#дела_налоговые
Доброе утро, друзья!
Цифровой рубль в Налоговом кодексе Российской Федерации
20.06.2023 в Государственную Думу Российской Федерации внесен законопроект № 384598-8, предусматривающий ряд поправок в налоговое законодательство в части интеграции в него положений о цифровом рубле. Предполагается, что изменения начнут применяться с 01.01.2025. Подробнее о том, что такое цифровой рубль, вы можете ознакомиться в публикации (https://clck.ru/34qtek).
Поправками предлагается закрепить в НК РФ понятие "счет цифрового рубля", под которым будет пониматься счет, открытый оператором платформы цифрового рубля на основании соответствующего договора счета.
Законопроектом определяется порядок налогообложения операций с цифровым рублем, который будет аналогичен порядку совершения операций с банковским счетом. В частности, планируется предоставить освобождение от НДС в отношении операций, связанных с открытием и ведением счета цифрового рубля, осуществлением переводов (перечислений) денежных средств с использованием платформы цифрового рубля.
Также определяются особенности исчисления налога на прибыль при осуществлении операций с использованием счета цифрового рубля. В части НДФЛ (налог на доходы физических лиц) дата фактического получения дохода будет определяться как день зачисления цифровых рублей на соответствующий счет.
Кроме того, планируется закрепить право налоговых органов приостанавливать операции по счетам цифрового рубля, открытым на платформе цифрового рубля, а также требовать от оператора платформы цифрового рубля документы, подтверждающие факт списания со счета налогоплательщика сумм налогов, сборов, пеней и штрафов и перечисления этих сумм в бюджет.
Источник: https://clck.ru/34qtZG
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Цифровой рубль в Налоговом кодексе Российской Федерации
20.06.2023 в Государственную Думу Российской Федерации внесен законопроект № 384598-8, предусматривающий ряд поправок в налоговое законодательство в части интеграции в него положений о цифровом рубле. Предполагается, что изменения начнут применяться с 01.01.2025. Подробнее о том, что такое цифровой рубль, вы можете ознакомиться в публикации (https://clck.ru/34qtek).
Поправками предлагается закрепить в НК РФ понятие "счет цифрового рубля", под которым будет пониматься счет, открытый оператором платформы цифрового рубля на основании соответствующего договора счета.
Законопроектом определяется порядок налогообложения операций с цифровым рублем, который будет аналогичен порядку совершения операций с банковским счетом. В частности, планируется предоставить освобождение от НДС в отношении операций, связанных с открытием и ведением счета цифрового рубля, осуществлением переводов (перечислений) денежных средств с использованием платформы цифрового рубля.
Также определяются особенности исчисления налога на прибыль при осуществлении операций с использованием счета цифрового рубля. В части НДФЛ (налог на доходы физических лиц) дата фактического получения дохода будет определяться как день зачисления цифровых рублей на соответствующий счет.
Кроме того, планируется закрепить право налоговых органов приостанавливать операции по счетам цифрового рубля, открытым на платформе цифрового рубля, а также требовать от оператора платформы цифрового рубля документы, подтверждающие факт списания со счета налогоплательщика сумм налогов, сборов, пеней и штрафов и перечисления этих сумм в бюджет.
Источник: https://clck.ru/34qtZG
@forensic_lawyer
#новости
Доброе утро, друзья!
Минфин России утвердил новый список офшорных зон
05.06.2023 Минфин России издал Приказ № 86н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)» (далее – «Приказ»), которым утвержден новый перечень офшорных зон. 01.07.2023 документ вступит в силу.
Основное отличие нового Перечня от того, который действует в данный момент – увеличение количества государств и территорий, признаваемых офшорными зонами, более чем в два раза (с 42 до 91), главным образом за счет включения в него «недружественных» юрисдикций: Великобритании, стран - членов ЕС, а также Канады, США, Украины, Южной Кореи, Японии и др. Какие-то из этих стран, в частности, Кипр и Мальта, первоначально входили в «черный список» Минфина России, но потом были из него исключены. Однако основная масса вновь приобретенных офшорных зон оказалась в этом списке впервые.
Помимо сугубо декларативного значения существенное расширение «черного» списка будет иметь существенные негативные практические последствия для российских налогоплательщиков, так или иначе связанных с вновь включенными в список юрисдикциями. В чем же они будут проявляться?
📌Во-первых, в отношении налогообложения прибыли контролируемых иностранных компаний (далее – КИК), постоянным местом нахождения (местом налогового резиденства), которых является юрисдикция, внесенная в Перечень, перестанут применяться освобождения, установленные НК РФ (п.п. 5 и 6 ст. 25-13.1 НК РФ).
📌Во вторых, сделки с физическими или юридическими лицами, проживающими, зарегистрированными или являющимися налоговыми резидентами в одной из стран, попавших в Перечень, автоматически станут контролируемыми (вне зависимости от фактической взаимозависимости их сторон), причем вне зависимости от размера дохода, полученного по таким сделкам (пп. 3 п. 1 ст. 105.14 НК РФ).
📌В третьих, к дивидендам (прибыли), распределяемым в адрес российской организации иностранной дочерней организацией – налоговым резидентом попавшего в Перечень государства, перестанет применяться ставка налога на прибыль 0%, даже если соблюдены иные условия, установленные пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ.
Источник: https://clck.ru/34r9Tf
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Минфин России утвердил новый список офшорных зон
05.06.2023 Минфин России издал Приказ № 86н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)» (далее – «Приказ»), которым утвержден новый перечень офшорных зон. 01.07.2023 документ вступит в силу.
Основное отличие нового Перечня от того, который действует в данный момент – увеличение количества государств и территорий, признаваемых офшорными зонами, более чем в два раза (с 42 до 91), главным образом за счет включения в него «недружественных» юрисдикций: Великобритании, стран - членов ЕС, а также Канады, США, Украины, Южной Кореи, Японии и др. Какие-то из этих стран, в частности, Кипр и Мальта, первоначально входили в «черный список» Минфина России, но потом были из него исключены. Однако основная масса вновь приобретенных офшорных зон оказалась в этом списке впервые.
