Ликбез: дивиденды по заблокированным акциям
В начале мая мне пришли дивиденды по заблокированной ценной бумаге DELL, это вызвало у меня некоторое недоумение и целый ряд вопросов, требующих адекватных ответов и пояснений, делюсь с тем, что я выяснил к этому моменту:
🥕
В: Почему пришли дивы?
О: СПБ Биржа приняла решение по выплате дивидендов в рублях по незаблокированным иностранным ценным бумагам, тут важно сделать оговорку: незаблокированным, находящимся на торговом разделе, на момент отсечки/отсечек по дивидендам. (то есть я ошибался полагая, что мне пришла часть дивидендов за 2 квартал 2023 года, мне пришли апрельские дивы 2022)
🥕
В: Почему пришла только часть выплаты?
О: Это связано с тем, что в момент, когда были отсечки по дивидендам, часть акций находилась на торговом разделе, а часть уже готовилась к переводу на неторговый.
Плюс к этому, во время когда еще не были наложены ограничения на брокеров и еще не готовился перевод ценных бумаг на неторговый раздел, некоторые цепочки перечисления дивидендов уже были нарушены из-за ограничений, которые коснулись вышестоящих депозитариев, а именно НРД, против которого Евроклир сразу ввел ограничения.
Так вот пока эмитент выплачивал и перечислял дивиденды до конечного потребителя , часть сумм могли зависнуть на заблокированных счетах и не дойти.
🥕
В: Когда поступит оставшаяся часть дивидендов?
О: Как только снимут ограничения или СПБ Биржа сможет перевести все иностранные бумаги на торговый раздел, то те дивиденды, которые сейчас находятся на стадии зачисления и у вышестоящих депозитариев, будут выплачены.
🥕
В: Почему выплатили часть дивидендов только сейчас?
О: Как только СПБ Биржа приняла решение о выплате дивидендов в рублях по иностранным акциям, так и стали осуществляться зачисления.
🥕
В: Почему пришла выплата в рублях, а не в долларах?
О: Из-за санкций, выплаты от СПБ Банка могут поступать, только в рублях, выплата производится по курсу СПБ Банка на дату выплаты.
🥕
В: Почему приходят дивиденды по одной акции разным брокерам (относится к брокерским эмигрантам)?
О: Скорее всего в те небольшие промежутки времени, когда ваш счет был у конкретного брокера, происходили отсечки по дивидендам акций, которые находились на торговом разделе, и после принятия решения о выплатах, начали зачисляться брокерам у которых и была зафиксирована эта отсечка, даже если сейчас там нет данных акций. Соответственно, чем больше у вас дивидендных иностранных акций и смененных брокеров, тем больше вероятность обнаружить данное явление.
<>
Есть ли у вас дополнительная информация по подобным выплатам или еще какие-то вопросы по этой теме? – Пишите в комментарии.
@CaptainDiary
В начале мая мне пришли дивиденды по заблокированной ценной бумаге DELL, это вызвало у меня некоторое недоумение и целый ряд вопросов, требующих адекватных ответов и пояснений, делюсь с тем, что я выяснил к этому моменту:
🥕
В: Почему пришли дивы?
О: СПБ Биржа приняла решение по выплате дивидендов в рублях по незаблокированным иностранным ценным бумагам, тут важно сделать оговорку: незаблокированным, находящимся на торговом разделе, на момент отсечки/отсечек по дивидендам. (то есть я ошибался полагая, что мне пришла часть дивидендов за 2 квартал 2023 года, мне пришли апрельские дивы 2022)
🥕
В: Почему пришла только часть выплаты?
О: Это связано с тем, что в момент, когда были отсечки по дивидендам, часть акций находилась на торговом разделе, а часть уже готовилась к переводу на неторговый.
Плюс к этому, во время когда еще не были наложены ограничения на брокеров и еще не готовился перевод ценных бумаг на неторговый раздел, некоторые цепочки перечисления дивидендов уже были нарушены из-за ограничений, которые коснулись вышестоящих депозитариев, а именно НРД, против которого Евроклир сразу ввел ограничения.
Так вот пока эмитент выплачивал и перечислял дивиденды до конечного потребителя , часть сумм могли зависнуть на заблокированных счетах и не дойти.
🥕
В: Когда поступит оставшаяся часть дивидендов?
О: Как только снимут ограничения или СПБ Биржа сможет перевести все иностранные бумаги на торговый раздел, то те дивиденды, которые сейчас находятся на стадии зачисления и у вышестоящих депозитариев, будут выплачены.
🥕
В: Почему выплатили часть дивидендов только сейчас?
О: Как только СПБ Биржа приняла решение о выплате дивидендов в рублях по иностранным акциям, так и стали осуществляться зачисления.
🥕
В: Почему пришла выплата в рублях, а не в долларах?
О: Из-за санкций, выплаты от СПБ Банка могут поступать, только в рублях, выплата производится по курсу СПБ Банка на дату выплаты.
🥕
В: Почему приходят дивиденды по одной акции разным брокерам (относится к брокерским эмигрантам)?
О: Скорее всего в те небольшие промежутки времени, когда ваш счет был у конкретного брокера, происходили отсечки по дивидендам акций, которые находились на торговом разделе, и после принятия решения о выплатах, начали зачисляться брокерам у которых и была зафиксирована эта отсечка, даже если сейчас там нет данных акций. Соответственно, чем больше у вас дивидендных иностранных акций и смененных брокеров, тем больше вероятность обнаружить данное явление.
<>
Есть ли у вас дополнительная информация по подобным выплатам или еще какие-то вопросы по этой теме? – Пишите в комментарии.
@CaptainDiary
💸 Финансовые потери из-за человеческого фактора
Когда начинаешь вести личный бюджет на регулярной основе, время от времени проявляются некоторые расходы, которые нельзя однозначно отнести к той или иной категории. Под такой вид трат, я выделил отдельную категорию: «Другое».
Здесь так называемая «сборная солянка» - от пожертвований в храме до финансовых потерь, вызванных моими косяками или невнимательностью. Как раз последний пункт меня сильно заинтриговал, мне захотелось выяснить: «Сколько денег я потерял из-за своей глупости в 2022 году?».
Я уверен, что каждый из нас периодически сталкивается с ситуациями, типа: «обсчитали на кассе, но поздно заметил или извежливости чтобы не казаться скупердяем - промолчал», «перевел деньги не туда куда нужно», «кто-то забыл вернуть деньги, а напомнить как-то неловко (по разным причинам)» и далее по списку.
