⚡ ЦБ в этом году может принудительно ликвидировать 5-6 банков

Принудительно ликвидированы в 2024 году в России могут быть не более шести банков, заявила в интервью РИА Новости глава рейтингового агентства «Эксперт РА» Марина Чекурова.

Всего рынок, по ее оценке, покинут 15 игроков, но часть добровольно, в том числе так называемые «усталые» собственники.

«Банковский бизнес становится все менее маржинальным, интерес к нему падает. Это означает, что прежние собственники будут пытаться выходить из банковского бизнеса», - сказала Чекурова РИА Новости.

🎥 ProБанки

Названа страна с самой щедрой пенсией в мире

Пожилые люди в Испании получают самую щедрую пенсию в мире. Выплаты могут доходить до 3060 фунтов стерлингов – 356 000 рублей в месяц, пишет Daily Mail со ссылкой на исследование компании Money Mail и пенсионного фонда Aon.

На втором месте в числе стран с самыми высокими пенсиями оказались США с выплатами в размере 2880 фунтов стерлингов, что эквивалентно 336 000 рублей в месяц. Для получения этой суммы требуется платить взносы в пенсионную систему на протяжении 35 лет, они составляют 12,5% заработка и выплачиваются как работодателем, так и самим работником.

Третье место занимает Германия, в этой стране максимальная сумма ежемесячных выплат пенсионерам может достигать 2140 фунтов – примерно 249 000 рублей. Сумма определяется тем, сколько человек заработал за свою трудовую жизнь, выплаты увеличиваются ежегодно в соответствии со средним заработком.

🎥 ProБанки

🏦 Стали известны условия новой программы лояльности ВТБ

ВТБ опубликовал условия новой программы лояльности, которая начнет действовать с 1 мая 2024 года. Ее особенностью является начисление до 25% кэшбэка рублями, а не мультибонусами, как прежде, и самостоятельный выбор клиентами приоритетных категорий.

Каждый месяц клиент сможет в «ВТБ Онлайн» выбрать три любые категории с кэшбэком из восьми предложенных. В этих категориях будет действовать кэшбэк в размере до 25% вместо 2% фиксированных. Дополнительную льготу имеют клиенты, получающие зарплату на карту ВТБ: они смогут выбирать четыре категории из восьми.

Более привлекательные условия обещаны и клиентам, которые имеют сбережения в ВТБ. Если их сумма составляет не менее 50 тыс. рублей, таким клиентам будут предложены специальные условия кэшбэка по определенным категориям.

🎥 ProБанки

Разрыв между выплатами, начисленными работающим и неработающим пенсионерам, снизился впервые за последние годы — до 5,6 тыс. рублей. Это следует из статистики Соцфонда.

Поступления трудящимся росли быстрее. Причины — в совершенствовании пенсионной системы (чем дольше человек работает и позднее выходит на пенсию, тем большая выплата ему положена), а также в распространении схемы с увольнением и повторным приемом на работу пожилых людей. В итоге к 1 января 2024-го пенсии занятых граждан увеличились на 13% (за год), до 17,9 тыс. рублей, а незанятых — на 8%, до 23,5 тыс.

🎥 ProБанки

Мошенники от имени банков стали предлагать россиянам отказаться от спама

Мошенники разработали новую схему: они от имени банка изводят человека звонками с предложением оформить кредит по выгодным условиям. Когда терпение человека на исходе, ему предлагают «подать заявление по прекращению звонков».

Чтобы «отписаться от спама», мошенники просят назвать код из СМС. Этот код на самом деле дает им доступ к «Госуслугам». Зайдя на портал, преступники могут получить персональные данные, подать заявления в госорганы, оформить микрозаймы. Чтобы оформить займ до 15 тысяч рублей, достаточно упрощенной идентификации – она означает, что банк может проверить клиента через «Госуслуги».

🎥 ProБанки

Сбер запустил ускоренную бесплатную курьерскую доставку СберКарт от 15 минут по всей России

Пластик привезут по любому названному адресу. Сервис доступен уже более чем в сотне городов — для заказа в приложении достаточно выбрать опцию «Хочу быструю доставку» и указать адрес. «Еще летом прошлого года мы запустили пилотный проект в Москве, Казани и Уфе для владельцев Android-смартфонов. Увидели, что сервис востребованный, отработали все нюансы. И теперь мы расширяем количество городов доставки, а воспользоваться этой опцией наконец-то могут и владельцы айфонов», — отмечает директор дивизиона «Кошелек клиента» Сбера Игорь Ковалёв.

🎥 ProБанки

🏦 ЦБ спрогнозировал рост оплаты безналичных платежей до 90%

На горизонте 3-5 лет в России доля безналичных операций может достигнуть 90%. Об этом сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова на конференции Data Fusion, передает корреспондент РБК.

По ее словам, в России за десять лет внедрения разных платежных технологий доля безналичных операций выросла с 25% в 2014 году, до 83% в конце 2023 года. «В самых продвинутых небольших странах это цифра 92-93%», — подчеркнула первый зампред ЦБ.

