Дивидендный пассивный доход: о чём важно знать и помнить?

Каждый инвестор мечтает о пассивном доходе, который поступает регулярно и не требует активного участия.

Но как собрать портфель, который действительно будет работать на вас?

Типичные ошибки инвесторов:

❌ Покупают случайные дивидендные акции без стратегии. Итог: портфель не даёт нужного денежного потока, и общая динамика в итоге сильно хуже индексов.

❌ Гонятся за высокой доходностью и берут чрезмерно рискованные активы, которые очень часто в итоге урезают дивиденды или вовсе их отменяют.

Как же создать эффективный дивидендный портфель, который стабильно приносит деньги?

Есть 4 ключевых правила:

1️⃣ Ядро портфеля – бумаги с устойчивыми выплатами

- Регулярные дивиденды (раз в месяц или квартал)
- Дивидендная доходность не менее 5% и без чрезмерных рисков

2️⃣ Диверсификация по классам активов

- Долевые инструменты (акции, BDC-компании)
- Долговые инструменты (облигационные CEF-фонды)
- REIT – фонды недвижимости + инфраструктура

3️⃣ Реинвестирование дивидендов

- Пока формируется капитал, дивиденды должны усердно работать, а не тратиться
- Нужно на полную катушку использовать эффект сложного процента и реинвестировать дивиденды максимально агрессивно

4️⃣ Покупка временных аутсайдеров

- Регулярные пополнения позволяют усреднять цену
- Приоритет — классы активов, которые прямо сейчас испытывают на себе давление, а значит в моменте стоят дешевле из-за эмоций

🧐 Вопросы для самопроверки:

◾️ Ваши текущие дивидендные бумаги действительно способны стабильно выплачивать дивиденды даже в кризис?

◾️ Насколько сбалансирован ваш портфель между разными классами активов?

◾️ Реинвестируете ли вы дивиденды или используете их на текущие расходы?

◾️ Когда в последний раз вы покупали активы, которые были временно недооценены?

В следующем посте разберём, какие дивидендные стратегии работают эффективно, а какие нет 🚀

Как получать 8-10% годовых на дивидендах (и не потерять деньги)?

Дивидендные аристократы платят 2-3% годовых. И этого явно недостаточно для создания достаточного и стабильного денежного потока.

Какие инструменты позволяют получать 8-10% годовых, сохраняя баланс между доходностью и стабильностью?

1️⃣ BDC – компании по развитию бизнеса

✔️ Кредитуют малый и средний бизнес под плавающую ставку.

✔️ По закону обязаны направлять 90% прибыли на дивиденды.

✔️ Дивидендная доходность: 8-12% годовых.

📌 Риски:

❗ BDC зависят от экономического цикла – в рецессии могут падать сильнее рынка.

❗ Плавающая ставка работает в плюс, если ставки ФРС растут, но в минус, если снижаются.

2️⃣ CEF – закрытые инвестиционные фонды

✔️ Управляются профессиональными менеджерами и используют стратегии с повышенной доходностью.

✔️ Выплачивают дивиденды за счёт процентных доходов и активного управления.

✔️ Дивидендная доходность: 7-10% годовых.

📌 Риски:

❗ CEF часто используют кредитное плечо, что увеличивает как доходность, так и риски.

❗ Часть дивидендов может выплачиваться за счёт возврата капитала (ROC) – это не всегда «чистый» доход.

❗ CEF могут торговаться с дисконтом и премией к NAV, создавая как возможности, так и дополнительные риски.

3️⃣ REIT – фонды недвижимости

✔️ Получают доход с аренды недвижимости и выплачивают 90% прибыли инвесторам.

✔️ Позволяют инвестировать в недвижимость без покупки физических объектов.

✔️ Средняя дивидендная доходность: 5-9% годовых.

📌 Риски:

❗ Чувствительны к процентным ставкам – при росте ставок ФРС могут серьезно падать в цене.

❗ Не все REIT одинаковы: жилые, коммерческие, инфраструктурные – каждый сегмент имеет свой риск-профиль.

💡 Почему эти инструменты эффективны?

✅ Они реально приносят деньги, а не просто растут в цене.

✅ Регулярные выплаты позволяют абсолютно комфортно реинвестировать дивиденды в маржинальные ETF и ускорять рост портфеля.

✅ Диверсификация снижает риски и делает портфель устойчивым.

🧐 Проверьте свой портфель:

✔️ Есть ли у вас BDC, CEF, REIT?

✔️ Если нет – почему?

✔️ Насколько эффективна ваша текущая дивидендная стратегия?

В следующем посте разберём: как правильно управлять таким дивидендным портфелем – реинвестирование, ребалансировка и действия на просадках 🚀

Насколько эффективны ваши инвестиции?

Когда инвесторы только начинают путь, у них есть два варианта:

1️⃣ Действовать хаотично — покупать активы, когда «кажется, что дешево», не видеть реального прогресса, надеяться, что «как-нибудь само сложится».

2️⃣ Иметь чёткий план, понимать, куда идёшь, и видеть, что всё идёт по нему — шаг за шагом, без лишних эмоций.

📌 Резиденты Divgain Club пошли по второму пути.

Скрины выше — это эмоции людей от реального результата их инвестиций. Они три года назад поставили перед собой конкретные цели, зафиксировали их в цифрах и просто идут по плану.

❗ Отклонения от плана – считанные доллары. А значит, они точно придут к своим финансовым целям.