Помимо сугубо декларативного значения существенное расширение «черного» списка будет иметь существенные негативные практические последствия для российских налогоплательщиков, так или иначе связанных с вновь включенными в список юрисдикциями. В чем же они будут проявляться?
📌Во-первых, в отношении налогообложения прибыли контролируемых иностранных компаний (далее – КИК), постоянным местом нахождения (местом налогового резиденства), которых является юрисдикция, внесенная в Перечень, перестанут применяться освобождения, установленные НК РФ (п.п. 5 и 6 ст. 25-13.1 НК РФ).
📌Во вторых, сделки с физическими или юридическими лицами, проживающими, зарегистрированными или являющимися налоговыми резидентами в одной из стран, попавших в Перечень, автоматически станут контролируемыми (вне зависимости от фактической взаимозависимости их сторон), причем вне зависимости от размера дохода, полученного по таким сделкам (пп. 3 п. 1 ст. 105.14 НК РФ).
📌В третьих, к дивидендам (прибыли), распределяемым в адрес российской организации иностранной дочерней организацией – налоговым резидентом попавшего в Перечень государства, перестанет применяться ставка налога на прибыль 0%, даже если соблюдены иные условия, установленные пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ.
Источник: https://clck.ru/34r9Tf
@forensic_lawyer
#дела_уголовные
Доброе утро, друзья!
Расширение перечня уголовно-процессуальных издержек
29.06.2023 на рассмотрение Государственной Думы Российской Федерации внесен законопроект № 391771-8, предполагающий внесение изменений в ст.ст. 131 и 132 УПК РФ.
Согласно ч. 1 ст. 131 УПК РФ процессуальными издержками являются связанные с производством по уголовному делу расходы, которые возмещаются за счет средств федерального бюджета либо средств участников уголовного судопроизводства.
Следователь еще до возбуждения уголовного дела на стадии доследственной проверки проводит процессуальные действия, требующие материальных затрат.
Так, в соответствии с ч. 1 ст. 144 УПК РФ при проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном УПК РФ, назначать судебную экспертизу, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов.
«Произведенные при проверке сообщения о преступлении расходы связаны с уголовным судопроизводством, являются необходимыми в силу прямого указания УПК РФ и должны быть отнесены законом к числу процессуальных издержек» — отмечают авторы законопроекта.
В судебной практике такие расходы возмещаются в качестве процессуальных издержек (апелляционное определение Вологодского областного суда от 12.04.2013 N 33-1459/2013, постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 04.03.2016 N Ф02-7482/2015, Ф02-7783/2015 по делу N А19-3778/2015, постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 19.05.2022 N 07АП-2978/2022 по делу N А03-12045/2021).
«Вместе с тем у органов предварительного следствия возникают затруднения в обосновании необходимости оплаты расходов в связи с тем, что в ст.ст. 131 и 132 УПК РФ регулируется только возмещение издержек по уголовному делу» — резюмируют в пояснительной записке.
Источник: https://clck.ru/34rVQ3
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Расширение перечня уголовно-процессуальных издержек
29.06.2023 на рассмотрение Государственной Думы Российской Федерации внесен законопроект № 391771-8, предполагающий внесение изменений в ст.ст. 131 и 132 УПК РФ.
Согласно ч. 1 ст. 131 УПК РФ процессуальными издержками являются связанные с производством по уголовному делу расходы, которые возмещаются за счет средств федерального бюджета либо средств участников уголовного судопроизводства.
Следователь еще до возбуждения уголовного дела на стадии доследственной проверки проводит процессуальные действия, требующие материальных затрат.
Так, в соответствии с ч. 1 ст. 144 УПК РФ при проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном УПК РФ, назначать судебную экспертизу, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов.
«Произведенные при проверке сообщения о преступлении расходы связаны с уголовным судопроизводством, являются необходимыми в силу прямого указания УПК РФ и должны быть отнесены законом к числу процессуальных издержек» — отмечают авторы законопроекта.
В судебной практике такие расходы возмещаются в качестве процессуальных издержек (апелляционное определение Вологодского областного суда от 12.04.2013 N 33-1459/2013, постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 04.03.2016 N Ф02-7482/2015, Ф02-7783/2015 по делу N А19-3778/2015, постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 19.05.2022 N 07АП-2978/2022 по делу N А03-12045/2021).
«Вместе с тем у органов предварительного следствия возникают затруднения в обосновании необходимости оплаты расходов в связи с тем, что в ст.ст. 131 и 132 УПК РФ регулируется только возмещение издержек по уголовному делу» — резюмируют в пояснительной записке.
Источник: https://clck.ru/34rVQ3
@forensic_lawyer
#дела_налоговые
Доброе утро, друзья!
Увеличение налоговой ставки для «богатых москвичей»
Депутат Государственной Думы Российской Федерации (далее - ГД РФ) от фракции ЛДПР Чернышов Б.А. направил руководителю ФНС России письмо с предложением увеличить ставку НДФЛ до 20 % для лиц, зарабатывающим в год более 25 000 000 рублей.
Стоит отметить, что в соответствии с Федеральным законом от 23.11.2020 № 372-ФЗ с 01.01.2021 в РФ действует «прогрессивная налоговая шкала». Доходы граждан РФ, зарабатывающих более 5 000 000 рублей в год, облагаются НДФЛ по ставке 15% вместо 13%.
«Будет лукавством не признать, что новые ставки коснутся в основном богатых жителей Москвы» - отметил депутат от ЛДПР.
Политик считает, что инфраструктура, благоустройство, новые парки и детские площадки должны финансироваться в том числе за счет "налога на богатство".
По его мнению, дополнительные поступления в бюджет должны направляться на вполне конкретные цели, а не "размываться" по статьям расходов. Он считает, что 2% нужно направлять на помощь тяжелобольным детям через фонд "Круг добра", 3% – на финансирование программ развития периферийных районов муниципалитетов.
