Банк «Фридом Финанс» теперь официально Цифра банк

Банк «Фридом Финанс» официально переименован в Цифра банк. Необходимые изменения внесены в Единый государственный реестр юридических лиц 29 января 2024 года, сообщает пресс-служба финансовой организации.

Банк будет осуществлять свою деятельность на основании прежней лицензии ЦБ РФ № 1143. Все платежные реквизиты банка, телефоны и адреса также остаются без изменений.

Отмечается, что новое наименование банка не повлечет никаких дополнительных неудобств для клиентов и партнеров. Все ранее заключенные договора по вкладам, картам и другим продуктам продолжат действовать на прежних условиях.

🎥 ProБанки

Пилотный проект туристических платежных карт

Российские банки, в том числе крупнейшие из них, прорабатывают вопрос о выпуске для туристов платежных карт для проведения платежей внутри страны.

Очевидно, что речь пойдет о картах платежной системы МИР, поскольку выпуск других вариантов либо невозможен, либо несет большой риск для выпускающей стороны.

Для чего это делается

Введение санкций ограничило использование самых популярных систем на территории России. При чем не только для карт, которые выпущены у нас, но и использование выпущенных вне РФ.

Это доставляет определенный дискомфорт для туристов, которые на всякий случай вынуждены запасаться наличкой для поездки в Россию. И, соответственно, это уменьшает туристический поток в страну.

С новой методикой банки будут в упрощенном режиме выдавать карты туристам с коротким сроком использования. А главное у этой опции может появиться и обратный эффект.

Аналогичное решение могут реализовать и в странах, принимающих туристов из России. При этом риски для кредитных организаций будут минимальными.

Турист прибывает в страну, оформляет себе карту местного банка на сроком 10-20-30 дней и пользуется ей на протяжении отпуска или командировки, а по истечении срока, карта превращается в тыкву, а тыква под санкции не попадает.

🎥 ProБанки

Штрафы за нарушения в рекламе кредитов хотят поднять вдвое

В России хотят ужесточить ответственность для банков за некорректное отображение данных о полной стоимости кредита в рекламе займов.

Сейчас штрафы составляют от 20 тыс. до 50 тыс. рублей для должностных лиц и от 300 тыс. до 800 тыс. рублей для юрлиц. Они могут вырасти до 1,6 млн рублей.

С октября прошлого года финансовые организации рядом с привлекательной ставкой по займу должны указывать его полную стоимость — с учетом всех дополнительных расходов (например, страховок). Но из-за этого у них возникают проблемы с привлечением новых клиентов и в итоге банкам выгоднее ничего не менять, отметили эксперты. По их мнению, улучшить ситуацию в этой сфере поможет именно ужесточение ответственности за игнорирование закона.

🎥 ProБанки

Стресс из-за финансов вредит здоровью сильнее, чем горе

Финансовые трудности могут влиять не только на психическое здоровье человека. Общенациональное исследование в Великобритании, в котором участвовали почти 5 тыс. человек старше 50 лет, показало, что стресс из-за денег связан с долгосрочными изменениями основных показателей здоровья, в том числе связанных с иммунной, нервной и гормональной системами.

Из всех шести распространенных стрессовых факторов, включая финансовое напряжение, уход за больными, инвалидность, тяжелую утрату, болезнь и развод, финансовое напряжение было связано с наибольшим риском для здоровья в долгосрочной перспективе.

🎥 ProБанки

Банковские заёмщики досрочно погасили в прошлом году 11 млн потребкредитов

Россияне закрывали кредиты намного чаще, чем в три предыдущих года, 11 млн досрочных погашений в 2023 на 63,55% больше уровней 2022 года (6,8 млн) и на 76,52% больше 2021-го (6,3 млн). Соответственно по годам доли закрытых раньше срока кредитов составляют 21%, 18% и 9–9,5% в 2020 - 2021, показывает данные «Скоринг бюро». В Росбанке такую динамику связывают с ключевой ставкой — с начала года до лета её значение в 7,5% стимулировало рефинансирование и досрочное погашение, а затем к концу года высокое значение ставки не сказалось на традиционном сезонном увеличении доли желающих закрыть взятый потребкредит. В ПСБ говорят о росте доходов граждан и желании поскорее закрыть долги.

