💳🇰🇿Газпромбанк приостановил переводы в Казахстан по номеру карты

Ошибку обещают устранить до 14.06.2024 - речь про переводы с рублевого счета на казахстанские карты с зачислением в тенге. Комиссия на такие переводы отсутствуют, банки зарабатывают на курсе конвертации, лимиты в сутки 300 тыс. руб, в месяц 3 млн руб. При этом ГПБ принимает заявки на переводы, блокирует сумму, но не зачисляет. Поддержка банка советует ждать разблокировки до 10 календарных дней.

Недавно банк поменял провайдера и на прошлой неделе переводы даже возобновились, но что-то недоработали. По отзывам в чатах переводы на карты Visa доходят, а на MasterCard - нет, поэтому без предварительного теста не рекомендую пробовать.

тарифы (pdf)| @MarketOverview

😖Бывшего сотрудника Альфа-Банка замучала совесть платить украденной кредиткой

В июне 2023 г. студент Родион устроился на работу менеджером в только что открывшийся phygital-офис Альфа-Банка в подмосковской Дубне. Не конфликтовал, работал нормально, получал положительные отзывы от клиентов - по Яндекс.Картам, но уже в сентябре уволился по собственному желанию. Всё бы хорошо, если бы не забытая карта в кармане.

8 сентября, когда Родион еще работал менеджером Альфы, к нему обратился клиент-пенсионер с просьбой закрыть кредитную карту - "Пятерочка" неименная (это важно). На карте была задолженность, поэтому Родион попросил её погасить, чтобы офоримть заявку на закрытие - клиент погасил задолженность, передал карту сотруднику и ушел. Так как средства на счет карты поступают не сразу, а в течении около 3 часов, Родион планировал оформить заявку на закрытие позже, но забыл и положил карту в карман.

В сентябре Родион уволился и уже после обнаружил в кармане карту клиента и начал тратить, бесконтактно оплачивая покупки в различных магазинах Дубны и Дмитровского района. С 28 сентября по 23 октября бывший сотрудник потратил 74.994,35 руб, используя карту практически каждый день. Несколько раз Родион передавал карту жене для оплаты в магазинах "Пятерочка" и "Подружка". Супруга не знала, что карта не принадлежит Родиону, на ней был только логотип Пятерочки и надпись "Credit".

В октябре клиенту с незакрытой кредиткой пришло смс от Альфа-Банка с задолженностью. Он пришел в офис, где один из сотрудников сообщил, что счёт не закрыт и кто-то пользуется картой. Клиент запросил выписку и отправился в полицию писать заявление - 25 октября. В этот же день уголовный розыск провел проверку и установил причастность к преступлению бывшего сотрудника банка Родиона. И снова в этот же день - Родиона замучала совесть, он явился с повинной в правоохранительные органы и признал вину.

Итог: Часть похищенного Родион возместил и помогал следствию. Дубненский городской суд Московской области признал Родиона виновным и назначил наказание 2 года условно: с запретом на смену места жительства и обязательствами трудоустроиться, отмечаться 1 раз в месяц. Гражданский иск заявлен не был.

Как не стать жертвой карманов менеджеров Альфа-Банка: в материалах дела раскрывается процедура закрытия карты в отделении (без использования мобильного приложения): клиент погашает задолженность - пишет бумажное заявление - сотрудник сканирует заявление - прикрепляет его в электронную заявку и отправляет в головной офис - клиенту приходит смс о начале процедуры закрытия кредитки - на 46й день счёт закрывается. В случае если в системе банка сбой, сотрудники проинструктированы консультировать клиентов, чтобы они приходили в другой день.

решение суда | @MarketOverview

🗂Александр Калин стал совладельцем ТКБ Инвестмент Партнерс и увеличил долю в Алор Брокере

В марте 2024 г. генеральный директор Алор+ Александр Калин получил 29,9% в компании ООО "Альтернативные Инвестиции", которой через несколько компаний-прослоек принадлежит 100% УК ТКБ Инвестмент Партнерс. Часть своей доли ему переписал Анатолий Гавриленко-старший, основатель и бывший владелец Алора. 7 июня состоялась вторая передача пакета, Калин довёл свою долю в ТКБ ИП до 48,9%, Гавриленко сохранил контрольный пакет 51%.

По данным Rusprofile 83,98% Алор Брокера контролировала компания "Вторая Юридическая Контора", принадлежащая Ольге Буланцевой 22% и Александру Калину 78%. В прямом владении Калина также находился пакет 15,91% Алора. В апреле Калин зарегистрировал собственную компанию - ООО "Финансовая Перспектива", а уже в мае компания Вторая юридическая контора продала весь пакет Финансовой Перспективе. В итоге Калин увеличил долю в Алоре с 81,4% до 99,89%, небольшой пакет 0,11% остаётся под контролем Гавриленко.

@MarketOverview

💳TINK off: новые товарные знаки Тинькофф банка

@MarketOverview

🛡Ингосстрах Банк запустил собственный Премиальный пакет

За последний год розничный бизнес Ингосстрах Банка значительно вырос, вместе с ним активно росла клиентская база и запросы клиентов на качественное персональное обслуживание. И вот - запуск премиального пакета состоялся, особенно хорошо, что на этом фоне ставки по накопительным счетам и вкладам в банке выросли до 18% годовых. Сейчас получить персональное обслуживание могут клиенты в Москве, Нижнем Новгороде, Краснодаре, Красноярске и Иркутске. Разберем премиальное обслуживание в Ингосстрах Банке.