Напомню, в мае 2023 августа года с инициативой повысить налог на доходы состоятельных россиян выступали парламентарии от КПРФ. Они внесли в ГД РФ законопроект, согласно которому годовой заработок свыше 10 000 000 рублей должен облагаться 30% НДФЛ. Об этом я писал ранее https://clck.ru/34r3mg.
Друзья, что вы думаете по этому поводу? Справедлива ли данная инициатива?
Источник: https://clck.ru/34r4bs
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Увеличение налоговой ставки для «богатых москвичей»
Депутат Государственной Думы Российской Федерации (далее - ГД РФ) от фракции ЛДПР Чернышов Б.А. направил руководителю ФНС России письмо с предложением увеличить ставку НДФЛ до 20 % для лиц, зарабатывающим в год более 25 000 000 рублей.
Стоит отметить, что в соответствии с Федеральным законом от 23.11.2020 № 372-ФЗ с 01.01.2021 в РФ действует «прогрессивная налоговая шкала». Доходы граждан РФ, зарабатывающих более 5 000 000 рублей в год, облагаются НДФЛ по ставке 15% вместо 13%.
«Будет лукавством не признать, что новые ставки коснутся в основном богатых жителей Москвы» - отметил депутат от ЛДПР.
Политик считает, что инфраструктура, благоустройство, новые парки и детские площадки должны финансироваться в том числе за счет "налога на богатство".
По его мнению, дополнительные поступления в бюджет должны направляться на вполне конкретные цели, а не "размываться" по статьям расходов. Он считает, что 2% нужно направлять на помощь тяжелобольным детям через фонд "Круг добра", 3% – на финансирование программ развития периферийных районов муниципалитетов.
Напомню, в мае 2023 августа года с инициативой повысить налог на доходы состоятельных россиян выступали парламентарии от КПРФ. Они внесли в ГД РФ законопроект, согласно которому годовой заработок свыше 10 000 000 рублей должен облагаться 30% НДФЛ. Об этом я писал ранее https://clck.ru/34r3mg.
Друзья, что вы думаете по этому поводу? Справедлива ли данная инициатива?
Источник: https://clck.ru/34r4bs
@forensic_lawyer
#новости
Доброе утро, друзья!
Искусственный интеллект в российском праве
Как в случае с большинством явлений цифровой экономики, правовая природа искусственного интеллекта не является очевидной. В то же время применение технологии распространяет свое влияние практически на все сферы общественной жизни: медицину, транспорт, экономику, образование. Развитие искусственного интеллекта диктует необходимость поиска новых решений правового регулирования технологии.
Юридически понятие "искусственный интеллект" впервые сформулировано на подзаконном уровне Указом Президента Российской Федерации от 10.10.2019 № 490 "О развитии искусственного интеллекта в Российской Федерации", впоследствии перекочевав в Федеральный закон от 24.04.2020 № 123-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве»
Под искусственным интеллектом понимают комплекс технологических решений, который позволяет имитировать когнитивные функции человека и получать результаты, сопоставимые, как минимум, с результатами интеллектуальной деятельности человека. При этом отдельно отмечается, что имитация включает самообучение и поиск решений без заранее заданного алгоритма.
Важно обратить внимание на то, что определение в полной мере охватывает доступные на данный момент виды искусственного интеллекта в широком понимании: искусственный интеллект, работающий на основе заранее определенных задач (имеющихся знаний), и искусственный интеллект, работающий автономно, то есть технология, которая для выполнения задач может потенциально полностью заменить человека.
28.06.2023 заместитель министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации Шойтов А.М. в интервью заявил: «В России разрабатывают закон об искусственном интеллекте. Нужно регулировать эту сферу, и мы этим занимаемся, соответствующее регулирование готовится. Одно из направлений — это обезличивание данных», — уточнил Шойтов А.М.
Также заместитель министра пояснил, что в пилотных проектах, «наращивая технологии», нужно переходить к общему регулированию искусственного интеллекта, расширяя и масштабируя «правильные решения».
Источник: https://clck.ru/34spcj
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Искусственный интеллект в российском праве
Как в случае с большинством явлений цифровой экономики, правовая природа искусственного интеллекта не является очевидной. В то же время применение технологии распространяет свое влияние практически на все сферы общественной жизни: медицину, транспорт, экономику, образование. Развитие искусственного интеллекта диктует необходимость поиска новых решений правового регулирования технологии.
Юридически понятие "искусственный интеллект" впервые сформулировано на подзаконном уровне Указом Президента Российской Федерации от 10.10.2019 № 490 "О развитии искусственного интеллекта в Российской Федерации", впоследствии перекочевав в Федеральный закон от 24.04.2020 № 123-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве»
Под искусственным интеллектом понимают комплекс технологических решений, который позволяет имитировать когнитивные функции человека и получать результаты, сопоставимые, как минимум, с результатами интеллектуальной деятельности человека. При этом отдельно отмечается, что имитация включает самообучение и поиск решений без заранее заданного алгоритма.
Важно обратить внимание на то, что определение в полной мере охватывает доступные на данный момент виды искусственного интеллекта в широком понимании: искусственный интеллект, работающий на основе заранее определенных задач (имеющихся знаний), и искусственный интеллект, работающий автономно, то есть технология, которая для выполнения задач может потенциально полностью заменить человека.
28.06.2023 заместитель министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации Шойтов А.М. в интервью заявил: «В России разрабатывают закон об искусственном интеллекте. Нужно регулировать эту сферу, и мы этим занимаемся, соответствующее регулирование готовится. Одно из направлений — это обезличивание данных», — уточнил Шойтов А.М.
Также заместитель министра пояснил, что в пилотных проектах, «наращивая технологии», нужно переходить к общему регулированию искусственного интеллекта, расширяя и масштабируя «правильные решения».
Источник: https://clck.ru/34spcj
@forensic_lawyer
#новости
Искусственный интеллект — защитник от мошенников
Эксперты по кибербезопасности из Университета Маккуори (Австралия) разработали основанный на алгоритмах искусственного интеллекта чат-бот Apate — он обучен выдавать себя за человека в разговоре с телефонными мошенниками, а его цель состоит в том, чтобы удерживать собеседника на линии максимально продолжительное время.
