Сколько можно заработать на инвестициях за пару лет?
Если регулярно совершать правильные действия и придерживаться грамотной стратегии инвестирования, уже за 2-3 года можно увидеть хорошие результаты.
У нас в закрытом клубе инвесторов DivgainClub более 100 резидентов. У всех разные стартовые условия, разные суммы ежемесячных пополнений и горизонт инвестирования. Но каждый из них каждый месяц видит свою динамику и изменения на брокерском счете. И такие результаты мотивируют двигаться дальше, повышать уровень жизни, свои цели и суммы инвестиций.
Мы каждый месяц публикуем реальные истории резидентов, где они рассказывают о своем пути, как они пришли к инвестициям, с какими сложностями сталкивались, как справляются с проблемами и идут к своим финансовым целям. Но самые показательные кейсы — когда человек дисциплинированно инвестирует уже несколько лет, придерживается своего плана и стратегии. Вот тогда видны реальные результаты, которые уже можно пощупать.
Например, вот 6 кейсов резидентов с 1 потока курса, которые начали инвестировать со мной в 2020-2022 годах:
1. Дмитрий из Беларуси начинал с нуля, в первый месяц инвестирования получил несколько долларов дивидендами на брокерский счет. Сейчас ежемесячно получает уже от $174, и суммы будут расти каждый месяц.
2. Мария с Кипра раньше жила по принципу «трачу всё, что зарабатываю, и работаю пока не умру», за 3 года им с мужем удалось значительно пополнить свой брокерский счет, теперь они только реинвестируют полученные дивиденды. И уже на 1/3 приблизились к своей цели по пассивному доходу.
3. Дмитрий из Венесуэлы уже на 21% выполнил свой план. Постепенно наращивает капитал, чтобы жить на полноценный пассивный доход, когда вернется в РБ.
4. Илья за счет продажи недвижимости и инвестирования крупной суммы, уже получает каждый месяц от $2 200. А это значит, что ему осталось совсем немного до полноценной жизни на желаемый пассивный доход в $3 500.
5. Никита из Германии, который вообще осторожно начинал инвестировать со $100, стал инвестировать более крупные суммы, и уже получает дивидендами $152 ежемесячно.
6. Дмитрий из России значительно увеличил суммы ежемесячных пополнений, т.к. видит результат от инвестиций. В декабре он уже получил $1 608 дивидендами и спокойно движется к цели в $10 000.
И помните, всегда сравнивайте только свои результаты. Важна динамика роста именно вашего портфеля. Потому что у всех разные возможности и стартовые условия.
Но каждый из вас точно сможет прийти к цели (если она адекватная), если у вас будет четкая стратегия, система инвестирования и регулярность. Только двигаясь по плану, можно прийти к достойным и стабильным результатам.
Желаю каждому из вас через пару лет оглянуться назад и увидеть тот путь, который вы уже прошли в качестве успешного инвестора.
А самый важный шаг, с которого нужно начинать любые инвестиции — декомпозиция цели и проверка её на достижимость. Только так вы сможете инвестировать эффективно, придете к своим целям и на практике увидите как адаптировать ваши цели под ваши возможности.
Заполняйте анкету, чтобы мой менеджер составил для вас персональный план для достижения вашей финансовой цели:
👉🏻 ПОЛУЧИТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ПЛАН ИНВЕСТИРОВАНИЯ 👈🏻
Если регулярно совершать правильные действия и придерживаться грамотной стратегии инвестирования, уже за 2-3 года можно увидеть хорошие результаты.
У нас в закрытом клубе инвесторов DivgainClub более 100 резидентов. У всех разные стартовые условия, разные суммы ежемесячных пополнений и горизонт инвестирования. Но каждый из них каждый месяц видит свою динамику и изменения на брокерском счете. И такие результаты мотивируют двигаться дальше, повышать уровень жизни, свои цели и суммы инвестиций.
Мы каждый месяц публикуем реальные истории резидентов, где они рассказывают о своем пути, как они пришли к инвестициям, с какими сложностями сталкивались, как справляются с проблемами и идут к своим финансовым целям. Но самые показательные кейсы — когда человек дисциплинированно инвестирует уже несколько лет, придерживается своего плана и стратегии. Вот тогда видны реальные результаты, которые уже можно пощупать.