🎥 ProБанки

Власти обяжут банки отчитываться об операциях с бриллиантами

С 1 сентября 2024-го банки должны будут вносить все данные о поступлении и продаже бриллиантов в государственную систему в сфере контроля за оборотом драгоценностей. А до этой даты финансовые организации обязаны представить сведения об имеющихся у них обработанных алмазах.

Согласно материалам к документу, цель нововведений — повышение прозрачности оборота драгоценностей и эффективности контроля за ними, а также защита интересов покупателей.

Эксперты считают, что нововведения помогут обелить рынок и защитить покупателей от подделок, а также увеличат фискальные поступления в бюджет.

🎥 ProБанки

Крупные российские банки в этом году расширят свой штат на 7% - 20%

Это Альфа-банк, Совкомбанк, МТС-банк, ВТБ, Газпромбанк. В прошлом году крупные банки уже увеличивали персонал: штат Росбанка стал больше на 7%, МТС-банка — на 10%, Совкомбанка — на 15%, теперь рост подтверждается и публикацией высокого количества рекрутинговых вакансий. По итогам января 2024 года банки опубликовали более 55 тыс объявлений о найме сотрудников, что втрое больше, чем в январе 2023 года. В частности, ВТБ планирует прирост сотрудников более чем на 20% после интеграции с «ФК Открытие», Совкомбанк планирует повышение численности персонала на 10%. Наибольший спрос на сотрудников — в айти (разработчики, специалисты по бигдата, цифровым платежным платформам, ИИ), в конкурентных сегментах банковского бизнеса (розничный и малый бизнес), в сфере транзакционного и платежного бизнеса, трансграничных расчетов.

🎥 ProБанки

ЦБ РФ намерен обязать банки отчитываться о покупках золота населением

Банк России планирует со второго квартала обязать кредитные организации предоставлять детализированную информацию о покупках населением золотых слитков, такие данные нужны для выявления подозрительных операций с драгметаллами.

Банки в отчетности регулятору об объемах реализации физлицам золота в слитках должны указывать персональные данные клиентов, в том числе ФИО, ИНН и документы, удостоверяющие личность. Банк России рассчитывает, что такая обязанность начнет действовать не ранее 1 апреля 2024 года.

🎥 ProБанки

Названы крупнейшие банки по прибыли на 1 января

Наиболее прибыльным банком в 2023 году стал Сбербанк. Объем чистой прибыли банка за год составил 1,5 триллиона рублей. Для сравнения, суммарная прибыль банков со 2-го по 25-е место в текущем рейтинге меньше чем смог заработать один Сбербанк, пишет агентство «Прайм».

На втором месте по размеру чистой прибыли находится банк ВТБ, прибыль которого по итогам 2023 года составила 241 миллиард рублей.

Замыкает первую тройку банков по размеру годовой прибыли ГАЗПРОМБАНК с результатом в 178 миллиардов рублей чистой прибыли в 2023 году. Кроме того, порог чистой прибыли в 100 миллиардов рублей по итогам 2023 года также преодолели РАЙФФАЙЗЕНБАНК и АЛЬФА-БАНК.

🎥 ProБанки

😁 Сбербанк регистрирует товарные знаки по всему миру, несмотря на санкции

Сбербанк подал заявки на регистрацию своих товарных знаков в Армении: «Сбер» и «Sber». Заявки были поданы еще 29 мая 2023 года, отметка о регистрации знаков появилась 29 января 2024 года в базе офиса интеллектуальной собственности Республики Армения (содержит данные о товарных знаках, зарегистрированных по национальной процедуре).

Кроме того, госбанк подал заявки на регистрацию товарных знаков в Узбекистане и Бразили.