Идея запустить проект возникла, когда его руководителю профессору Дали Каафару (Dali Kaafar) позвонили телефонные мошенники, и учёный удерживал их на линии 40 минут, развлекая детей за обедом. Профессор решил, что этот процесс можно автоматизировать при помощи ИИ, подключив модели обработки естественного языка и создав чат-бот, способный выдавать себя за человека и вести телефонный разговор с мошенником. Проекту присвоили название Apate в честь Апаты — древнегреческой богини лжи и обмана.
В основе проекта лежит языковая модель, схожая с ChatGPT, к которой подключена система клонирования голоса. Apate обучали на текстах реальных взаимодействий с мошенниками: на расшифровках телефонных разговоров, а также на переписках по электронной почте и в соцсетях. Тестирование чат-бота проводилось на настоящих звонках мошенников. Для этого учёные решили их спровоцировать, выкупив несколько телефонных номеров, которые начали преднамеренно размещать на сомнительных интернет-площадках.
Цель проекта заключается в том, чтобы удерживать собеседника на линии в течение 40 минут без конкретного результата — это достаточно продолжительное время, и большое число таких разговоров способно нивелировать стратегии обмана преступников.
Правда, пока среднее время диалога с Apate составляет всего 5 минут. В ряде случаев ИИ удивил и своих создателей — он проявлял изрядную находчивость в нестандартных ситуациях, когда мошенники запрашивали информацию, отсутствовавшую в обучающих материалах.
Представители преступного мира и сами сейчас активно внедряют ИИ, подключая технологии клонирования голоса и дипфейки. Поэтому проект Apate — это своего рода симметричный ответ на передовые решения у мошенников. Учёные предполагают, что подобных чат-ботов могли бы внедрять операторы телефонной связи.
Насколько мне известно, что-то похожее внедрено банком Тинькоф в виде голосового автоответчика Олега, который достаточно внушительное время способен вести разговоры с телефонными мошенниками. Друзья, использовали ли возможности подобных голосовых помощников?
Источник: https://clck.ru/34sq9r
@forensic_lawyer
Искусственный интеллект — защитник от мошенников
Эксперты по кибербезопасности из Университета Маккуори (Австралия) разработали основанный на алгоритмах искусственного интеллекта чат-бот Apate — он обучен выдавать себя за человека в разговоре с телефонными мошенниками, а его цель состоит в том, чтобы удерживать собеседника на линии максимально продолжительное время.
Идея запустить проект возникла, когда его руководителю профессору Дали Каафару (Dali Kaafar) позвонили телефонные мошенники, и учёный удерживал их на линии 40 минут, развлекая детей за обедом. Профессор решил, что этот процесс можно автоматизировать при помощи ИИ, подключив модели обработки естественного языка и создав чат-бот, способный выдавать себя за человека и вести телефонный разговор с мошенником. Проекту присвоили название Apate в честь Апаты — древнегреческой богини лжи и обмана.
В основе проекта лежит языковая модель, схожая с ChatGPT, к которой подключена система клонирования голоса. Apate обучали на текстах реальных взаимодействий с мошенниками: на расшифровках телефонных разговоров, а также на переписках по электронной почте и в соцсетях. Тестирование чат-бота проводилось на настоящих звонках мошенников. Для этого учёные решили их спровоцировать, выкупив несколько телефонных номеров, которые начали преднамеренно размещать на сомнительных интернет-площадках.
Цель проекта заключается в том, чтобы удерживать собеседника на линии в течение 40 минут без конкретного результата — это достаточно продолжительное время, и большое число таких разговоров способно нивелировать стратегии обмана преступников.
Правда, пока среднее время диалога с Apate составляет всего 5 минут. В ряде случаев ИИ удивил и своих создателей — он проявлял изрядную находчивость в нестандартных ситуациях, когда мошенники запрашивали информацию, отсутствовавшую в обучающих материалах.
Представители преступного мира и сами сейчас активно внедряют ИИ, подключая технологии клонирования голоса и дипфейки. Поэтому проект Apate — это своего рода симметричный ответ на передовые решения у мошенников. Учёные предполагают, что подобных чат-ботов могли бы внедрять операторы телефонной связи.
Насколько мне известно, что-то похожее внедрено банком Тинькоф в виде голосового автоответчика Олега, который достаточно внушительное время способен вести разговоры с телефонными мошенниками. Друзья, использовали ли возможности подобных голосовых помощников?
Источник: https://clck.ru/34sq9r
@forensic_lawyer
#мобилизация
Доброе утро, друзья!
Приостановление исполнительного производства в отношении мобилизованного
30.06.2023 Правительством Российской Федерации принято постановление № 1079), которым устанавливается информационное взаимодействие между Федеральной налоговой службой (далее - ФНС России) и Федеральной службой судебных приставов для (далее - ФССП) в целях оперативного приостановления исполнительного производства (например, по взысканию кредиторской задолженности) в отношении мобилизованного, участвующего в СВО.
В настоящее время на подзаконном уровне регламентирован порядок обмена ФНС России информацией с государственными органами:
📌Федеральная таможенная служба (ФТС России);
📌Федеральная служба государственной статистики (Росстат);
📌Социальный фонд России (СФР).
Далее ФНС России представляет информацию в Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ (Минцифры России) – оператору инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме.
Информацию о мобилизованных в ФНС России представляет Минобороны России не реже чем 1 раз в 7 календарных дней.
Напомню, что Постановлением Правительства Российской Федерации от 22.10.2022 № 1874 предоставлена мобилизованным лицам отсрочка по уплате налогов и взносов.
Источник: https://clck.ru/34uB6n
https://clck.ru/34uBBL
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Приостановление исполнительного производства в отношении мобилизованного
30.06.2023 Правительством Российской Федерации принято постановление № 1079), которым устанавливается информационное взаимодействие между Федеральной налоговой службой (далее - ФНС России) и Федеральной службой судебных приставов для (далее - ФССП) в целях оперативного приостановления исполнительного производства (например, по взысканию кредиторской задолженности) в отношении мобилизованного, участвующего в СВО.