Например, вот 6 кейсов резидентов с 1 потока курса, которые начали инвестировать со мной в 2020-2022 годах:
1. Дмитрий из Беларуси начинал с нуля, в первый месяц инвестирования получил несколько долларов дивидендами на брокерский счет. Сейчас ежемесячно получает уже от $174, и суммы будут расти каждый месяц.
2. Мария с Кипра раньше жила по принципу «трачу всё, что зарабатываю, и работаю пока не умру», за 3 года им с мужем удалось значительно пополнить свой брокерский счет, теперь они только реинвестируют полученные дивиденды. И уже на 1/3 приблизились к своей цели по пассивному доходу.
3. Дмитрий из Венесуэлы уже на 21% выполнил свой план. Постепенно наращивает капитал, чтобы жить на полноценный пассивный доход, когда вернется в РБ.
4. Илья за счет продажи недвижимости и инвестирования крупной суммы, уже получает каждый месяц от $2 200. А это значит, что ему осталось совсем немного до полноценной жизни на желаемый пассивный доход в $3 500.
5. Никита из Германии, который вообще осторожно начинал инвестировать со $100, стал инвестировать более крупные суммы, и уже получает дивидендами $152 ежемесячно.
6. Дмитрий из России значительно увеличил суммы ежемесячных пополнений, т.к. видит результат от инвестиций. В декабре он уже получил $1 608 дивидендами и спокойно движется к цели в $10 000.
И помните, всегда сравнивайте только свои результаты. Важна динамика роста именно вашего портфеля. Потому что у всех разные возможности и стартовые условия.
Но каждый из вас точно сможет прийти к цели (если она адекватная), если у вас будет четкая стратегия, система инвестирования и регулярность. Только двигаясь по плану, можно прийти к достойным и стабильным результатам.
Желаю каждому из вас через пару лет оглянуться назад и увидеть тот путь, который вы уже прошли в качестве успешного инвестора.
А самый важный шаг, с которого нужно начинать любые инвестиции — декомпозиция цели и проверка её на достижимость. Только так вы сможете инвестировать эффективно, придете к своим целям и на практике увидите как адаптировать ваши цели под ваши возможности.
Заполняйте анкету, чтобы мой менеджер составил для вас персональный план для достижения вашей финансовой цели:
👉🏻 ПОЛУЧИТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ПЛАН ИНВЕСТИРОВАНИЯ 👈🏻
11 лет назад моя жизнь изменилась навсегда
Я стал отцом.
Сегодня особенный день для нашей семьи — день рождения моего сына Дениса.
Знаете, последнее время часто ловлю себя на мысли:
как незаметно и, в то же время, стремительно растут наши дети…
Кажется, только вчера учил его первым шагам, а сегодня слушаю его рассуждения о будущем. И они поражают своей глубиной.
Многие спрашивают, как я учу сына финансовой грамотности. Правда в том, что самые важные уроки происходят не за нашими нравоучениями. Дети гораздо быстрее учатся, наблюдая за нами каждый день.
Когда я принимал обычные повседневные решения и объяснял их сыну — именно эти моменты, как оказалось, повлияли на него больше всего.
Год назад я рассказывал вам о том, как мы начали вместе изучать мир инвестиций. И первые шаги казались мне абсолютно бесполезными…
Но сегодня с гордостью могу сказать — это было правильное решение.
Денис не просто копит деньги, он учится планировать, ставить свои первые маленькие цели, понимать ценность долгосрочных вложений. У него ультра агрессивный портфель — как и должно быть в его возрасте.
Но важнее то, что он начинает понимать: деньги — это инструмент для достижения целей, а не самоцель.
Иногда мы, родители, сомневаемся: «Не рано ли говорить с детьми о деньгах? Не отнимаем ли мы у них детство?».
Мой опыт показывает: чем раньше, тем лучше.
Те семена финансовой грамотности, которые мы сеем сегодня, прорастут не так быстро, как нам иногда хочется. Но обязательно прорастут. И порой эти ростки появляются там, где мы их совсем не ждали.