Так вот, я проанализировал свои расходы за прошлый год, и вот, что получилось:
Финансовые потери за 2022 год : 1 040,6₽
1) Комиссии при переводах + оплата моб.связи другому человеку: 320,6₽
2) Оплатил часть не нужной услуги (очень долго вызывали мастера по дверным замкам, в итоге на помощь пришел знакомый, пришлось отменить вызов): 300₽
3) Забыли (так скажем) вернуть деньги: 220₽
4) Проспорил (я не азартный человек, но поспорить с другом на шаурму – святое дело): 200₽
Если честно, я думал, что будет поболе, ведь (небольшой спойлер) только за первую половину 2023 мои «ненужные расходы» превысили показатель за 2022 год в 5 раз!! В идеале этот показатель должен быть равен 0, но мы люди, а не роботы, и человеческий фактор, пока еще никто не отменял.
Чтобы свести данные потери к минимуму, остается только проводить работу над ошибками и быть чуточку собраннее и внимательнее.
Напомню, что у меня есть отдельный пост, посвященный расходам за 2022 год, в том числе и категории «Другое», кому интересно можете нажать сюда.
Мне мои «косяки», показались скучными) Есть у кого-нибудь что-то поинтереснее или повеселее? Пишите в комментарии.
Когда начинаешь вести личный бюджет на регулярной основе, время от времени проявляются некоторые расходы, которые нельзя однозначно отнести к той или иной категории. Под такой вид трат, я выделил отдельную категорию: «Другое».
Здесь так называемая «сборная солянка» - от пожертвований в храме до финансовых потерь, вызванных моими косяками или невнимательностью. Как раз последний пункт меня сильно заинтриговал, мне захотелось выяснить: «Сколько денег я потерял из-за своей глупости в 2022 году?».
Я уверен, что каждый из нас периодически сталкивается с ситуациями, типа: «обсчитали на кассе, но поздно заметил или из
Так вот, я проанализировал свои расходы за прошлый год, и вот, что получилось:
Финансовые потери за 2022 год : 1 040,6₽
1) Комиссии при переводах + оплата моб.связи другому человеку: 320,6₽
2) Оплатил часть не нужной услуги (очень долго вызывали мастера по дверным замкам, в итоге на помощь пришел знакомый, пришлось отменить вызов): 300₽
3) Забыли (так скажем) вернуть деньги: 220₽
4) Проспорил (я не азартный человек, но поспорить с другом на шаурму – святое дело): 200₽
Если честно, я думал, что будет поболе, ведь (небольшой спойлер) только за первую половину 2023 мои «ненужные расходы» превысили показатель за 2022 год в 5 раз!! В идеале этот показатель должен быть равен 0, но мы люди, а не роботы, и человеческий фактор, пока еще никто не отменял.
Чтобы свести данные потери к минимуму, остается только проводить работу над ошибками и быть чуточку собраннее и внимательнее.
Напомню, что у меня есть отдельный пост, посвященный расходам за 2022 год, в том числе и категории «Другое», кому интересно можете нажать сюда.
Мне мои «косяки», показались скучными) Есть у кого-нибудь что-то поинтереснее или повеселее? Пишите в комментарии.
🏆 Турнирная таблица расходов | Март 2023
Расходы за март составили 67 475₽, это на 109% больше чем за март 2022 года. Как я уже говорил раньше, этот «инфляционный эффект» во многом вызван сменой образа жизни: Студент --> Работник .
Стоит еще заметить: уже 3 месяц подряд расходы выше среднего значения, постоянно обновляющего свои исторические максимумы.
Особенности: 8 марта, наличие подкатегории «финансовые потери».
Объём сбережений в этом месяце составил 10%.
Перейдем к ТТР:
За март 2023 года потрачено 67 475₽
Расходы по категориям:
1. Подарки – 15 517₽
2. Питание и быт – 14 892₽
3. Услуги – 10 000₽
4. Автомобиль – 7 561₽
5. Другое – 6 030₽
6. Кафе, рестораны, фастфуд – 5 024₽
7. Отдых и развлечения – 3 200₽
8. Личные расходы – 2 485₽
9. Транспорт – 2 278₽
10. Здоровье, медицина – 489₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/110
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 56 440₽
FIRE-number: 16 932 150₽
Прогресс по достижению цели: 4,4%
@CaptainDiary
Расходы за март составили 67 475₽, это на 109% больше чем за март 2022 года. Как я уже говорил раньше, этот «инфляционный эффект» во многом вызван сменой образа жизни: Студент --> Работник .
Стоит еще заметить: уже 3 месяц подряд расходы выше среднего значения, постоянно обновляющего свои исторические максимумы.
Особенности: 8 марта, наличие подкатегории «финансовые потери».
Объём сбережений в этом месяце составил 10%.
Перейдем к ТТР:
За март 2023 года потрачено 67 475₽
Расходы по категориям:
1. Подарки – 15 517₽
2. Питание и быт – 14 892₽
3. Услуги – 10 000₽
4. Автомобиль – 7 561₽
5. Другое – 6 030₽
6. Кафе, рестораны, фастфуд – 5 024₽
7. Отдых и развлечения – 3 200₽
8. Личные расходы – 2 485₽
9. Транспорт – 2 278₽
10. Здоровье, медицина – 489₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/110
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 56 440₽
FIRE-number: 16 932 150₽
Прогресс по достижению цели: 4,4%
@CaptainDiary
Telegraph
🏆 Турнирная таблица расходов | Март 2023
1. Подарки – 15 517₽ Кроме женского праздника, в марте было несколько ДР на которые также приобретались подарки или дарились деньги. На цветы в этом месяце ушло – 4 645₽. 2. Питание и быт – 14 892₽ В первые данная категория превысила 10к, думаю многие читатели…
🕊 Жизнь
За свой небольшой жизненный опыт, уже в который раз убеждаюсь, что весьма правильно расставил приоритеты, позволяющие не терять огромное количество нервных клеток, при каждом потрясении происходящем вокруг.
Всё очень просто: Не нужно переживать о том, что вы не в силах изменить.
Есть вещи гораздо важнее, этих "кризисных ситуаций". Здоровье (физическое и психологическое) и безопасность наших близких. На это, в большинстве случаев, каждый из нас может и должен влиять: поддерживать родных, успокаивать ближних, помогать друзьям.
Думайте в первую очередь о своей семье.
А уже затем, если есть силы и желание, о всем остальном.
P.S. Берегите самое главное в жизни.
@CaptainDiary
За свой небольшой жизненный опыт, уже в который раз убеждаюсь, что весьма правильно расставил приоритеты, позволяющие не терять огромное количество нервных клеток, при каждом потрясении происходящем вокруг.
Всё очень просто: Не нужно переживать о том, что вы не в силах изменить.
Есть вещи гораздо важнее, этих "кризисных ситуаций". Здоровье (физическое и психологическое) и безопасность наших близких. На это, в большинстве случаев, каждый из нас может и должен влиять: поддерживать родных, успокаивать ближних, помогать друзьям.
Думайте в первую очередь о своей семье.
А уже затем, если есть силы и желание, о всем остальном.