▪️Премиальная карта Mir Supreme "Ингосстрах Бонус" с кэшбеком:
• 10% за полисы СПАО "Ингосстрах";
• 5% на повышенную категорию из бонусного календаря, например, в июне жд-билеты, в июле будут авиабилеты;
• 3% на все траты, кроме стандартный исключений.
Лимит 20 тыс. ингорублей в мес за покупки, безлимитный кэшбек за полисы Ингосстраха.

▪️Премиальные сервисы
• Страховка для путешествий на клиента, его супруга(-и) и детей
• Бизнес-залы Mir Pass
- 4 прохода в квартал - если остатки от 1,5 млн руб, или остатки от 1 млн руб + траты по карте от 75 тыс. руб/мес, или зачисления ЗП от 200к и траты по карте от 75 тыс. руб/мес;
- безлимитные проходы - если остатки от 5 млн руб, или остатки от 3 млн руб + траты по карте от 75 тыс. руб/мес
• Компенсация 1 поездки на такси в месяц до 1500 руб - если остатки от 5 млн руб, или остатки от 3 млн руб + траты по карте от 75 тыс. руб/мес.

▪️Обслуживание - первый месяц бесплатно, можно затестить пакет. Далее бесплатно при выполнении одного (любого) из 3 критериев:
• остатки от 1,5 млн руб;
• остатки от 1 млн руб + траты по карте от 75 тыс. руб/мес;
• зачисления ЗП от 200к и траты по карте от 75 тыс. руб/мес.
Учитываются только рублевые остатки в сумме по картам, текущим и накопительным счетам, вкладам. Например, сейчас доступен накопительный счет до 17% годовых и вклад со ставкой 16,5% на 3 мес. и 18% на 6 мес. Если не выполнять ни один из критериев, обслуживание 1499 руб/мес.

релиз | тарифы (pdf)| @MarketOverview

💳Азиатско-Тихоокеанский Банк с 4 июня вернул комиссию на рублевые переводы на счета иностранных банков, коррсчета которых открыты в АТБ:
• 0,5% min ₽3000 max без ограничений.

Впервые комиссия на такие переводы появилась 8 апреля, но через неделю была удалена. До изменений переводы в рублях шли по стандартным тарифам 1,5% min ₽100 max ₽1000, одинаковым для переводов в другой российский банк и иностранный банк. Нынче АТБ - является одним из ключевых банк-корров банков СНГ и не только.

тарифы (pdf)| @MarketOverview

📈Мосбиржа c 13 июня приостанавливает торги по валютным парам с USD и EUR

релиз | @MarketOverview

🇺🇸 Новые рекомендации OFAC США для иностранных банков по соблюдению санкций в отношении России

Иностранные финансовые организации, которые проводят или помогают проводить значительную транзакцию или предоставляют любую услугу лицу из технологического, оборонного и связанном с ними материального, строительного, аэрокосмического и производственного секторов экономики России рискуют попасть под санкции США: полная блокировка, запрет и ограничение на обслуживание долларовых коррсчетов. Например:
• обслуживание счетов, переводы, обработка платежей, торговое финансирование, страхование для заблокированных лиц и для любых других лиц, которые поддерживают российский ВПК;
• содействие продаже, поставке и передаче товаров из списка (pdf) российским импортерам или компаниям, поставляющим в Россию;
• помощь компаниям или частным лицам избегать санкции США в отношении ВПК РФ: предложение создать альтернативные и серые схемы оплаты, изменение или удаление имен клиентов или другой информации из полей платежа, запутывание истинной цели платежа или участников сделки, сокрытие конечной цели перевода.

Иностранные финансовые организации должны принять меры по выявлению и минимизации санкционных рисков в дополнении CCD и AML. Например:
• компании МСБ, расположенные в странах, которые продолжают широко торговать с Россией, могут быть особенно высокорискованными;
• проверка транзакций, клиентов, контрагентов и связанных сторон на наличие в санкционных списках;
• анализ клиентской базы на предмет степени риска, например, к высокорискованным предлагается относить учрежденные в марте 2022 г. компании-экспортеры микроэлектроники, зарегистрированные в высокорискованных юрисдикциях, получающие многочисленные международные переводы от потенциально подставных оффшорных компаний;
• информирование клиентов о рисках ведения бизнеса с компаниями, помогающими или связанными с российским ВПК, включая обмен товарами;
• отправка анкет клиентам с целью узнать всех контрагентов;
• использование информации из открытых источников, например, банк должен проверить сначала крупные транзакции с клиентов с санкционными лицами через санкционные банки, а дальше проанализировать клиентов и связанные с ними стороны по мелким транзакции с санкционными лицами;
• иностранные банки могут запрашивать информацию у банков США и других стран для проведения проверок;
• получение от клиентов подтверждения, что они не работают с санкционными лицами;
• блокировка, закрытие договоров обслуживание, ограничение операций, внесение во внутренние списки "под наблюдением" высокорискованных клиентов и тех, кто не отвечает на запросы;
• включение рисков, связанных с российским ВПК, в критерии оценки риск-профиля клиентов;
• усиление контроля торгового финансирования;
• обучение персонала санкционным рискам и общим "красным флажкам". Просьбу клиента помочь обойти санкции следует воспринимать как серьезный тревожный сигнал;
• оперативная эскалация выявленных рисков и проблем, продвижение "культуры комплайнса";
• четкое и частое общение с американскими и другими банками-корреспондентами по поводу их проверок и запросов;
• включение принципов предупреждения и рекомендаций FinCEN и OFAC во внутренние AML-процедуры

Guidance (pdf) | @MarketOveview