С днем рождения, сын! Спасибо, что учишь меня быть лучшим отцом, что заставляешь расти вместе с тобой. Уверен, впереди у нас еще много интересных открытий и достижений.
P.S. А вам, дорогие подписчики, хочу сказать: никогда не недооценивайте влияние своего примера на детей. Даже когда кажется, что они не слушают, они впитывают каждое наше слово и действие.
Инвестируйте в их будущее не только деньгами, но и своим временем и вниманием.
Я стал отцом.
Сегодня особенный день для нашей семьи — день рождения моего сына Дениса.
Знаете, последнее время часто ловлю себя на мысли:
как незаметно и, в то же время, стремительно растут наши дети…
Кажется, только вчера учил его первым шагам, а сегодня слушаю его рассуждения о будущем. И они поражают своей глубиной.
Многие спрашивают, как я учу сына финансовой грамотности. Правда в том, что самые важные уроки происходят не за нашими нравоучениями. Дети гораздо быстрее учатся, наблюдая за нами каждый день.
Когда я принимал обычные повседневные решения и объяснял их сыну — именно эти моменты, как оказалось, повлияли на него больше всего.
Год назад я рассказывал вам о том, как мы начали вместе изучать мир инвестиций. И первые шаги казались мне абсолютно бесполезными…
Но сегодня с гордостью могу сказать — это было правильное решение.
Денис не просто копит деньги, он учится планировать, ставить свои первые маленькие цели, понимать ценность долгосрочных вложений. У него ультра агрессивный портфель — как и должно быть в его возрасте.
Но важнее то, что он начинает понимать: деньги — это инструмент для достижения целей, а не самоцель.
Иногда мы, родители, сомневаемся: «Не рано ли говорить с детьми о деньгах? Не отнимаем ли мы у них детство?».
Мой опыт показывает: чем раньше, тем лучше.
Те семена финансовой грамотности, которые мы сеем сегодня, прорастут не так быстро, как нам иногда хочется. Но обязательно прорастут. И порой эти ростки появляются там, где мы их совсем не ждали.
С днем рождения, сын! Спасибо, что учишь меня быть лучшим отцом, что заставляешь расти вместе с тобой. Уверен, впереди у нас еще много интересных открытий и достижений.
P.S. А вам, дорогие подписчики, хочу сказать: никогда не недооценивайте влияние своего примера на детей. Даже когда кажется, что они не слушают, они впитывают каждое наше слово и действие.
Инвестируйте в их будущее не только деньгами, но и своим временем и вниманием.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Как купить BMW за полгода?
немного юмора вам в ленту —скрин реального рилса из запрещенной сети 😅
Как вам такая математика? Когда очень хочется верить в чудеса.
Хотелось бы, чтобы все было так просто… Но реальность такова, что только реальные и регулярные действия приводят нас к желаем результатам. Будь то работа или инвестиции.
И BMW тоже реально купить, откладывая небольшие суммы и инвестируя их агрессивно. Но точно не 150 рублей и не за полгода.
Как раз сегодня поговорим о том, как инвестировать небольшой капитал и какие преимущества вам это может дать.
немного юмора вам в ленту —скрин реального рилса из запрещенной сети 😅
Как вам такая математика? Когда очень хочется верить в чудеса.
Хотелось бы, чтобы все было так просто… Но реальность такова, что только реальные и регулярные действия приводят нас к желаем результатам. Будь то работа или инвестиции.
И BMW тоже реально купить, откладывая небольшие суммы и инвестируя их агрессивно. Но точно не 150 рублей и не за полгода.
Как раз сегодня поговорим о том, как инвестировать небольшой капитал и какие преимущества вам это может дать.
Преимущества старта с нуля: почему маленький капитал — ваш секретный козырь в инвестировании
Многие считают, что для успешного инвестирования нужен солидный стартовый капитал. Но правда в том, что начинать с небольших сумм — это уникальная возможность, которую стоит использовать максимально эффективно.
Когда вы только начинаете путь инвестора, у вас есть преимущество, которого нет у владельцев крупного капитала — свобода действий.
⚠️ Вы можете позволить себе более агрессивную стратегию, фокусируясь на росте, а не на сохранении капитала.