🎥 ProБанки

😁 Сбер опубликовал первый финансовый отчет в 2024 году по РПБУ

Чистая прибыль банка за январь выросла на 4,6% по сравнению с январем прошлого года и составила 115,1 млрд рублей. Рентабельность капитала — 20,7%. В первом месяце 2024 года кредитная организация выдала частным клиентам 351 млрд рублей займов, корпоративным — 1,2 трлн рублей. Сейчас у Сбера активных розничных клиентов 108,6 млн человек. Подпиской СберПрайм пользуется 10,2 млн человек.

Банку удалось нарастить прибыль год к году, несмотря на традиционное снижение деловой активности в начале года и замедление кредитования из-за ограничительных мер ЦБ. Несмотря на это, у Сбера есть хороший фундамент для дальнейшего увеличения прибыли в 2024 году: этому способствуют уверенный рост доходных статей и высокая операционная эффективность бизнеса.

Также растут акции — аналитики прогнозируют, что скоро ценные бумаги Сбера превысят планку в 300 рублей. И даже ставят целевую стоимость акций на уровне 380-400 рублей.

🎥 ProБанки

Проблемы с расчетами между РФ и Турцией отразились на валютном рынке

Отказ турецких банков от корреспондентских отношений с российскими партнерами привел к падению позиций лиры на рынке в РФ. За январь объем торгов этой валютой составил 13,9 млрд руб. Это почти в четыре раза меньше результата предыдущего месяца и почти в пять раз выше результата января 2023 года. Но год назад лира не пользовалась у локальных инвесторов спросом и по доле на рынке (0,09%) занимала лишь седьмое место.

Общая активность на валютном рынке в связи с большим количеством выходных дней снизилась лишь на четверть. Ситуация продолжает ухудшаться, а вместе с ней и ликвидность на торгах турецкой валютой.

Участники рынка надеются на решение проблемы по итогам поездки президента России в Турцию.

🎥 ProБанки

Сбер, ВТБ, Совкомбанк и «Тинькофф» выплатили клиентам около 200 млрд рублей кэшбэка

За 2023-й, что на треть больше, чем в 2022 году, когда выплаты составили 150 млрд рублей. Такой рост поясняется восстановлением покупательской активности, расширением партнёрских сетей и увеличением количества держателей банковского пластика. Больше всех вернул «Тинькофф»: 83 млрд рублей, это на 28% больше, чем в 2022 году, из них 1 млрд рублей начислен за покупки через собственный способ оплаты Tinkoff Pay. За 2023 год было списано почти 140 млрд бонусов «Сберспасибо» от Сбера, что в 2,3 раза больше, чем годом ранее — 60 млрд бонусов. ВТБ начислил 24,3 млрд бонусов и рублей, на 6% больше, чем в 2022 году. Совкомбанк выдал более 3,5 млрд рублей баллами, что на 10% больше, чем в 2022-м.

🎥 ProБанки

Мошенники используют архивные аудиосообщения из мессенджеров

ВТБ узнал про новые инструменты, которые применяют мошенники для атаки на розничных клиентов в мессенджерах и социальных сетях. Теперь они стали использовать голосовые сообщения из существующей переписки с людьми из списка контактов. Ранее аудиозаписи создавали с помощью искусственного интеллекта.

Мошенники взламывают аккаунт «жертвы» в мессенджере и изучают переписку со знакомыми и коллегами. Подобрав подходящего собеседника, пишут ему текстовое сообщение от имени владельца аккаунта. Задача мошенников – войти в доверие, поэтому они могут продолжать начатый ранее диалог или поднять тему, переписка о которой велась ранее, например, про день рождения друга или планы на выходные. «Завязав» диалог, мошенники копируют старые голосовые сообщения, что убеждает собеседника, что с ним действительно общается его знакомый или родственник. Только после этого злоумышленники переходят к просьбе о финансовой помощи, например, одолжить деньги на один день для оплаты квартиры. В итоге «жертва» переводит деньги на карту, номер которой присылает мошенник.