P.S. Берегите самое главное в жизни.
@CaptainDiary
🏆 Собственный Пенсионный Фонд – Апрель 2023
А вот и отчет за апрель подъехал. Решил немного поэкспериментировать с подачей данных, в таком формате будет только статистика и факты, без большого объема текста.
Ниже представлено несколько фактов о сегодняшнем отчете:
🥕 Год назад пришел конец моей первоначальной стратегии инвестирования и начался поиск альтернативы;
🥕 В апреле 2022 года заблокированная часть активов достигла своего апогея (добавились Яндекс и ВК) и составила 81% или 240 127,94₽ от стоимости всего портфеля;
🥕 В этом месяце обновлен лучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -2,5%;
🥕 Уже 1,5 года, каждый месяц, часть сбережений отправляется в СПФ (Д-дисциплина).
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 210,2₽)
2) Ozon – 4 шт (6 597₽)
3) Яндекс – 1 шт (2 000,6₽)
4) Тинькофф – 1 шт (2 669₽)
5) Газпром – 10 шт (1 732,2₽)
6) Х5 Retail Group – 4 шт (5 793₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 14,01₽
Сумма замороженных активов в апреле составила 281 898,27₽ или 35% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Апрель 2023
1. Общая сумма вложений: 822 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 802 176,98₽
3. Прирост портфеля в ₽: - 20 790,78₽
4. Прирост портфеля в %: -2,5%
5. Общая сумма комиссий: 577,91₽
6. Время с момента начала инвестирования: 18 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 80 000₽
8. Дивиденды: 809₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/111
P.S. Если нравится такой формат, то ставьте 🫡
@CaptainDiary
А вот и отчет за апрель подъехал. Решил немного поэкспериментировать с подачей данных, в таком формате будет только статистика и факты, без большого объема текста.
Ниже представлено несколько фактов о сегодняшнем отчете:
🥕 Год назад пришел конец моей первоначальной стратегии инвестирования и начался поиск альтернативы;
🥕 В апреле 2022 года заблокированная часть активов достигла своего апогея (добавились Яндекс и ВК) и составила 81% или 240 127,94₽ от стоимости всего портфеля;
🥕 В этом месяце обновлен лучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -2,5%;
🥕 Уже 1,5 года, каждый месяц, часть сбережений отправляется в СПФ (Д-дисциплина).
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 210,2₽)
2) Ozon – 4 шт (6 597₽)
3) Яндекс – 1 шт (2 000,6₽)
4) Тинькофф – 1 шт (2 669₽)
5) Газпром – 10 шт (1 732,2₽)
6) Х5 Retail Group – 4 шт (5 793₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 14,01₽
Сумма замороженных активов в апреле составила 281 898,27₽ или 35% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Апрель 2023
1. Общая сумма вложений: 822 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 802 176,98₽
3. Прирост портфеля в ₽: - 20 790,78₽
4. Прирост портфеля в %: -2,5%
5. Общая сумма комиссий: 577,91₽
6. Время с момента начала инвестирования: 18 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 80 000₽
8. Дивиденды: 809₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/111
P.S. Если нравится такой формат, то ставьте 🫡
@CaptainDiary
🥕 Как заработать до 25% годовых не на Фондовом рынке | Мой опыт
Сегодня расскажу о своем опыте взаимодействия со страховой компанией «Ренессанс Жизнь» и что из этого вышло.
Заключали ли вы договор с данной организацией?
@CaptainDiary
Сегодня расскажу о своем опыте взаимодействия со страховой компанией «Ренессанс Жизнь» и что из этого вышло.
Заключали ли вы договор с данной организацией?
@CaptainDiary
Telegraph
🥕 Как заработать до 25% годовых не на Фондовом рынке | Мой опыт
Периодически, я просматриваю имеющиеся на финансовом рынке предложения по выгодному размещению денег. Под «выгодностью» я понимаю место, где пересекаются три основополагающих элемента: лучшая процентная ставка, доступность денег и надежность организации.…
🏆 Турнирная таблица расходов | Апрель 2023
За апрель мы потратили 70 609₽ и это на 231% больше чем за март прошлого года. Пока что это самая большая разница между расходами сегодня и год назад в процентном выражении.
Одной из причин этого расхождения является то, что апрель 2022 года – месяц с наименьшим значением расходов за все время отчетности.
Особенности: Дни рождения родных, начало командировки.
Объём сбережений в этом месяце составил 27%.
Перейдем к ТТР:
За апрель 2023 года потрачено 70 609₽
Расходы по категориям:
1. Питание и быт – 13 765₽
2. Подарки – 13 223₽
3. Здоровье, медицина – 8 327₽
4. Услуги – 7 323₽
5. Кафе, рестораны, фастфуд – 6 240₽
6. Одежда, аксессуары – 5 144₽
7. Автомобиль – 4 945₽
8. Транспорт – 3 703₽
9. Личные расходы – 3 228₽
10. Другое – 2 310₽
11. Отдых и развлечения – 2 215₽
12. Дом и ремонт – 186₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/114
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 60 546₽
FIRE-number: 18 163 800₽
Прогресс по достижению цели: 4,4%
@CaptainDiary
За апрель мы потратили 70 609₽ и это на 231% больше чем за март прошлого года. Пока что это самая большая разница между расходами сегодня и год назад в процентном выражении.
Одной из причин этого расхождения является то, что апрель 2022 года – месяц с наименьшим значением расходов за все время отчетности.
Особенности: Дни рождения родных, начало командировки.
Объём сбережений в этом месяце составил 27%.
Перейдем к ТТР:
За апрель 2023 года потрачено 70 609₽
Расходы по категориям:
1. Питание и быт – 13 765₽
2. Подарки – 13 223₽
3. Здоровье, медицина – 8 327₽
4. Услуги – 7 323₽
5. Кафе, рестораны, фастфуд – 6 240₽
6. Одежда, аксессуары – 5 144₽
7. Автомобиль – 4 945₽
8. Транспорт – 3 703₽
9. Личные расходы – 3 228₽
10. Другое – 2 310₽
11. Отдых и развлечения – 2 215₽
12. Дом и ремонт – 186₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/114
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 60 546₽
FIRE-number: 18 163 800₽
Прогресс по достижению цели: 4,4%
@CaptainDiary
Telegraph
🏆 Турнирная таблица расходов | Апрель 2023
1. Питание и быт – 13 765₽ Здесь основная графа расходов – покупки в супермаркетах. 2. Подарки – 13 223₽ Из крупных покупок: цветы на ДР – 5 107₽, "половина блендера" маме девушки - 4 000₽, ДР папы – 2 500₽, братику на день космонавтики – 1 000₽. 3. Здоровье…
✅ Собственный Пенсионный Фонд – Май 2023
Крайний весенний. Что было в мае? Индекс МосБиржи рос, курс доллар рос, в итоге и портфель совершил исторический, для себя, рывок вверх. Из примечательного:
🥕 Впервые СПФ вышел в плюс, пускай и символический, понадобилось для этого 1 год и 7 месяцев;
🥕 В этом месяце зафиксировано наибольшее значение номинальной суммы заблокированных активов – без малого 300к.