Рыночные просадки для вас — это не угроза, а возможность купить активы по привлекательным ценам.
Время работает на вас. Регулярные инвестиции даже небольших сумм на протяжении 10-15 лет, могут привести к впечатляющим результатам, благодаря силе сложного процента. Каждый из вас прямо сейчас может заложить надежный фундамент своего будущего благосостояния.
Ключевые преимущества:
✔️ Психологическая свобода: меньше страха перед рыночными колебаниями.
✔️ Гибкость в принятии решений: можно быстро входить в рынок и выходить из него.
✔️ Возможность учиться на ошибках без серьезных финансовых последствий.
✔️ Простота налогового планирования и отчетности.
✔️ Доступность практически любых инвестиционных инструментов.
💡 Оптимальная стратегия
Выбирайте агрессивный подход к росту капитала:
◾️ Фокус на высокододивидендных бумагах и маржинальных продуктах.
◾️ Регулярное инвестирование фиксированной суммы каждый месяц.
◾️ Реинвестирование всех полученных дивидендов.
◾️ Использование просадок рынка для более агрессивного наращивания позиций.
❗️ Обратите особое внимание:
- Определите долгосрочный горизонт инвестирования (минимум 10-15 лет).
- Поддерживайте жесткую финансовую дисциплину в регулярности инвестиций.
- Создайте подушку безопасности перед началом инвестирования.
- Постоянно изучайте рынок и те возможности, которые он дает.
Кому это особенно подходит:
☑️ Молодым специалистам со стабильным доходом.
☑️Тем, кто готов инвестировать регулярно, даже небольшие суммы.
☑️ Людям, нацеленным на долгосрочный результат.
☑️ Кто хочет научиться управлять капиталом до того, как он станет действительно крупным.
Помните: каждая инвестированная сегодня сумма – это ваш вклад в финансовую свободу завтра.
Используйте преимущества старта с нуля по максимуму.
Малый капитал — это не повод расстраиваться, это повод играть в более динамичную игру без фатальных последствий.
И хотя стратегии и нюансы инвестирования большого капитала и маленьких сумм сильно отличаются, есть определенные набор рекомендаций, которые важно будет соблюдать каждому частному инвестору в 2025 году.
28 января, на закрытом эфире подробно разобрали стратегию инвестирования на 2025 год:
>>> ПОЛУЧИТЬ СТРАТЕГИЮ ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА 2025 год
Многие считают, что для успешного инвестирования нужен солидный стартовый капитал. Но правда в том, что начинать с небольших сумм — это уникальная возможность, которую стоит использовать максимально эффективно.
Когда вы только начинаете путь инвестора, у вас есть преимущество, которого нет у владельцев крупного капитала — свобода действий.
⚠️ Вы можете позволить себе более агрессивную стратегию, фокусируясь на росте, а не на сохранении капитала.
Рыночные просадки для вас — это не угроза, а возможность купить активы по привлекательным ценам.
Время работает на вас. Регулярные инвестиции даже небольших сумм на протяжении 10-15 лет, могут привести к впечатляющим результатам, благодаря силе сложного процента. Каждый из вас прямо сейчас может заложить надежный фундамент своего будущего благосостояния.
Ключевые преимущества:
✔️ Психологическая свобода: меньше страха перед рыночными колебаниями.
✔️ Гибкость в принятии решений: можно быстро входить в рынок и выходить из него.
✔️ Возможность учиться на ошибках без серьезных финансовых последствий.
✔️ Простота налогового планирования и отчетности.
✔️ Доступность практически любых инвестиционных инструментов.
💡 Оптимальная стратегия
Выбирайте агрессивный подход к росту капитала:
◾️ Фокус на высокододивидендных бумагах и маржинальных продуктах.
◾️ Регулярное инвестирование фиксированной суммы каждый месяц.
◾️ Реинвестирование всех полученных дивидендов.
◾️ Использование просадок рынка для более агрессивного наращивания позиций.
❗️ Обратите особое внимание:
- Определите долгосрочный горизонт инвестирования (минимум 10-15 лет).
- Поддерживайте жесткую финансовую дисциплину в регулярности инвестиций.
- Создайте подушку безопасности перед началом инвестирования.