🎥 ProБанки

❗️В 2023 году банки предотвратили мошеннические хищения на 5,8 трлн рублей

В прошлом году банки отразили 34,8 млн попыток кибермошенников похитить деньги у людей

Мошенникам удалось провести 1,17 млн успешных операций (на 33% больше, чем в 2022 году) и украсть 15,8 млрд рублей. Одна из возможных причин — более адресные и подготовленные атаки телефонных мошенников. Для этого преступники используют данные о человеке из открытых источников, а также полученные в результате утечек информации из компаний и организаций различных отраслей.

Потери клиентов банков увеличились на 11,5%. Примерно на столько же вырос объем переводов по банковским картам, которые остаются самым популярным платежным инструментом у мошенников. Именно с них было украдено больше всего денег.

Мошенники не только крадут собственные накопления людей, но и убеждают получить кредит, чтобы забрать полученные деньги. Чтобы решить эту проблему, мы планируем установить требования к антифрод-процедурам финансовых организаций при выдаче кредитов и займов.

🎥 ProБанки

ФАС возбудила дело в отношении «Росбанка» из-за нарушения закона о рекламе

К антимонопольщикам обратился Банк России относительно материалов в Telegram-канале финансового учреждения. «Росбанк» охотно сообщал о льготном периоде «приятные покупки и никаких %. 120 дней по кредитке на покупки и наличные», тогда как условия пользования кредиткой подразумевают ряд неназванных в посте ограничений. Соответственно, потребители получали неполную информацию обо всех условиях осуществления переводов и платежей, определяющих их стоимость — банку грозит административная ответственность.

🎥 ProБанки

Сбор лишней информации о гражданах хотят запретить

Объем персональных данных, которые собирают онлайн-сервисы, могут ограничить. Такой законопроект поддержало правительство. Его авторы настаивают: запрашивать у людей нужно только тот минимум информации, который необходим для предоставления конкретной услуги.

Кроме того, в законе четче пропишут механизм получения согласия на обработку персональных данных — сейчас его зачастую размещают внутри пользовательского соглашения. Документ предлагает разделить эти понятия, чтобы минимизировать объемы утечек.

С начала января 2024 года в сеть уже попало более 500 млн записей о пользователях, сообщили в Роскомнадзоре.

🎥 ProБанки

В АСВ подсчитали средний размер банковского вклада россиян

Средний размер вклада физического лица по итогам 2023 года составил 324 тыс. рублей, увеличившись за год почти на 50 тыс. рублей. Такие данные приводит Агентство по страхованию вкладов.

Общий объем подлежащих страхованию средств россиян на банковских вкладах за 2023 год увеличился на 21,1% и на 1 января 2024 года составил 60,008 трлн рублей. Как сообщили в Агентстве по страхованию вкладов, это максимальные темпы роста за последние 13 лет.

🎥 ProБанки

😁 Группа «Тинькофф» обновила логотип — вместо изображения герба будет минималистичная буква «Т» на желтом фоне. Новый логотип уже появился на сайте банка, изменения подтвердили и в группе. В банке это пояснили движением в сторону простоты, легкости и доступности, «упрощаем визуальные коммуникаций, это эволюционное развитие бренда».

🎥 ProБанки

Сотовые операторы предложили банкам новый сервис

Мобильные операторы стали предлагать кредитным организациям услуги по выявлению среди клиентов потенциальных участников мошеннических схем. МТС приступила к широкой продаже сервиса для банков и МФО по проверке физических лиц перед оказанием услуг, одна из основных функций которого — определение потенциальных. «У "Билайна" уже есть сервис по определению вероятных дропперов и других видов потенциального мошенничества»,— отметили в «Вымпелкоме». В Tele 2 планируют запустить услугу выявления дропперов как среди своих абонентов, так и клиентов других операторов связи.

Отсеивание этой высокорисковой клиентуры должно помочь банку и в борьбе с мошенниками, и в сокращении числа разбирательств инцидентов. Однако эксперты указывают на риски таких услуг, в том числе с точки зрения качества проверок и законности обработки персональных данных.

🎥 ProБанки