В настоящее время на подзаконном уровне регламентирован порядок обмена ФНС России информацией с государственными органами:
📌Федеральная таможенная служба (ФТС России);
📌Федеральная служба государственной статистики (Росстат);
📌Социальный фонд России (СФР).
Далее ФНС России представляет информацию в Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ (Минцифры России) – оператору инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме.
Информацию о мобилизованных в ФНС России представляет Минобороны России не реже чем 1 раз в 7 календарных дней.
Напомню, что Постановлением Правительства Российской Федерации от 22.10.2022 № 1874 предоставлена мобилизованным лицам отсрочка по уплате налогов и взносов.
Источник: https://clck.ru/34uB6n
https://clck.ru/34uBBL
@forensic_lawyer
#дела_уголовные
Доброе утро, друзья!
Конвертация биткоинов в рубли - средство отмывания денежных средств?
Согласно позиции Верховного суда Российской Федерации (далее - ВС РФ), выраженной в Постановлении Пленума от 26.02.2019 N 1, денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления, относятся к предмету преступлений, предусмотренных ст. 174 и ст. 174.1 УК РФ (легализация).
Данная позиция нашла непосредственное отражение в кассационном определении ВС РФ от 08.06.2023 по делу N 6-УДП23-6-А1. Так, согласно материалам дела осужденный незаконно хранил прекурсоры наркотических средств в особо крупном размере, а также занимался незаконном производством мефедрона организованной группой в особо крупном размере. При этом, как установил суд, деньги от покупателей получались в виде криптовалюты, которую фигурант конвертировал в рубли и перевел на счета и карты дочери своей сожительницы.
Суд признал обвиняемого виновным в незаконном обороте наркотических средств, но при этом оправдал его по обвинению в легализации денежных средств. В обосновании своей позиции суд первой инстанции указал, что совершение финансовых операций с денежными средствами, преобразованными из биткоинов, в виде их перевода с виртуального счета на банковские карты, но без введения их в экономический оборот, не свидетельствует о легализации доходов, полученных преступным путем, поскольку указанные финансовые операции не придали правомерный вид владения денежными средствами, полученными им за осуществление преступной деятельности, связанной с незаконным производством наркотических средств в особо крупном размере.
Суд апелляционной инстанции, согласился с принятым судом первой инстанции решением об оправдании фигуранта.
Высшая инстанция отметила, что согласно Постановлению Пленума ВС РФ от 26.02.2019 N 1 под финансовыми операциями для целей ст.ст. 174 и 174.1 УК РФ (легализация) понимаются любые операции с денежными средствами, в том числе наличные и безналичные расчеты, кассовые операции. При этом, по смыслу закона, указанные финансовые операции заведомо для виновного маскируют связь легализуемого имущества с преступным источником его происхождения.
"Цель придания правомерного вида по владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенным преступным путем, может проявляться в совершении финансовых операций по обналичиванию денежных средств, приобретенных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа, а также счетов физических лиц, не осведомленных о преступном происхождении соответствующих денежных средств», - разъясняет ВС РФ.
«Таким образом, избранный (обвиняемым) способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет - криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства.
Вопреки выводам суда первой и апелляционной инстанций для наличия состава преступления, предусмотренного ст. 174.1 УК РФ, не требуется обязательного вовлечения легализуемых денежных средств в экономический оборот, поскольку ответственность по указанной статье закона наступает при установлении самого факта совершения финансовых операций с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом», - подчеркивает ВС РФ.
В связи с чем Судебная коллегия по уголовным делам ВС РФ определила уголовное дело в этой части направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Источник: https://clck.ru/34r6fG
https://clck.ru/34r6tt
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Конвертация биткоинов в рубли - средство отмывания денежных средств?
Согласно позиции Верховного суда Российской Федерации (далее - ВС РФ), выраженной в Постановлении Пленума от 26.02.2019 N 1, денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления, относятся к предмету преступлений, предусмотренных ст. 174 и ст. 174.1 УК РФ (легализация).
Данная позиция нашла непосредственное отражение в кассационном определении ВС РФ от 08.06.2023 по делу N 6-УДП23-6-А1. Так, согласно материалам дела осужденный незаконно хранил прекурсоры наркотических средств в особо крупном размере, а также занимался незаконном производством мефедрона организованной группой в особо крупном размере. При этом, как установил суд, деньги от покупателей получались в виде криптовалюты, которую фигурант конвертировал в рубли и перевел на счета и карты дочери своей сожительницы.
Суд признал обвиняемого виновным в незаконном обороте наркотических средств, но при этом оправдал его по обвинению в легализации денежных средств. В обосновании своей позиции суд первой инстанции указал, что совершение финансовых операций с денежными средствами, преобразованными из биткоинов, в виде их перевода с виртуального счета на банковские карты, но без введения их в экономический оборот, не свидетельствует о легализации доходов, полученных преступным путем, поскольку указанные финансовые операции не придали правомерный вид владения денежными средствами, полученными им за осуществление преступной деятельности, связанной с незаконным производством наркотических средств в особо крупном размере.
Суд апелляционной инстанции, согласился с принятым судом первой инстанции решением об оправдании фигуранта.
Высшая инстанция отметила, что согласно Постановлению Пленума ВС РФ от 26.02.2019 N 1 под финансовыми операциями для целей ст.ст. 174 и 174.1 УК РФ (легализация) понимаются любые операции с денежными средствами, в том числе наличные и безналичные расчеты, кассовые операции. При этом, по смыслу закона, указанные финансовые операции заведомо для виновного маскируют связь легализуемого имущества с преступным источником его происхождения.
"Цель придания правомерного вида по владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенным преступным путем, может проявляться в совершении финансовых операций по обналичиванию денежных средств, приобретенных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа, а также счетов физических лиц, не осведомленных о преступном происхождении соответствующих денежных средств», - разъясняет ВС РФ.
«Таким образом, избранный (обвиняемым) способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет - криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства.