- Постоянно изучайте рынок и те возможности, которые он дает.
Кому это особенно подходит:
☑️ Молодым специалистам со стабильным доходом.
☑️Тем, кто готов инвестировать регулярно, даже небольшие суммы.
☑️ Людям, нацеленным на долгосрочный результат.
☑️ Кто хочет научиться управлять капиталом до того, как он станет действительно крупным.
Помните: каждая инвестированная сегодня сумма – это ваш вклад в финансовую свободу завтра.
Используйте преимущества старта с нуля по максимуму.
Малый капитал — это не повод расстраиваться, это повод играть в более динамичную игру без фатальных последствий.
И хотя стратегии и нюансы инвестирования большого капитала и маленьких сумм сильно отличаются, есть определенные набор рекомендаций, которые важно будет соблюдать каждому частному инвестору в 2025 году.
28 января, на закрытом эфире подробно разобрали стратегию инвестирования на 2025 год:
>>> ПОЛУЧИТЬ СТРАТЕГИЮ ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА 2025 год
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚡️ Результаты по ТОП-10 акций на 27.01.2025 г.
По традиции, 27-го числа каждого месяца подводим сквозные результаты по ТОП-10 акций, из прогноза, основанного на количественной модели, который я сделал в начале 2024 г.
Сегодня прошел ровно год. И результатами я очень доволен. Их вы можете видеть на скрине.
Сами результаты подробно разберем завтра на прямом эфире, а так же:
✔️ проанализируем перспективы и возможности количественной модели
✔️ дам рекомендации: стоит ли держать текущий состав в портфеле или лучше продать
✔️ расскажу о вариантах адаптации количественной модели в спекулятивной части портфелей,
✔️ дам новый список ТОП-10 акций на 2025 г.
Ну и, конечно, разберем нюансы и стратегию инвестирования в 2025 г., которая точно не будет лишней для каждого частного инвестора. Потому что количественная модель — это, конечно, хорошо, но это только один из ингредиентов грамотной стратегии на 2025 год.
В комментариях вы можете оставлять свои вопросы по количественной модели, по стратегии и по инвестициям в целом, которые вы бы хотели дополнительно разобрать на закрытом эфире ⤵️
По традиции, 27-го числа каждого месяца подводим сквозные результаты по ТОП-10 акций, из прогноза, основанного на количественной модели, который я сделал в начале 2024 г.
Сегодня прошел ровно год. И результатами я очень доволен. Их вы можете видеть на скрине.
Сами результаты подробно разберем завтра на прямом эфире, а так же:
✔️ проанализируем перспективы и возможности количественной модели
✔️ дам рекомендации: стоит ли держать текущий состав в портфеле или лучше продать
✔️ расскажу о вариантах адаптации количественной модели в спекулятивной части портфелей,
✔️ дам новый список ТОП-10 акций на 2025 г.
Ну и, конечно, разберем нюансы и стратегию инвестирования в 2025 г., которая точно не будет лишней для каждого частного инвестора. Потому что количественная модель — это, конечно, хорошо, но это только один из ингредиентов грамотной стратегии на 2025 год.
В комментариях вы можете оставлять свои вопросы по количественной модели, по стратегии и по инвестициям в целом, которые вы бы хотели дополнительно разобрать на закрытом эфире ⤵️
🎙️ Падение акций AI сектора из-за технологического прорыва Китайского стартапа DeepSeek и новый список ТОП-10 акций. Где связь?
◾️ Что происходит с рынками, почему все красное?
◾️ Нюансы работы количественной модели и почему каждый год список топ-10 будет новым.
Даже я сейчас не знаю этот список, потому что сформирую его только завтра, непосредственно перед эфиром. Чтобы дать вам самый актуальный и свежий топ-компаний, учитывающих максимальное количество самых актуальных факторов.
◾️ Базовый список принципов, необходимых для формирования долгосрочной инвестиционной стратегии.
◾️ Что происходит с рынками, почему все красное?
◾️ Нюансы работы количественной модели и почему каждый год список топ-10 будет новым.
Даже я сейчас не знаю этот список, потому что сформирую его только завтра, непосредственно перед эфиром. Чтобы дать вам самый актуальный и свежий топ-компаний, учитывающих максимальное количество самых актуальных факторов.
