрутства біржі та втрати інвесторами близько $250М.
Відсутність інформації та схильність людей вірити у теорії змов побудило групу інвесторів почати своє розслідування.
Розв’язка виявилась зовсім не такою, як очікували інвестори.
Хто винен та де гроші? Раджу подивитись.
📄 Дивись більше. Тут перелік попередніх рекомендацій. Все в одному місці.
🦉 Фінік. Грошей у світі багато, але не всім бути багатим
#Кіно_Книги_Музика
.
Документальний фільм від Netflix про загадкову смерть фріка, що заснував найбільшу криптобіржу в Канаді.
Передчасна смерть засновника призвела до банкрутства біржі та втрати інвесторами близько $250М.
Відсутність інформації та схильність людей вірити у теорії змов побудило групу інвесторів почати своє розслідування.
Розв’язка виявилась зовсім не такою, як очікували інвестори.
Хто винен та де гроші? Раджу подивитись.
📄 Дивись більше. Тут перелік попередніх рекомендацій. Все в одному місці.
🦉 Фінік. Грошей у світі багато, але не всім бути багатим
#Кіно_Книги_Музика
.
Реєстр платників ПДВ знову доступний 🥳
Товариство, є гарна новина!
👉 Реєстр платників ПДВ знову доступний. Правда тепер перевірити контрагента можна після логування в електронному кабінеті, але то вже дрібниці.
Нарешті про процес обдзвону партнерів із питаннями "А ви платник ПДВ?" можна забути.
Посилання на реєстр
🦉 Фінік. Робимо звичайні радісні речі. Приходь
#ПДВ
.
Товариство, є гарна новина!
👉 Реєстр платників ПДВ знову доступний. Правда тепер перевірити контрагента можна після логування в електронному кабінеті, але то вже дрібниці.
Нарешті про процес обдзвону партнерів із питаннями "А ви платник ПДВ?" можна забути.
Посилання на реєстр
🦉 Фінік. Робимо звичайні радісні речі. Приходь
#ПДВ
.
Одиноким батькам дозволили виїзд закордон
Для виїзду за кордон чоловіку тепер не обов’язково бути багатодітним батьком.
З 10 лютого військовозобов‘язані чоловіки та жінки мають право виїжджати за кордон, якщо вони є одинокими батьками, не знаходяться у шлюбі та виховують дитину до 18 років.
Ці зміни введені тим самим «скандальним» законом про виїзд депутатів закордон тільки з метою відрядження.
👉 Посилання на роз‘яснення Держприкордонслужби
Нагадаю, під час війни можуть перетинати кордон чоловіки, старше 60 років, батьки трьох та більше неповнолітніх дітей та особи, що потребують лікування закордоном.
А також волонтери, водії транспортних компаній та деякі інші чоловіки в окремо взятих випадках.
🦉 Фінік. Рахуємо податки тут. В Україні.
.
Для виїзду за кордон чоловіку тепер не обов’язково бути багатодітним батьком.
З 10 лютого військовозобов‘язані чоловіки та жінки мають право виїжджати за кордон, якщо вони є одинокими батьками, не знаходяться у шлюбі та виховують дитину до 18 років.
Ці зміни введені тим самим «скандальним» законом про виїзд депутатів закордон тільки з метою відрядження.
👉 Посилання на роз‘яснення Держприкордонслужби
Нагадаю, під час війни можуть перетинати кордон чоловіки, старше 60 років, батьки трьох та більше неповнолітніх дітей та особи, що потребують лікування закордоном.
А також волонтери, водії транспортних компаній та деякі інші чоловіки в окремо взятих випадках.
🦉 Фінік. Рахуємо податки тут. В Україні.
.
Декомунізація свят. Прибрати неможна лишати
Питання свят в Україні - то, як священна корова. Можна робити все, що завгодно, зфіскалізувати все, але свята не чіпати.
Однак знайшлись сміливці, що зазіхнули на святе і пропонують відмінити 3 совєтські свята - 8 березня, 1 та 9 травня. Обґрунтування - то радянщина, якій немає місця в сучасній українській історії.
Але, ось вам компенсатор. Будуть 3 нові:
25 лютого (ДР Лесі Українки) - день української жінки
9 березня (ДР Шевченка) - Шевченків день
Друга неділя травня - день матері.
У разі прийняття Законопроекту 8009 нові свята будуть вихідними, але після війни.
☝️ Нагадаю, наразі в Україні святкові дні не є обов’язковими вихідними. Можуть бути такими тільки за рішенням роботодавця.
Що думаєте з целого приводу? Чи доречна така зміна? Чи просто відмінити? А може просто додати свят?
🦉 Фінік. Святкувати будем перемогу довго.
.
Питання свят в Україні - то, як священна корова. Можна робити все, що завгодно, зфіскалізувати все, але свята не чіпати.
Однак знайшлись сміливці, що зазіхнули на святе і пропонують відмінити 3 совєтські свята - 8 березня, 1 та 9 травня. Обґрунтування - то радянщина, якій немає місця в сучасній українській історії.
Але, ось вам компенсатор. Будуть 3 нові:
25 лютого (ДР Лесі Українки) - день української жінки
9 березня (ДР Шевченка) - Шевченків день
Друга неділя травня - день матері.
У разі прийняття Законопроекту 8009 нові свята будуть вихідними, але після війни.
☝️ Нагадаю, наразі в Україні святкові дні не є обов’язковими вихідними. Можуть бути такими тільки за рішенням роботодавця.
Що думаєте з целого приводу? Чи доречна така зміна? Чи просто відмінити? А може просто додати свят?
🦉 Фінік. Святкувати будем перемогу довго.
.
Друзі, як ви ставитесь до того, що святкові дні є вихідним в мирний час?
Anonymous Poll
48%
Так і треьа. І так працюємо як ігого коні
17%
Відмінити. Одні вихідні в країні. Працювати коли? Пів січня та пів травня ніхто не працює
17%
Тойво, хай якось наполовину буде. Шось вихідне, щось не вихідне
18%
Та мені все по цимбалам. Я сам собі художнік. Коли хочу - тоді працюю
ChatGPT тепер доступний в Україні. Чули?
Все, пенсія вже не за горами 😃
Все, пенсія вже не за горами 😃