Вопреки выводам суда первой и апелляционной инстанций для наличия состава преступления, предусмотренного ст. 174.1 УК РФ, не требуется обязательного вовлечения легализуемых денежных средств в экономический оборот, поскольку ответственность по указанной статье закона наступает при установлении самого факта совершения финансовых операций с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом», - подчеркивает ВС РФ.
В связи с чем Судебная коллегия по уголовным делам ВС РФ определила уголовное дело в этой части направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Источник: https://clck.ru/34r6fG
https://clck.ru/34r6tt
@forensic_lawyer
#серфинг
Доброго субботнего дня, друзья!
Разбавлю ленту азиатским сёрфингом 🏄🏼♂️🌊💙
Для меня серфинг - больше чем увлечение или спорт.
Серфинг - образ жизни, мировозрения, сознания, мысли и действия. Кристально чистое состояние в здесь и сейчас. Ничего лишнего: только ты, доска и океан 🌊
И в этот момент абсолютно не имеет никакого значения кто ты на берегу: женат или серфишь по жизни в уединении; у тебя кредиты и долги или идеальная финансовая история;
У каждого пространства и времени свои волны: в Юго-Восточной Азии - океанические, мощные, спокойные или штормовые; в мегаполисе - высокотехнологические, бетонные, скоростные. И у каждого места и времени свои инструменты серфинга: доска 🏄♂️, авто 🏎 , байк 🏍 или интеллект 🧠
Будь в моменте своей жизни, греби, наблюдай, пристегни ремни, лови свою волну, наслаждайся и скользи 🏄🏼♂️
@forensic_lawyer
Доброго субботнего дня, друзья!
Разбавлю ленту азиатским сёрфингом 🏄🏼♂️🌊💙
Для меня серфинг - больше чем увлечение или спорт.
Серфинг - образ жизни, мировозрения, сознания, мысли и действия. Кристально чистое состояние в здесь и сейчас. Ничего лишнего: только ты, доска и океан 🌊
И в этот момент абсолютно не имеет никакого значения кто ты на берегу: женат или серфишь по жизни в уединении; у тебя кредиты и долги или идеальная финансовая история;
У каждого пространства и времени свои волны: в Юго-Восточной Азии - океанические, мощные, спокойные или штормовые; в мегаполисе - высокотехнологические, бетонные, скоростные. И у каждого места и времени свои инструменты серфинга: доска 🏄♂️, авто 🏎 , байк 🏍 или интеллект 🧠
Будь в моменте своей жизни, греби, наблюдай, пристегни ремни, лови свою волну, наслаждайся и скользи 🏄🏼♂️
@forensic_lawyer
#новости
Доброе утро, друзья!
Карта «Мир» будет доступна для иностранцев
05.07.2023 соответствующий проект Федерального закона № 321728-8 одобрен Советом Федерации Российской Федерации и направлен Президенту Российской Федерации. Предлагается внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115), направленных на устранение барьеров в расчетах с иностранными лицами.
В пояснительной записке к законопроекту указывается, что санкционная политика «недружественных стран» привела к прекращению деятельности международных систем (Visa и Mastercard) на территории Российской Федерации.
Как следствие, иностранные граждане, планирующие поездки в Россию в туристических, деловых целях, а также на медицинское обслуживание, оказались отрезаны от российской банковской инфраструктуры и не имеют возможности оплачивать товары и услуги своими банковскими картами.
Кроме того, действующая редакция Закона № 115, по общему правилу, требует обязательного личного присутствия лица (клиента) при открытии ему банковского счета (вклада). В текущей экономико-политической обстановке зачастую сложно обеспечить личное присутствие сторон международных расчетов.
В этой связи законопроектом предлагаются меры по упрощению принятия на обслуживание российскими кредитными организациями иностранных лиц, а также открытию им счетов (вкладов).
Так, устанавливается изъятие из требований об обязательном личном присутствии клиента – физического лица, его представителя, при открытии счета (вклада), если такой клиент был идентифицирован иностранной финансовой организацией по поручению российской кредитной организации.
В свою очередь, иностранные юридические лица уравниваются в правах с российскими юридическими лицами в части возможности открытия счета без личного присутствия представителя, если ранее указанный представитель был идентифицирован при личном присутствии в кредитной организации, открывающей счет, и находится на обслуживании в данной кредитной организации.
В целом, предлагаемые изменения облегчат иностранным физическим и юридическим лицам доступ к российским банковским продуктам.
Источник: https://clck.ru/34shKx
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Карта «Мир» будет доступна для иностранцев
05.07.2023 соответствующий проект Федерального закона № 321728-8 одобрен Советом Федерации Российской Федерации и направлен Президенту Российской Федерации. Предлагается внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115), направленных на устранение барьеров в расчетах с иностранными лицами.
В пояснительной записке к законопроекту указывается, что санкционная политика «недружественных стран» привела к прекращению деятельности международных систем (Visa и Mastercard) на территории Российской Федерации.
Как следствие, иностранные граждане, планирующие поездки в Россию в туристических, деловых целях, а также на медицинское обслуживание, оказались отрезаны от российской банковской инфраструктуры и не имеют возможности оплачивать товары и услуги своими банковскими картами.
Кроме того, действующая редакция Закона № 115, по общему правилу, требует обязательного личного присутствия лица (клиента) при открытии ему банковского счета (вклада). В текущей экономико-политической обстановке зачастую сложно обеспечить личное присутствие сторон международных расчетов.
В этой связи законопроектом предлагаются меры по упрощению принятия на обслуживание российскими кредитными организациями иностранных лиц, а также открытию им счетов (вкладов).
Так, устанавливается изъятие из требований об обязательном личном присутствии клиента – физического лица, его представителя, при открытии счета (вклада), если такой клиент был идентифицирован иностранной финансовой организацией по поручению российской кредитной организации.
В свою очередь, иностранные юридические лица уравниваются в правах с российскими юридическими лицами в части возможности открытия счета без личного присутствия представителя, если ранее указанный представитель был идентифицирован при личном присутствии в кредитной организации, открывающей счет, и находится на обслуживании в данной кредитной организации.
В целом, предлагаемые изменения облегчат иностранным физическим и юридическим лицам доступ к российским банковским продуктам.