◾️ Базовый список принципов, необходимых для формирования долгосрочной инвестиционной стратегии.
Закрытый эфир «Стратегия инвестирования на 2025 г.»
Ссылка на вход придет за час на почту и бота всем, кто зарегестрировался на эфир.
Встречаемся в 19:00 по МСК.
Ссылка на вход придет за час на почту и бота всем, кто зарегестрировался на эфир.
Встречаемся в 19:00 по МСК.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Вчера прошел большой эфир по стратегии инвестирования на 2025 год.
✔️ Обсудили главные риски для инвесторов в 2025 г. и способы защиты капитала от них.
✔️ Дал рекомендации, как использовать новые тренды в экономике и политике, чтобы составить грамотную и эффективную стратегию инвестирования на 2025 г.
✔️ Разобрали как бизнес-циклы влияют на фондовый рынок.
✔️ Проанализировали перспективные сектора для инвестиций в 2025 г.
🚀 И самое главное — представил новый список из ТОП-10 перспективных акций на 2025 год, отобранных количественной моделью.
Напомню, прошлогодний прогноз принес 83% прибыли в долларах. И мы планируем в 2025 г. повторить прошлогодний успех.
Выбор некоторых компаний в этом году меня немного удивил.
Так в выборку попала компания Victoria's Secret & Co. И выбор не случайный. Количественная модель настроена так, что ищет потенциальных победителей, анализирую более 120 показателей и прогоняя компании через строгий отбор. Так компания VSCO меняет свой курс в сторону инклюзивости, адаптируется под новые мировые тренды. Посмотрим какие результаты мы получим через год.
А уже через месяц мы увидим первые результаты по новому списку ТОП-10 акций. Результаты я публикую ежемесячно, чтобы эксперимент был честный и прозрачный.
P.s. Все, кто регистрировался на эфир, но по какой-то причине не смогли присутствовать, запись вам отправили на почту.
Если вы не регистрировались, но тоже хотите получить запись эфира и список ТОП-10 акций на 2025 г жмите
ПОЛУЧИТЬ ЗАПИСЬ
ПОЛУЧИТЬ ЗАПИСЬ
✔️ Обсудили главные риски для инвесторов в 2025 г. и способы защиты капитала от них.
✔️ Дал рекомендации, как использовать новые тренды в экономике и политике, чтобы составить грамотную и эффективную стратегию инвестирования на 2025 г.
✔️ Разобрали как бизнес-циклы влияют на фондовый рынок.
✔️ Проанализировали перспективные сектора для инвестиций в 2025 г.
🚀 И самое главное — представил новый список из ТОП-10 перспективных акций на 2025 год, отобранных количественной моделью.
Напомню, прошлогодний прогноз принес 83% прибыли в долларах. И мы планируем в 2025 г. повторить прошлогодний успех.
Выбор некоторых компаний в этом году меня немного удивил.
Так в выборку попала компания Victoria's Secret & Co. И выбор не случайный. Количественная модель настроена так, что ищет потенциальных победителей, анализирую более 120 показателей и прогоняя компании через строгий отбор. Так компания VSCO меняет свой курс в сторону инклюзивости, адаптируется под новые мировые тренды. Посмотрим какие результаты мы получим через год.
А уже через месяц мы увидим первые результаты по новому списку ТОП-10 акций. Результаты я публикую ежемесячно, чтобы эксперимент был честный и прозрачный.
P.s. Все, кто регистрировался на эфир, но по какой-то причине не смогли присутствовать, запись вам отправили на почту.
Если вы не регистрировались, но тоже хотите получить запись эфира и список ТОП-10 акций на 2025 г жмите
ПОЛУЧИТЬ ЗАПИСЬ
ПОЛУЧИТЬ ЗАПИСЬ
Что не так с очевидными стратегиями, которые должны приносить высокую доходность?
часть 1
Растущий пассивный доход — цель каждого инвестора, стремящегося к финансовой независимости.
Но практика показывает, что многие привычные стратегии, которые кажутся логичными, на деле приводят к снижению долгосрочного дохода и потере капитала.
Как этого избежать? Разберем самые распространенные ошибки, которые совершают частные инвесторы.