🎥 ProБанки

Российские банки попросили отложить отказ от зарубежного софта

Ассоциация банков России хочет продлить сроки перехода с иностранного программного обеспечения на отечественное. Такое письмо она направила вице-премьеру Дмитрию Чернышенко, в Центробанк и еще нескольким профильным ведомствам.

В марте 2022 года Владимир Путин подписал указы, по которым банки должны отказаться от программного обеспечения так называемых «недружественных» стран с 1 января 2025 года. Сейчас банки указывают: в России пока нет отечественных IТ-решений, которые могут обеспечить защиту данных банковских систем. Например, нет систем для обнаружения вторжения. Банки добавляют: существующие российские разработки низкопроизводительны и рассчитаны на малый и средний бизнес, а еще в 5-7 раз дороже западных аналогов.

🎥 ProБанки

МФО стали реже отклонять заявки граждан

Микрофинансовые организации перестали снижать уровень одобрения заявок заемщиков, а некоторые даже повысили его. Это стало возможно за счет непропорционального ужесточения политики ЦБ в отношении необеспеченных ссуд для банков по сравнению с МФО. Для кредитных организаций условия менялись жестче, и часть заемщиков ушла к более лояльным микрофинансистам.

Согласно аналитике СРО «МиР», по данным на 1 марта уровень одобрения заявок на займы в сегменте PDL (займы до зарплаты) для новых клиентов составил 19%, для повторных — 84%. В сегменте долгосрочных займов (IL) для новых клиентов одобрялись 23% заявок, для повторных — 71%. Такие показатели соответствуют аналогичному периоду 2022 года.

В 2023 году уровни одобрения практически во всех сегментах были заметно выше. Так, в PDL-займах для повторных клиентов уровень одобрения составлял 93%, для новых 19%, в IL для повторных клиентов — 75%, для новых — 29%.

🎥 ProБанки

Сбер и правительство Москвы будут сотрудничать в сфере ИИ

Мэр Сергей Собянин и глава Сбера Герман Греф подписали соглашение о сотрудничестве в области искусственного интеллекта и дали старт обучению преподавателей московских колледжей в рамках образовательного проекта Сбера «Школа 21». Это курсы повышения квалификации для преподавателей IT-специальностей колледжей, которые в 2024 году охватят 200 преподавателей. Проект отличается от обычных курсов повышения квалификации, а Сбер сегодня стал «не просто финансовой корпорацией, но и локомотивом развития цифровой культуры, искусственного интеллекта, новейших технологий», — отметил Собянин. Греф подчеркнул большую историю сотрудничества Сбера и правительства Москвы. Соглашение о сотрудничестве предусматривает объединение усилий для разработки и внедрения технологий ИИ в области здравоохранения, образования и социального развития с целью повышения качества жизни москвичей.

🎥 ProБанки

🏦 ВТБ продолжает обгонять Сбер по росту розничных клиентов

Второй по величине банк в России ВТБ по итогам первого квартала 2024 года продолжает слегка обгонять лидера рынка Сбербанк по росту активной клиентской базы, следует из данных раскрытых банками.

По итогам первого квартала количество активных розничных клиентов Сбера выросло на 300 тысяч человек — до 108,8 млн человек, следует из отчетности госбанка. У ВТБ рост клиентов, которые «впервые выбрали» госбанк в январе-феврале 2024 составил 430 тысяч (всего — около 20 млн человек), следует из материалов банка.

🎥 ProБанки

В Госдуме предложили ограничить стоимость микрозаймов 100% годовых

Полную стоимость микрозаймов хотят ограничить 100% годовых (сейчас она не может быть выше 292%). Такой законопроект внесут в Госдуму 22 апреля.

Его авторы отмечают рекордный рост доходов МФО в 2023 году и одновременно увеличение в стране заемщиков с тремя и более ссудами — их уже более 11,2 млн человек.

Мера позволит снизить кредитную задолженность граждан, считают в нижней палате парламента. Но представители бизнеса полагают, что инициатива подтолкнет МФО к уходу на черный рынок.

🎥 ProБанки

На ликвидацию КИВИ банка потребуется свыше 2 млрд рублей

Ликвидация КИВИ банка обойдется в более чем 2,1 млрд рублей, подсчитали в Агентстве страхования вкладов.

Большая часть суммы заложена на выплаты сотрудникам организации – порядка 1,9 млрд рублей. Остальные средства пойдут на административно-хозяйственные расходы.

21 февраля ЦБ РФ отозвал лицензию у КИВИ банка. Причиной стали регулярные нарушения российского законодательства в области легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. К середине прошлого месяца АСВ выплатило вкладчикам КИВИ Банка 3,26 млрд рублей, что составляет 75% страховой ответственности.

🎥 ProБанки

🏦 ВТБ собирается начать выдачу ипотечных кредитов в Крыму под вывеской РНКБ

В мае ВТБ начнет предлагать ипотечные продукты в Крыму. В ближайшее время получить ипотеку можно будет в пяти российских регионах. Среди них — стратегический для государства Крым.