Источник: https://clck.ru/34shKx
@forensic_lawyer
#новости
Добрый вечер, друзья!
ФСБ России получит доступ к базам данных агрегаторов такси
29.12.2022 принят Федеральный закон "Об организации перевозок пассажиров и багажа легковым такси в Российской Федерации, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" № 580-ФЗ (далее - Закон № 580). Данным нормативно-правовым актом регулируется организация перевозок пассажиров и багажа легковым такси.
Законом предусмотрено, что автомобиль должен быть оборудован таксометром. Для водителей установлены основания для запрета на допуск к управлению такси, в частности, более 3-х неуплаченных штрафов за нарушения ПДД. Службы заказа такси обязали контролировать соблюдение норм времени управления такси, рабочего времени и времени отдыха водителя и не отдавать заказы в случае нарушения.
В соответствии с п. 8 ч. 1 ст. 11 Закона № 580 перевозчик такси обязан хранить сведения, содержащиеся в журнале заказов, не менее 6 месяцев со дня исполнения заказа легкового такси, и предоставлять их по требованию ФСБ России.
Помимо этого, согласно ч. 7 ст. 14 Закона № 580 служба заказа легкового такси обязана предоставить ФСБ России доступ к информационным системам и базам данных, используемым для получения, хранения, обработки и передачи заказов легкового такси, в порядке, который установлен Правительством Российской Федерации.
Таким образом, водитель такси обязан фиксировать информацию о перевозках в журнале заказов, а служба заказа такси (такие крупные агрегаторы как «Яндекс Go», «Ситимобил», «Максим») аккумулирует всю информацию, хранит в базах данных, информационных системах. По запросу ФСБ России агрегаторы такси обязаны предоставить необходимую информацию.
04.07.2023 в рамках реализации Закона № 580 принято Постановление Правительства Российской Федерации № 1101, которым утвержден порядок предоставления службой заказа легкового такси доступа ФСБ России к информационным системам и базам данных, используемым для получения, хранения, обработки и передачи заказов легкового такси.
Служба заказа легкового такси предоставляет запрашиваемые
сведения в течение 3 рабочих дней (при наличии в запросе пометки "срочно") либо в течение 10 рабочих дней (при отсутствии указанной пометки) со дня поступления запроса.
В случае если служба заказа легкового такси не может выполнить запрос ФСБ России в установленные сроки, она информирует указанный орган о сроках, необходимых для выполнения запроса, с обоснованием невозможности выполнения запроса в установленные сроки.
При взаимодействии с ФСБ России служба заказа легкового такси обеспечивает в соответствии с законодательством РФ неразглашение информации о конкретных фактах и содержании такого взаимодействия.
Закон № 580 и Постановление Правительства Российской Федерации № 1101 вступают в силу с 01.09.2023.
Источник: https://clck.ru/34wrnr
https://clck.ru/34wYag
@forensic_lawyer
Добрый вечер, друзья!
ФСБ России получит доступ к базам данных агрегаторов такси
29.12.2022 принят Федеральный закон "Об организации перевозок пассажиров и багажа легковым такси в Российской Федерации, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" № 580-ФЗ (далее - Закон № 580). Данным нормативно-правовым актом регулируется организация перевозок пассажиров и багажа легковым такси.
Законом предусмотрено, что автомобиль должен быть оборудован таксометром. Для водителей установлены основания для запрета на допуск к управлению такси, в частности, более 3-х неуплаченных штрафов за нарушения ПДД. Службы заказа такси обязали контролировать соблюдение норм времени управления такси, рабочего времени и времени отдыха водителя и не отдавать заказы в случае нарушения.
В соответствии с п. 8 ч. 1 ст. 11 Закона № 580 перевозчик такси обязан хранить сведения, содержащиеся в журнале заказов, не менее 6 месяцев со дня исполнения заказа легкового такси, и предоставлять их по требованию ФСБ России.
Помимо этого, согласно ч. 7 ст. 14 Закона № 580 служба заказа легкового такси обязана предоставить ФСБ России доступ к информационным системам и базам данных, используемым для получения, хранения, обработки и передачи заказов легкового такси, в порядке, который установлен Правительством Российской Федерации.
Таким образом, водитель такси обязан фиксировать информацию о перевозках в журнале заказов, а служба заказа такси (такие крупные агрегаторы как «Яндекс Go», «Ситимобил», «Максим») аккумулирует всю информацию, хранит в базах данных, информационных системах. По запросу ФСБ России агрегаторы такси обязаны предоставить необходимую информацию.
04.07.2023 в рамках реализации Закона № 580 принято Постановление Правительства Российской Федерации № 1101, которым утвержден порядок предоставления службой заказа легкового такси доступа ФСБ России к информационным системам и базам данных, используемым для получения, хранения, обработки и передачи заказов легкового такси.
Служба заказа легкового такси предоставляет запрашиваемые
сведения в течение 3 рабочих дней (при наличии в запросе пометки "срочно") либо в течение 10 рабочих дней (при отсутствии указанной пометки) со дня поступления запроса.
В случае если служба заказа легкового такси не может выполнить запрос ФСБ России в установленные сроки, она информирует указанный орган о сроках, необходимых для выполнения запроса, с обоснованием невозможности выполнения запроса в установленные сроки.
При взаимодействии с ФСБ России служба заказа легкового такси обеспечивает в соответствии с законодательством РФ неразглашение информации о конкретных фактах и содержании такого взаимодействия.
Закон № 580 и Постановление Правительства Российской Федерации № 1101 вступают в силу с 01.09.2023.
Источник: https://clck.ru/34wrnr
https://clck.ru/34wYag
@forensic_lawyer
#дела_гражданские
Доброе утро, друзья!
Информирование наследников о долгах наследодателя
05.07.2023 в Государственную Думу Российской Федерации внесен законопроект № 395002-8, которым предлагается возложить на нотариусов, ведущих наследственные дела, обязанность информировать наследников об объеме кредитной задолженности наследодателя.