1️⃣ Охота за максимальной доходностью.
Классическая ловушка — выбор фондов с наивысшей доходностью на чистые активы (NAV).
Логика проста: если фонд платит больше, значит, он чем-то лучше. Однако реальность такова, что высокая доходность зачастую оказывается фикцией.
Например, многие CEF выплачивают завышенные дивиденды, не имея за ними реального финансового покрытия. Как результат — неизбежные урезания выплат, падение цены активов и разочарование инвесторов.
Недавний пример — фонды PIMCO PCM и RCS, которые сократили дивиденды на 20%, что вызвало не только снижение доходности, но и резкий обвал стоимости активов.
💡 Вывод: высокая доходность без реального покрытия — сигнал риска, а не преимущества.
2️⃣ Максимальная кредитная нагрузка.
Еще одна популярная стратегия — ставка на фонды с максимальным кредитным плечом. На первый взгляд, это логично: заемные средства увеличивают доходность.
Однако высокий уровень заимствований ведет к двум серьезным проблемам:
◾️ Во время рыночных спадов фонд теряет больше, чем менее закредитованные конкуренты.
◾️ Высокая долговая нагрузка приводит к вынужденному снижению заемных позиций (deleveraging), что закрепляет убытки.
Пример: PIMCO Municipal Income Fund II (PML) регулярно сталкивается с принудительным сокращением заемных средств, что ведет к его хроническому отставанию от более сбалансированных фондов.
💡 Итог: стратегия увеличения доходности только через кредитное плечо зачастую не оправдывает себя.
Остальные ошибки в стратегиях разберем завтра 👌🏻
часть 1
Растущий пассивный доход — цель каждого инвестора, стремящегося к финансовой независимости.
Но практика показывает, что многие привычные стратегии, которые кажутся логичными, на деле приводят к снижению долгосрочного дохода и потере капитала.
Как этого избежать? Разберем самые распространенные ошибки, которые совершают частные инвесторы.
1️⃣ Охота за максимальной доходностью.
Классическая ловушка — выбор фондов с наивысшей доходностью на чистые активы (NAV).
Логика проста: если фонд платит больше, значит, он чем-то лучше. Однако реальность такова, что высокая доходность зачастую оказывается фикцией.
Например, многие CEF выплачивают завышенные дивиденды, не имея за ними реального финансового покрытия. Как результат — неизбежные урезания выплат, падение цены активов и разочарование инвесторов.
Недавний пример — фонды PIMCO PCM и RCS, которые сократили дивиденды на 20%, что вызвало не только снижение доходности, но и резкий обвал стоимости активов.
💡 Вывод: высокая доходность без реального покрытия — сигнал риска, а не преимущества.
2️⃣ Максимальная кредитная нагрузка.
Еще одна популярная стратегия — ставка на фонды с максимальным кредитным плечом. На первый взгляд, это логично: заемные средства увеличивают доходность.
Однако высокий уровень заимствований ведет к двум серьезным проблемам:
◾️ Во время рыночных спадов фонд теряет больше, чем менее закредитованные конкуренты.
◾️ Высокая долговая нагрузка приводит к вынужденному снижению заемных позиций (deleveraging), что закрепляет убытки.
Пример: PIMCO Municipal Income Fund II (PML) регулярно сталкивается с принудительным сокращением заемных средств, что ведет к его хроническому отставанию от более сбалансированных фондов.
💡 Итог: стратегия увеличения доходности только через кредитное плечо зачастую не оправдывает себя.
Остальные ошибки в стратегиях разберем завтра 👌🏻
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Результаты по модельным портфелям на 01.02.2025 г.
Закончился ЯНВАРЬ 2025, а значит время подводить очередные итоги.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 февраля 2025 года показал общую доходность в размере +75,09% против доходности в размере +52,22% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,78% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 февраля 2025 года показал общую доходность в размере +57,78%, против доходности в размере +43,14% у S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,97% годовых.
Закончился ЯНВАРЬ 2025, а значит время подводить очередные итоги.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 февраля 2025 года показал общую доходность в размере +75,09% против доходности в размере +52,22% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,78% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 февраля 2025 года показал общую доходность в размере +57,78%, против доходности в размере +43,14% у S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,97% годовых.