В мае были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 150,35₽)
2) ИнтерРАО – 300 шт (1 220,7₽)
3) Норникель – 1 шт (14 624₽)
4) Газпром – 10 шт (1 645,8₽)
5) Х5 Retail Group – 1 шт (1 480₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 14,09₽
Сумма замороженных активов в мае составила 298 193,36₽ или 34% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Май 2023
1. Общая сумма вложений: 842 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 873 433,3₽
3. Прирост портфеля в ₽: 30 465,54₽
4. Прирост портфеля в %: 3,6%
5. Общая сумма комиссий: 592₽
6. Время с момента начала инвестирования: 19 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 100 000₽
8. Дивиденды: 3 138,27₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/116
@CaptainDiary
Крайний весенний. Что было в мае? Индекс МосБиржи рос, курс доллар рос, в итоге и портфель совершил исторический, для себя, рывок вверх. Из примечательного:
🥕 Впервые СПФ вышел в плюс, пускай и символический, понадобилось для этого 1 год и 7 месяцев;
🥕 В этом месяце зафиксировано наибольшее значение номинальной суммы заблокированных активов – без малого 300к.
В мае были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 150,35₽)
2) ИнтерРАО – 300 шт (1 220,7₽)
3) Норникель – 1 шт (14 624₽)
4) Газпром – 10 шт (1 645,8₽)
5) Х5 Retail Group – 1 шт (1 480₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 14,09₽
Сумма замороженных активов в мае составила 298 193,36₽ или 34% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Май 2023
1. Общая сумма вложений: 842 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 873 433,3₽
3. Прирост портфеля в ₽: 30 465,54₽
4. Прирост портфеля в %: 3,6%
5. Общая сумма комиссий: 592₽
6. Время с момента начала инвестирования: 19 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 100 000₽
8. Дивиденды: 3 138,27₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/116
@CaptainDiary
♻️ Перевод заблокированных активов | Мой кейс Ч.3
Всем доброго времени суток! Прошло уже больше 7 месяцев с момента подачи заявлений на перевод заблокированных ценных бумаг. Результат, а точнее его отсутствие, нам всем известен.
Напишу небольшую памятку о том, что произошло за это время, начиная от крайней части повествования:
1) 07.01.2023 Альфа-Инвестиции передали Минфину Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов клиентов. Тем самым выполнив дедлайн, указанный европейскими регуляторами.
2) 27.01.2023 Пришло уведомление о невозможности перевода заблокированных денег по указанным мною реквизитам, и рекомендация подать новое заявление уже с реквизитами валютного счета иностранного банка.
🥕Решил ничего не делать, так как мои заблокированные дивиденды от DELL в виде 1$, точно не стоят тех усилий, которые требует данное мероприятие.
3) 21.02.2023 Альфа-Инвестиции прислали уведомление о том, что необходимо дополнительно передать копии документов, удостоверяющих личность. "Если все ок, то активы переведут к неподсанкционному брокеру и я снова смогу ими управлять".
🥕Если согласны, то ничего делать не нужно, если не согласны, то необходимо отозвать заявку. Я согласился.
4) 25.04.2023 Возобновление операций с депозитарными расписками российских компаний, выпущенных за рубежом. Однако, для совершения сделок с ними - необходимо перевести их к другому брокеру, который имеет доступ к торгам на СПБ Бирже.
🥕 Под этот критерий у меня попали 4 акции Яндекса купленные за рубли на Мосбирже у брокера ВТБ. После принудительного переезда ИИС в Альфу они оказались на неторговом разделе СПБ Биржи, выраженными в валюте.
Поддержка проинформировала, что заблокированные расписки, купленные в рублях можно будет продать за валюту после перевода к другому брокеру. Но есть пару нюансов:
1. Комиссия за перевод - 2 000₽ за каждого эмитента;
2. Если расписки на ИИС:
а) можно перевести ИИС полностью, если там только расписки и бумаги российских компаний;
б) нельзя перевести ИИС, если есть иностранные активы, при этом присутствует возможность закрыть счет и перевести расписки уже с обычного брокерского счета.
Мой случай это пункт 2.б), однако закрывать ИИС, которому менее 3 лет, я точно не собираюсь. Получить возможность распоряжаться 9к и при этому влететь на 90к, потеряв налоговую льготу - нет уж спасибо.
5) 03.05.2023 На счет пришла часть дивидендов от Dell Technologies.
🥕Этому событию посвящен отдельный пост.
6) настоящее время Несмотря на плохое развитие событий вокруг перевода заблокированных активов, в моем случае, есть один неочевидный плюс от того, что сейчас все затормозилось.
🥕 С каждым безрезультатным днем, неделей, месяцем - возраст моего ИИС увеличивается, что прямо-пропорционально уменьшает налоговые риски и возможность потери налоговой льготы (о рисках мы говорили в предыдущих частях этой инфо-серии). Когда я подавал заявление на перевод, моему счету не было даже 1,5 года, а уже в этом месяце ему исполнится 2.
@CaptainDairy
Всем доброго времени суток! Прошло уже больше 7 месяцев с момента подачи заявлений на перевод заблокированных ценных бумаг. Результат, а точнее его отсутствие, нам всем известен.
Напишу небольшую памятку о том, что произошло за это время, начиная от крайней части повествования:
1) 07.01.2023 Альфа-Инвестиции передали Минфину Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов клиентов. Тем самым выполнив дедлайн, указанный европейскими регуляторами.
2) 27.01.2023 Пришло уведомление о невозможности перевода заблокированных денег по указанным мною реквизитам, и рекомендация подать новое заявление уже с реквизитами валютного счета иностранного банка.
🥕Решил ничего не делать, так как мои заблокированные дивиденды от DELL в виде 1$, точно не стоят тех усилий, которые требует данное мероприятие.
3) 21.02.2023 Альфа-Инвестиции прислали уведомление о том, что необходимо дополнительно передать копии документов, удостоверяющих личность. "Если все ок, то активы переведут к неподсанкционному брокеру и я снова смогу ими управлять".
🥕Если согласны, то ничего делать не нужно, если не согласны, то необходимо отозвать заявку. Я согласился.
4) 25.04.2023 Возобновление операций с депозитарными расписками российских компаний, выпущенных за рубежом. Однако, для совершения сделок с ними - необходимо перевести их к другому брокеру, который имеет доступ к торгам на СПБ Бирже.
🥕 Под этот критерий у меня попали 4 акции Яндекса купленные за рубли на Мосбирже у брокера ВТБ. После принудительного переезда ИИС в Альфу они оказались на неторговом разделе СПБ Биржи, выраженными в валюте.