Банк собирается выдавать ипотеку в четырех офисах дочернего РНКБ — в Симферополе, Евпатории, Севастополе и Ялте. Ипотечную сделку будут проводить местные сотрудники, трудоустроенные в ВТБ по совместительству. После оформления заявки оценивать долговую нагрузку и платежеспособность клиента будет ВТБ. При этом продукты РНКБ замещаться не будут, «за счет продуктовой коллаборации с дочерним банком мы расширим возможности клиентов», подчеркнули в банке.

С учетом высокой конкуренции на российском рынке и амбициозных планов банка по приросту численности клиентской базы это оправданное решение. Со временем ВТБ может расширить спектр финансовых услуг, предоставляемых в Крыму, в том числе за счет сотрудников местных судостроительных предприятий, не исключают эксперты.

🎥 ProБанки

ФАС возбудила дело в отношении Сбера из-за мелкого шрифта в рекламе

Реклама транслировалась в эфире «Пятого канала» в Санкт-Петербурге — там крупным шрифтом указывалась информация о ставке по вкладу 16% годовых. Другие условия были указаны в пояснительной сноске, но шрифт был «трудным для восприятия».

А информация там была важная. Например, то, что такая ставка действует только для зарплатных клиентов, которые подключили одну из платных услуг банка.

В последний раз ФАС возбуждала дело в отношении Сбера по той же причине в феврале — только речь шла о рекламе другого вклада.

Вообще, крупные банки уже неоднократно грешат тем, что нарушают закон о рекламе — то Альфа-Банк, то Сбер.

Возможно, ФАС стоит задуматься над тем, чтобы ужесточить наказание: и банки нарушать будут меньше, и ведомству работы будет меньше, и в бюджет больше денег пойдет.

🎥 ProБанки

По итогам I квартала 2024 года граждане провели через СБП 2,5 млрд операций на сумму 10,5 трлн рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатели увеличились в 2 раза.

В отчетный квартал переводами в СБП воспользовался каждый второй житель нашей страны, оплатой товаров и услуг — каждый третий. В среднем один гражданин в I квартале 2024 года совершил 20 переводов и оплатил через СБП 13 покупок.

Доля покупок товаров и услуг в общем количестве операций в СБП составила 27%.

🎥 ProБанки

«Тинькофф» разработал систему автоматического выявления дропов

За год банк заблокировал более 66 тыс счетов, проданных подростками злоумышленникам. Мошенники все чаще вербуют молодых людей в дропов, предлагая легкий и быстрый заработок, ну а молодежь не всегда понимает последствия этих действий, отмечают в «Тинькофф». Мошенники создают специальные группы для дропов, где обсуждают способы избежать блокировки счетов. «"Тинькофф" регулярно выявляет такие группы и паблики и отправляет их на блокировку», — отмечают в банке. Для создания системы дроп-мониторинга проанализирован большой массив данных, составлен «портрет дропа»: признаки, указывающие на высокую вероятность оформления карту для продажи/передачи мошенникам. Это переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева дропа» и др.

🎥 ProБанки

🏦 ЦБ выпускает в обращение памятные монеты из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей серии «Города трудовой доблести»:

• «Пермь»
• «Самара»
• «Саратов»
• «Томск».

🎥 ProБанки

Средняя зарплата 100.000₽ — уже скоро

По базовому прогнозу Минэкономразвития средняя зарплата россиян к 2027 году должна превысить 100.000₽ в месяц. Разберёмся, насколько это реальный прогноз.

Начать надо с того, что этот уровень в прогнозе учтен до вычета налогов. То есть в лучшем случае средняя зарплата  «на руки» составит 87.000₽.

В худшем — даже меньше: если введут новую шкалу налогооблажения, то 100.000₽ будет выводить работника на уровень дохода свыше 1.000.000₽ в год, а в таком случае рассматривался повышенный налог 15%. Но этот проект пока на стадии рассмотрения.

И, конечно, не забудем про инфляцию. Если в течение ближайших трех лет ее среднегодовое значение будет составлять 7%, то 87.000₽, которые ждут нас в 2027 году будут соответстовать 69.000₽ в текущих ценах.

Напомним, что по данным Росстата сейчас средняя зарплата уже превышает 70.000 рублей. Так что прогнозное «повышение» к 2027 году на самом деле больше похоже на снижение.

🎥 ProБанки

Банки и МФО стали массово подавать в суд на клиентов

С 7,8 млн до 10,3 млн (на 29%) выросло за 2023 год число закрытых судами исков о взыскании долгов по кредитам и займам на сумму менее 50 тыс. рублей, сообщают «Ведомости» со ссылкой на данные Верховного суда. Теперь дела о небольших долгах составляют 75% от общего числа подобных дел.

Количество исков к россиянам, задолжавшим банкам или МФО менее 50 тыс. рублей, растет уже восемь лет и за это время увеличилось почти в девять раз. 

Эксперты связывают это с постоянным ростом числа микрозаймов: за 2023 год их портфель вырос на 22%. Также в сегмент микрокредитов активно заходят банки: так, свои микрофинансовые организации есть у Альфа Банка, Тинькофф Банка и у других игроков.

🎥 ProБанки