Стратегия «временных аутсайдеров»
так выглядит мой «список наблюдения» за акциями на российском фондовом рынке, который я сформировал для реалити «Инвестиции в России»
Давайте начнем с принципиально важного момента, о котором нельзя забывать:
инвестиции в российские активы стоит рассматривать исключительно как дополнительный инструмент для страновой диверсификации портфеля. Это не должно становиться вашей основной инвестиционной стратегией.
Понимание фундаментального парадокса российского рынка критически важно для принятия взвешенных инвестиционных решений. В чем же он заключается?
❗️ Даже когда мы видим впечатляющую доходность в рублях, то с учетом валютной переоценки, мы или теряем деньги, или зарабатываем сильно ниже безрисковой ставки в США.
А так серьезный капитал НЕ создашь НИКОГДА!
Это объясняет, почему основная часть моего инвестиционного портфеля размещена на американском фондовом рынке. Там я получаю действительно стабильный рост капитала в реальном выражении. Этот момент особенно важен для тех инвесторов, которые относятся к американскому рынку с определенной настороженностью.
Давайте рассмотрим, как работает стратегия временных аутсайдеров на конкретном примере. Обратите внимание на результаты по акциям компании ПИК, которые мы последовательно приобретали на протяжении октября-декабря прошлого года.
За относительно короткий период, доходность превысила 90%. Этот пример наглядно показывает суть нашего подхода:
мы внимательно отслеживаем надежные компании, которые временно оказались под рыночным давлением. Когда появляется возможность купить их акции по привлекательной цене, мы это делаем, а затем получаем существенную прибыль после возвращения котировок к справедливым уровням.
В начале этого месяца мы расширили портфель, добавив акции нового перспективного эмитента, который полностью соответствует нашим критериям «временного аутсайдера». И подвели итоги по реалити за январь.
Если вы еще не подписаны на реалити, сделайте это, чтобы получить доступ ко всем материалам:
👉🏻👉🏻👉🏻 ПОДПИСАТЬСЯ НА РЕАЛИТИ ИНВЕСТИЦИИ В РОССИИ
так выглядит мой «список наблюдения» за акциями на российском фондовом рынке, который я сформировал для реалити «Инвестиции в России»
Давайте начнем с принципиально важного момента, о котором нельзя забывать:
инвестиции в российские активы стоит рассматривать исключительно как дополнительный инструмент для страновой диверсификации портфеля. Это не должно становиться вашей основной инвестиционной стратегией.
Понимание фундаментального парадокса российского рынка критически важно для принятия взвешенных инвестиционных решений. В чем же он заключается?
❗️ Даже когда мы видим впечатляющую доходность в рублях, то с учетом валютной переоценки, мы или теряем деньги, или зарабатываем сильно ниже безрисковой ставки в США.
А так серьезный капитал НЕ создашь НИКОГДА!
Это объясняет, почему основная часть моего инвестиционного портфеля размещена на американском фондовом рынке. Там я получаю действительно стабильный рост капитала в реальном выражении. Этот момент особенно важен для тех инвесторов, которые относятся к американскому рынку с определенной настороженностью.
Давайте рассмотрим, как работает стратегия временных аутсайдеров на конкретном примере. Обратите внимание на результаты по акциям компании ПИК, которые мы последовательно приобретали на протяжении октября-декабря прошлого года.
За относительно короткий период, доходность превысила 90%. Этот пример наглядно показывает суть нашего подхода:
мы внимательно отслеживаем надежные компании, которые временно оказались под рыночным давлением. Когда появляется возможность купить их акции по привлекательной цене, мы это делаем, а затем получаем существенную прибыль после возвращения котировок к справедливым уровням.
В начале этого месяца мы расширили портфель, добавив акции нового перспективного эмитента, который полностью соответствует нашим критериям «временного аутсайдера». И подвели итоги по реалити за январь.
Если вы еще не подписаны на реалити, сделайте это, чтобы получить доступ ко всем материалам:
👉🏻👉🏻👉🏻 ПОДПИСАТЬСЯ НА РЕАЛИТИ ИНВЕСТИЦИИ В РОССИИ