Поддержка проинформировала, что заблокированные расписки, купленные в рублях можно будет продать за валюту после перевода к другому брокеру. Но есть пару нюансов:
1. Комиссия за перевод - 2 000₽ за каждого эмитента;
2. Если расписки на ИИС:
а) можно перевести ИИС полностью, если там только расписки и бумаги российских компаний;
б) нельзя перевести ИИС, если есть иностранные активы, при этом присутствует возможность закрыть счет и перевести расписки уже с обычного брокерского счета.
Мой случай это пункт 2.б), однако закрывать ИИС, которому менее 3 лет, я точно не собираюсь. Получить возможность распоряжаться 9к и при этому влететь на 90к, потеряв налоговую льготу - нет уж спасибо.
5) 03.05.2023 На счет пришла часть дивидендов от Dell Technologies.
🥕Этому событию посвящен отдельный пост.
6) настоящее время Несмотря на плохое развитие событий вокруг перевода заблокированных активов, в моем случае, есть один неочевидный плюс от того, что сейчас все затормозилось.
🥕 С каждым безрезультатным днем, неделей, месяцем - возраст моего ИИС увеличивается, что прямо-пропорционально уменьшает налоговые риски и возможность потери налоговой льготы (о рисках мы говорили в предыдущих частях этой инфо-серии). Когда я подавал заявление на перевод, моему счету не было даже 1,5 года, а уже в этом месяце ему исполнится 2.
@CaptainDairy
🏆 Турнирная таблица расходов | Май 2023
В мае мы потратили 55 519₽ и это на 147% больше чем в прошлом году. Эхх, посмотрел пост расходов за май 2022 – вспомнил свою относительно беззаботную студенческую жизнь, прослезился :) В следующем месяце ГОСы, выпускной, а мы гуляем до моста у ЖД путей, мечтаем о нашем светлом будущем, и все это в красках малинового заката. Это было время моей молодости – мои... :D
Особенности: Командировка, приход процентов за страховку, зачисление налогового вычета за инвестиции.
Объём сбережений в этом месяце составил 63%.
Перейдем к ТТР:
За май 2023 года потрачено 55 519₽
Расходы по категориям:
1. Услуги – 13 207₽
2. Питание и быт – 12 251₽
3. Другое – 8 355₽
4. Домашние животные – 5 956₽
5. Здоровье, медицина – 5 930₽
6. Одежда, аксессуары – 3 704₽
7. Транспорт – 2 796₽
8. Кафе, рестораны, фастфуд – 1 416₽
9. Дом и ремонт – 1 197₽
10. Личные расходы – 407₽
11. Отдых и развлечения – 300₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/118
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 63 300₽
FIRE-number: 18 989 925₽
Прогресс по достижению цели: 4,6%
@CaptainDiary
В мае мы потратили 55 519₽ и это на 147% больше чем в прошлом году. Эхх, посмотрел пост расходов за май 2022 – вспомнил свою относительно беззаботную студенческую жизнь, прослезился :) В следующем месяце ГОСы, выпускной, а мы гуляем до моста у ЖД путей, мечтаем о нашем светлом будущем, и все это в красках малинового заката. Это было время моей молодости – мои... :D
Особенности: Командировка, приход процентов за страховку, зачисление налогового вычета за инвестиции.
Объём сбережений в этом месяце составил 63%.
Перейдем к ТТР:
За май 2023 года потрачено 55 519₽
Расходы по категориям:
1. Услуги – 13 207₽
2. Питание и быт – 12 251₽
3. Другое – 8 355₽
4. Домашние животные – 5 956₽
5. Здоровье, медицина – 5 930₽
6. Одежда, аксессуары – 3 704₽
7. Транспорт – 2 796₽
8. Кафе, рестораны, фастфуд – 1 416₽
9. Дом и ремонт – 1 197₽
10. Личные расходы – 407₽
11. Отдых и развлечения – 300₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/118
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 63 300₽
FIRE-number: 18 989 925₽
Прогресс по достижению цели: 4,6%
@CaptainDiary
Telegraph
🏆 Турнирная таблица расходов | Май 2023
1. Услуги – 13 207₽ В мае пришли «потерявшиеся» апрельские квитки, вместе с ними и с родительскими квитанциями, расходы за ЖКХ составили 9 709,11₽, мобильная связь – 340₽, Интернет и ТВ – 677₽, уроки вождения – 1 500₽, за общагу – 981,24₽. 2. Питание и быт…
📈 Собственный Пенсионный Фонд – Июнь 2023
Ну что ж, у нас финишная прямая, на очереди отчет за июнь и мне есть, что вам рассказать и показать. Поехали!
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 176,75₽)
2) ИнтерРАО – 1 600 шт (6 464₽)
3) ФосАгро – 1 шт (7 311₽)
4) Газпром – 10 шт (1 670₽)
5) РусГидро – 3 000 шт (2 586₽)
6) ПИК – 1 шт (755,7₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 13,97₽
Сумма замороженных активов в июне составила 362 330,23₽ или 36% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Июнь 2023
1. Общая сумма вложений: 862 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 962 724,15₽
3. Прирост портфеля в ₽: 99 756,39₽
4. Прирост портфеля в %: 11,6%
5. Общая сумма комиссий: 605,97₽
6. Время с момента начала инвестирования: 20 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 120 000₽
8. Дивиденды: 2 864,27₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/119
@CaptainDiary
Ну что ж, у нас финишная прямая, на очереди отчет за июнь и мне есть, что вам рассказать и показать. Поехали!
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 176,75₽)
2) ИнтерРАО – 1 600 шт (6 464₽)
3) ФосАгро – 1 шт (7 311₽)
4) Газпром – 10 шт (1 670₽)
5) РусГидро – 3 000 шт (2 586₽)
6) ПИК – 1 шт (755,7₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 13,97₽
Сумма замороженных активов в июне составила 362 330,23₽ или 36% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Июнь 2023
1. Общая сумма вложений: 862 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 962 724,15₽
3. Прирост портфеля в ₽: 99 756,39₽
4. Прирост портфеля в %: 11,6%
5. Общая сумма комиссий: 605,97₽
6. Время с момента начала инвестирования: 20 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 120 000₽
8. Дивиденды: 2 864,27₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/119
@CaptainDiary
Telegraph
📈 Собственный Пенсионный Фонд – Июнь 2023
Решил воспользоваться благами научно-технического прогресса и потратил 2 дня на занесение данных по брокерским отчетам в сервис по учету инвестиций. Узнал много нового о своем мини-пенсионном фонде.
Суммарная прибыль отечественного портфеля составляет 127к, доходность 32%. За это же время (с января 2022 года) фонд денежного рынка SBMM, который характеризует среднюю доходность по вкладам, показывает результат 9,5%. А Индекс МосБиржи (MCFTR) демонстрирует "отрицательный рост" в -12,9%.