Согласно требованиям ст.ст. 1112 и 1175 ГК РФ в случае смерти наследодателя в состав его наследства входят принадлежавшие наследодателю на день смерти вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности, в том числе обязанности по оплате, невыплаченной наследодателем на дату его смерти, задолженности по кредитам (микрозаймам).
Наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно, то есть совместно, каждый пропорционально его доле в наследстве. На сегодня в действующем законодательстве не определен порядок информирования наследников о кредитных долгах наследодателя.
В случае принятия законопроекта нотариус после открытия дела должен будет проверить факт наличия или отсутствия у наследодателя кредитной истории, а если таковая имеется – запросить в бюро кредитных историй кредитный отчет. Если по данным отчета за наследодателем числятся долги, нотариус обязан будет уведомить об этом наследников в течение шестимесячного срока для принятия наследства.
Авторы проекта поясняют, что на практике наследники зачастую узнают о кредитных долгах наследодателя уже после принятия наследства, получая соответствующие претензии от кредиторов. При этом размер задолженности может быть сопоставим со стоимостью наследственного имущества или превышать ее, что лишает принятие наследства экономического смысла.
Поправки призваны обеспечить наследникам возможность заблаговременно принять решение о вступлении в наследство или отказе от него в зависимости от соотношения стоимости наследственного имущества и размера долгов по кредитам.
Источник: https://clck.ru/34wVGi
@forensic_lawyer
Доброе утро, друзья!
Информирование наследников о долгах наследодателя
05.07.2023 в Государственную Думу Российской Федерации внесен законопроект № 395002-8, которым предлагается возложить на нотариусов, ведущих наследственные дела, обязанность информировать наследников об объеме кредитной задолженности наследодателя.
Согласно требованиям ст.ст. 1112 и 1175 ГК РФ в случае смерти наследодателя в состав его наследства входят принадлежавшие наследодателю на день смерти вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности, в том числе обязанности по оплате, невыплаченной наследодателем на дату его смерти, задолженности по кредитам (микрозаймам).
Наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно, то есть совместно, каждый пропорционально его доле в наследстве. На сегодня в действующем законодательстве не определен порядок информирования наследников о кредитных долгах наследодателя.
В случае принятия законопроекта нотариус после открытия дела должен будет проверить факт наличия или отсутствия у наследодателя кредитной истории, а если таковая имеется – запросить в бюро кредитных историй кредитный отчет. Если по данным отчета за наследодателем числятся долги, нотариус обязан будет уведомить об этом наследников в течение шестимесячного срока для принятия наследства.
Авторы проекта поясняют, что на практике наследники зачастую узнают о кредитных долгах наследодателя уже после принятия наследства, получая соответствующие претензии от кредиторов. При этом размер задолженности может быть сопоставим со стоимостью наследственного имущества или превышать ее, что лишает принятие наследства экономического смысла.
Поправки призваны обеспечить наследникам возможность заблаговременно принять решение о вступлении в наследство или отказе от него в зависимости от соотношения стоимости наследственного имущества и размера долгов по кредитам.
Источник: https://clck.ru/34wVGi
@forensic_lawyer
#новости
Добрый день, друзья!
Закон о защите граждан от банковских мошенников
11.07.2023 Государственной Думой Российской Федерации принят и направлен в Совет Федерации Российской Федерации законопроект 197920-8 «О внесении изменений
в Федеральный закон «О национальной платежной системе», разработанный с целью совершенствования механизма противодействия хищению денежных средств («антифрода») в качестве превентивных мер.
В настоящее время широко распространено мошенничество, связанное с добровольной передачей физическим лицом сведений (например, номеров платежных карт, кодов, паролей), которые используются преступниками в целях осуществления несанкционированных операций, в том числе переводов денежных средств без согласия клиентов (социальная инженерия).
В части упрощенного порядка возврата денежных средств физическим лицам предлагается законодательно закрепить обязанность оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, осуществить возврат клиенту – физическому лицу сумму перевода денежных средств в случае, если указанный оператор получил от Банка России информацию, указывающую на операцию без согласия клиента.
В целях улучшения действующих механизмов «антифрода» предлагается обязать не только банк плательщика (как это установлено сейчас), но и банк получателя средств проводить «антифрод», т.е. осуществлять проверку операций на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.
Кроме того, в связи с тем, что у граждан похищают денежные средства чаще всего методами социальной инженерии, при которой лицо самостоятельно переводит деньги мошеннику, предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение 2 дней, даже несмотря на согласие клиента. Как правило, за 2 дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику.
Что думаете о действенности данных мер, друзья?
Источник: https://clck.ru/34xgS7
@forensic_lawyer
Добрый день, друзья!
Закон о защите граждан от банковских мошенников
11.07.2023 Государственной Думой Российской Федерации принят и направлен в Совет Федерации Российской Федерации законопроект 197920-8 «О внесении изменений
в Федеральный закон «О национальной платежной системе», разработанный с целью совершенствования механизма противодействия хищению денежных средств («антифрода») в качестве превентивных мер.
В настоящее время широко распространено мошенничество, связанное с добровольной передачей физическим лицом сведений (например, номеров платежных карт, кодов, паролей), которые используются преступниками в целях осуществления несанкционированных операций, в том числе переводов денежных средств без согласия клиентов (социальная инженерия).
В части упрощенного порядка возврата денежных средств физическим лицам предлагается законодательно закрепить обязанность оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, осуществить возврат клиенту – физическому лицу сумму перевода денежных средств в случае, если указанный оператор получил от Банка России информацию, указывающую на операцию без согласия клиента.
В целях улучшения действующих механизмов «антифрода» предлагается обязать не только банк плательщика (как это установлено сейчас), но и банк получателя средств проводить «антифрод», т.е. осуществлять проверку операций на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.
Кроме того, в связи с тем, что у граждан похищают денежные средства чаще всего методами социальной инженерии, при которой лицо самостоятельно переводит деньги мошеннику, предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение 2 дней, даже несмотря на согласие клиента. Как правило, за 2 дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику.
Что думаете о действенности данных мер, друзья?
Источник: https://clck.ru/34xgS7
@forensic_lawyer