То есть, несмотря на отрицательную доходность ценных бумаг российских компаний на этом периоде, человек начавший инвестировать зимой 2022 в акции РФ по стратегии "Неукоснительного Степана" - ежемесячные покупки на Фондовом рынке, показал результат лучше чем традиционные вклады и накопительные счета.
Только 3 позиции российской части нашего мини-пенсионного фонда находятся в минусе, 22 позиции - в плюсе (картинка №2). В разрезе секторов убытки отсутствуют от слова "совсем" (картинка №3).
@CaptainDiary
То есть, несмотря на отрицательную доходность ценных бумаг российских компаний на этом периоде, человек начавший инвестировать зимой 2022 в акции РФ по стратегии "Неукоснительного Степана" - ежемесячные покупки на Фондовом рынке, показал результат лучше чем традиционные вклады и накопительные счета.
Только 3 позиции российской части нашего мини-пенсионного фонда находятся в минусе, 22 позиции - в плюсе (картинка №2). В разрезе секторов убытки отсутствуют от слова "совсем" (картинка №3).
@CaptainDiary
🧮 Инфляция в масштабах жизни человека
За период с 1999 (год моего рождения) по 2023 год инфляция в России, по официальным данным, составила 855%. Вот несколько фактов об этом явлении:
🥕 Моя сегодняшняя целевая сумма, за бугром ее называют FIRE-number, необходимая для финансовой независимости - 19 млн ₽, в 99 году составила бы 1 989 000₽;
🥕 Среднегодовая инфляция за этот период составила 10,3%, Номинальная годовая доходность акций (IMOEX) равна 15,2%. То есть, портфель состоящий 100% из акций показал на этом интервале реальную годовую доходность - 4,9% и это без учета дивидендов;
🥕 За этот же промежуток времени "зеленый брат" рубля обесценился на 83,14%, в 10 раз меньше чем отечественный продукт;
🥕 Средняя цена на кв. метр в Москве за это время выросла на 1 150%;
🥕 Если бы у меня имелась машина времени и я бы отправился в крайний год "лихих девяностых" со своими текущими накоплениями, то там бы я стал финансово независим на 52%;
🥕 1 млн ₽ в последний год второго тысячелетия превратился втыкву 97 876₽ в 2023 году;
🥕 1кг моркови в 1999 году стоил 6,5₽, сегодня - 73,1₽.
@CaptainDiary
За период с 1999 (год моего рождения) по 2023 год инфляция в России, по официальным данным, составила 855%. Вот несколько фактов об этом явлении:
🥕 Моя сегодняшняя целевая сумма, за бугром ее называют FIRE-number, необходимая для финансовой независимости - 19 млн ₽, в 99 году составила бы 1 989 000₽;
🥕 Среднегодовая инфляция за этот период составила 10,3%, Номинальная годовая доходность акций (IMOEX) равна 15,2%. То есть, портфель состоящий 100% из акций показал на этом интервале реальную годовую доходность - 4,9% и это без учета дивидендов;
🥕 За этот же промежуток времени "зеленый брат" рубля обесценился на 83,14%, в 10 раз меньше чем отечественный продукт;
🥕 Средняя цена на кв. метр в Москве за это время выросла на 1 150%;
🥕 Если бы у меня имелась машина времени и я бы отправился в крайний год "лихих девяностых" со своими текущими накоплениями, то там бы я стал финансово независим на 52%;
🥕 1 млн ₽ в последний год второго тысячелетия превратился в
🥕 1кг моркови в 1999 году стоил 6,5₽, сегодня - 73,1₽.
@CaptainDiary
🏆 Турнирная таблица расходов | Июнь 2023
Финальный долгожданный отчет!! В июне расходы составили 43 471₽, это на 69% больше чем в июне 2022 года. И снова ностальжи)) Начало лета, долгожданный выпускной, все нарядные и красивые, торжественные мероприятия, танцы, мы уставшие и осипшие возвращаемся в 1 часу ночи домой.
А на следующий день мы с девушкой и родителями едем в легкий отпуск ко мне на Малую Родину, в общем славное время.
Особенности: Продолжающаяся командировка.
Объём сбережений в этом месяце составил 48%.
Перейдем к ТТР:
За июнь 2023 года потрачено 43 471₽
Расходы по категориям:
1. Услуги – 11 764₽
2. Транспорт – 8 679₽
3. Питание и быт – 6 369₽
4. Другое – 6 330₽
5. Здоровье, медицина – 4 851₽
6. Домашние животные – 2 667₽
7. Кафе, рестораны, фастфуд – 1 310₽
8. Подарки – 1 000₽
9. Личные расходы – 500₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/121
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 64 779₽
FIRE-number: 19 433 750₽
Прогресс по достижению цели: 4,9%
@CaptainDiary
Финальный долгожданный отчет!! В июне расходы составили 43 471₽, это на 69% больше чем в июне 2022 года. И снова ностальжи)) Начало лета, долгожданный выпускной, все нарядные и красивые, торжественные мероприятия, танцы, мы уставшие и осипшие возвращаемся в 1 часу ночи домой.
А на следующий день мы с девушкой и родителями едем в легкий отпуск ко мне на Малую Родину, в общем славное время.
Особенности: Продолжающаяся командировка.
Объём сбережений в этом месяце составил 48%.
Перейдем к ТТР:
За июнь 2023 года потрачено 43 471₽
Расходы по категориям:
1. Услуги – 11 764₽
2. Транспорт – 8 679₽
3. Питание и быт – 6 369₽
4. Другое – 6 330₽
5. Здоровье, медицина – 4 851₽
6. Домашние животные – 2 667₽
7. Кафе, рестораны, фастфуд – 1 310₽
8. Подарки – 1 000₽
9. Личные расходы – 500₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/121
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 64 779₽
FIRE-number: 19 433 750₽
Прогресс по достижению цели: 4,9%
@CaptainDiary
Telegraph
🏆 Турнирная таблица расходов | Июнь 2023
1. Услуги – 11 764₽ Расходы за ЖКХ составили 5 136,57₽, мобильная связь – 1 100,65₽, Интернет и ТВ – 677₽, уроки вождения – 2 000₽, госпошлина и аренда машины на экзамен в ГИБДД – 2 500₽, документы - 350₽. 2. Транспорт – 8 679₽ ЖД билеты – 4 766,3₽, такси…
🗓 Промежуточные итоги по целям на 2023 год
Всем привет! Прошло уже больше половины 2023, а это значит, что самое время порефлексировать о целях, поставленных на текущий год, и проанализировать: куда и к чему мы движемся.
Итак, поехали!
Цель №1 – Общая сумма инвестиций
Задача min: Пополнить ИИС-А на общую сумму 200 тыс ₽, т.е. в среднем ежемесячно направлять на инвестиции 17 тыс ₽.
Задача max: Отправить туда же 300 тыс ₽ (25 тыс ₽ в мес).
🥕За первые 6 месяцев ИИС пополнен на 120 тыс ₽ (20к/мес), задача min выполнена на 60%. Во вторую половину года планирую уменьшить пополнения до 15к/мес. Делаю это по нескольким причинам:
1) Нужна дополнительная аккумуляция денег вне Фондового Рынка;
2) Индекс МосБиржи растет уже 10 месяцев подряд, на растущем рынке психологически нелегко покупать одно и тоже количество акций за постоянно увеличивающуюся сумму денег, просыпается синдром FOMO. Однако равновзвешенный портфель этот синдром касается меньше, чем капитализированный, так как здесь работает принцип «Покупай дешево, продавай дорого»;
3) Инвестиции в 15к/мес позволят пополнить ИИС на 210 тыс ₽, тем самым выполнив задачу min.
*) Если рынок начнет фазу «поиска дна», то не исключаю увеличение ежемесячных пополнений, ну и олды знают, что в конце года я люблю пополнять счет на внушительные суммы, поэтому: «Поживем – увидим».
Цель №2 – Стоимость СПФ (Собственного Пенсионного Фонда)
Задача min: Преодолеть отметку в 0,85 млн ₽.
Задача max: Покорить планку в 1 млн ₽.
🥕Выполнение этих задач во многом зависит от настроений на Фондовом Рынке, в первую половину 2023 настроения были достаточно оптимистичными, что привело к реализации задачи max: Стоимость СПФ – 1,04 млн ₽.
Цель №3 – FIRE-number
Задача min: Достижение огненного числа на 7%.
Задача max: Добраться до уровня в 9%.
🥕В настоящий момент мы находимся на уровне 4,9%(16 мес. расходов) от FIRE-number. За полгода я приблизился к цели всего лишь на 0,5%!! Такие «ошеломительные» результаты вызваны значительным ростом расходов.
Так, всего за 5 месяцев нового отчетного периода средний уровень расходов увеличился с 49,4к/мес до 64,8к/мес (рост потребления - 31%). Однако важно заметить, что первую часть 2022 года я был студентом с мизерными расходами на жизнь, это один из ключевых факторов, создающих неприятности цели №3.
Цель №4 – Объем сбережений
Задача min: Перешагнуть планку в 50% средний по году.
Задача max: Средний по году 60%.
🥕Ну здесь точно фаталити. Средний объем сбережений за первую половину 2023 – 33,8%. Если оставить все как есть, то эта задача будет успешно не выполнена.
Цель №5 – Доход
Задача min: Увеличение на размер инфляции.
Задача max: +10% выше уровня инфляции.
🥕Заработная плата пока что такая же, как и в конце 2022, но доход увеличился – связано это с выплатами за командировки, коих набралось уже приличное количество в этом году.
Цель №6 – ДЖ (Дневник Желаний)
Задача min: Выполнить 8 желаний.
Задача max: Приступить к выполнению 15 желаний.
🥕Выполнено 2, приступили к выполнению 4-х. Есть идея как «качественно» заменить эту неудобную для отчетности цель. Расскажу об этом в отдельном посту.
Цель №7 – Обучение новой профессии
🥕К активным действиям по этой цели я приступил в начале июля. Познакомившись с профессиями из IT-сферы, больше всех по душе мне пришлось направление Интернет-маркетинга. В настоящее время прохожу тематический курс.
Мысли по промежуточным итогам:
1) Инвестиции – раз уж я выбрал стратегию портфеля: 100% акций в равных долях, то необходимо максимально приближено реализовывать её, транслируя «правильный» и правдивый опыт. Оставшуюся часть года буду идти к целевым весам за счет регулярных пополнений;
2) Очевидная стагнация по целям №3,4,5 показывает, что для достижения поставленных целей нужно больше вкладываться в свое развитие, навыки – для всесторонней диверсификации и увеличения доходов. Особенно сейчас, когда еще молод и полно энергии, приправленной амбициями. Как раз эта мысль заставила вспомнить о цели №7.
@CaptainDiary
Всем привет! Прошло уже больше половины 2023, а это значит, что самое время порефлексировать о целях, поставленных на текущий год, и проанализировать: куда и к чему мы движемся.
Итак, поехали!
Цель №1 – Общая сумма инвестиций
Задача min: Пополнить ИИС-А на общую сумму 200 тыс ₽, т.е. в среднем ежемесячно направлять на инвестиции 17 тыс ₽.
Задача max: Отправить туда же 300 тыс ₽ (25 тыс ₽ в мес).
🥕За первые 6 месяцев ИИС пополнен на 120 тыс ₽ (20к/мес), задача min выполнена на 60%. Во вторую половину года планирую уменьшить пополнения до 15к/мес. Делаю это по нескольким причинам:
1) Нужна дополнительная аккумуляция денег вне Фондового Рынка;
2) Индекс МосБиржи растет уже 10 месяцев подряд, на растущем рынке психологически нелегко покупать одно и тоже количество акций за постоянно увеличивающуюся сумму денег, просыпается синдром FOMO. Однако равновзвешенный портфель этот синдром касается меньше, чем капитализированный, так как здесь работает принцип «Покупай дешево, продавай дорого»;
3) Инвестиции в 15к/мес позволят пополнить ИИС на 210 тыс ₽, тем самым выполнив задачу min.
*) Если рынок начнет фазу «поиска дна», то не исключаю увеличение ежемесячных пополнений, ну и олды знают, что в конце года я люблю пополнять счет на внушительные суммы, поэтому: «Поживем – увидим».
Цель №2 – Стоимость СПФ (Собственного Пенсионного Фонда)
Задача min: Преодолеть отметку в 0,85 млн ₽.
Задача max: Покорить планку в 1 млн ₽.
🥕Выполнение этих задач во многом зависит от настроений на Фондовом Рынке, в первую половину 2023 настроения были достаточно оптимистичными, что привело к реализации задачи max: Стоимость СПФ – 1,04 млн ₽.
Цель №3 – FIRE-number
Задача min: Достижение огненного числа на 7%.
Задача max: Добраться до уровня в 9%.
🥕В настоящий момент мы находимся на уровне 4,9%(16 мес. расходов) от FIRE-number. За полгода я приблизился к цели всего лишь на 0,5%!! Такие «ошеломительные» результаты вызваны значительным ростом расходов.
Так, всего за 5 месяцев нового отчетного периода средний уровень расходов увеличился с 49,4к/мес до 64,8к/мес (рост потребления - 31%). Однако важно заметить, что первую часть 2022 года я был студентом с мизерными расходами на жизнь, это один из ключевых факторов, создающих неприятности цели №3.
Цель №4 – Объем сбережений
Задача min: Перешагнуть планку в 50% средний по году.
Задача max: Средний по году 60%.
🥕Ну здесь точно фаталити. Средний объем сбережений за первую половину 2023 – 33,8%. Если оставить все как есть, то эта задача будет успешно не выполнена.
Цель №5 – Доход
Задача min: Увеличение на размер инфляции.
Задача max: +10% выше уровня инфляции.
🥕Заработная плата пока что такая же, как и в конце 2022, но доход увеличился – связано это с выплатами за командировки, коих набралось уже приличное количество в этом году.
Цель №6 – ДЖ (Дневник Желаний)
Задача min: Выполнить 8 желаний.
Задача max: Приступить к выполнению 15 желаний.
🥕Выполнено 2, приступили к выполнению 4-х. Есть идея как «качественно» заменить эту неудобную для отчетности цель. Расскажу об этом в отдельном посту.
Цель №7 – Обучение новой профессии
🥕К активным действиям по этой цели я приступил в начале июля. Познакомившись с профессиями из IT-сферы, больше всех по душе мне пришлось направление Интернет-маркетинга. В настоящее время прохожу тематический курс.
Мысли по промежуточным итогам:
1) Инвестиции – раз уж я выбрал стратегию портфеля: 100% акций в равных долях, то необходимо максимально приближено реализовывать её, транслируя «правильный» и правдивый опыт. Оставшуюся часть года буду идти к целевым весам за счет регулярных пополнений;
2) Очевидная стагнация по целям №3,4,5 показывает, что для достижения поставленных целей нужно больше вкладываться в свое развитие, навыки – для всесторонней диверсификации и увеличения доходов. Особенно сейчас, когда еще молод и полно энергии, приправленной амбициями. Как раз эта мысль заставила вспомнить о цели №7.
@CaptainDiary
🏆 Турнирная таблица расходов | Июль 2023
Расходы за июль составили 55 051₽, это на 113% больше чем в июле прошлого года. И, пожалуй, это крайний раз, когда я сравниваю свои сегодняшние расходы со своими прошлогодними – студенческими, ведь уже начиная с июля 2022 года я начал работать и траты на жизнь начали потихоньку увеличиваться.
Особенности: Моя командировка, оформление страховки на машину, пришедшие командировочные выплаты.
Объём сбережений в этом месяце составил 71%.
За июль 2023 года потрачено 55 051₽
Расходы по категориям:
1. Услуги – 11 682₽
2. Питание и быт – 8 892₽
3. Автомобиль – 8 800₽
4. Одежда, аксессуары – 8 226₽
5. Подарки – 5 500₽
6. Здоровье, медицина – 2 922₽
7. Другое – 2 564₽ ₽
8. Кафе, рестораны, фастфуд – 2 414
9. Домашние животные – 2 225₽
10. Личные расходы – 1 000₽
11. Дом и ремонт – 598₽
12. Транспорт – 228₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/128
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 67 212₽
FIRE-number: 20 163 450₽
Прогресс по достижению цели: 5,3%
<>
Комментарий: Незаметно я подобрался к своему первому прогнозу по расходам на жизнь и целевой сумме капитала (https://www.tg-me.com/CaptainDiary/13), а именно расходы – 70к/мес и огненное число – 21 млн₽. Пока что этот ориентир выглядит как правдивый на ближайшие 1-2 года, однако за это время могут появиться новые переменные в уравнении «Жизнь», которые скорректируют цифры так, как это будет необходимо в будущем.
@CaptainDiary
Расходы за июль составили 55 051₽, это на 113% больше чем в июле прошлого года. И, пожалуй, это крайний раз, когда я сравниваю свои сегодняшние расходы со своими прошлогодними – студенческими, ведь уже начиная с июля 2022 года я начал работать и траты на жизнь начали потихоньку увеличиваться.
Особенности: Моя командировка, оформление страховки на машину, пришедшие командировочные выплаты.
Объём сбережений в этом месяце составил 71%.
За июль 2023 года потрачено 55 051₽
Расходы по категориям:
1. Услуги – 11 682₽
2. Питание и быт – 8 892₽
3. Автомобиль – 8 800₽
4. Одежда, аксессуары – 8 226₽
5. Подарки – 5 500₽
6. Здоровье, медицина – 2 922₽
7. Другое – 2 564₽ ₽
8. Кафе, рестораны, фастфуд – 2 414
9. Домашние животные – 2 225₽
10. Личные расходы – 1 000₽
11. Дом и ремонт – 598₽
12. Транспорт – 228₽
РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:
1)Расходы за 2022: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/106
2)Расходы за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/128
<>
Средний уровень расходов за крайние 12 мес: 67 212₽
FIRE-number: 20 163 450₽
Прогресс по достижению цели: 5,3%
<>
Комментарий: Незаметно я подобрался к своему первому прогнозу по расходам на жизнь и целевой сумме капитала (https://www.tg-me.com/CaptainDiary/13), а именно расходы – 70к/мес и огненное число – 21 млн₽. Пока что этот ориентир выглядит как правдивый на ближайшие 1-2 года, однако за это время могут появиться новые переменные в уравнении «Жизнь», которые скорректируют цифры так, как это будет необходимо в будущем.
@CaptainDiary
Telegraph
🏆 Турнирная таблица расходов | Июль 2023
1. Услуги – 11 682₽ Это та категория, которая чаще других оказывается в топе по расходам, основная причина для этого – множество подкатегорий (как постоянных, так и разовых), которые зарыты в это слово: начиная от расходов за ЖКХ и заканчивая услугой доставки…
🍋 Собственный Пенсионный Фонд – Июль 2023
Всем здравствуйте! Подготовил очередной отчет наших накоплений на пенсию. Предлагаю вам взглянуть как идут дела у рядовых граждан, которые с 20 лет начали копить деньги на безбедную старость.
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Северсталь – 1 шт (1 351,2₽)
2) ИнтерРАО – 1 100 шт (4 575,45₽)
3) Роснефть – 2 шт (1 012,7₽)
4) Новатэк – 1 шт (1 509,6₽)
5) РусГидро – 3 000 шт (2 529₽)
6) ПИК – 2 шт (1 560,8₽)
7) МосБиржа – 10 шт (1 328,7₽)
8) Алроса – 10 шт (850,5₽)
Сумма вложений в ФР – 15 000₽
Комиссия брокера/биржи – 10,31₽
Сумма замороженных активов в июле составила 402 857,67₽ или 36% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Июль 2023
1. Общая сумма вложений: 877 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 1 110 736,93₽
3. Прирост портфеля в ₽: 232 769,17₽
4. Прирост портфеля в %: 26,5%
5. Общая сумма комиссий: 616,28₽
6. Время с момента начала инвестирования: 21 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 135 000₽
8. Дивиденды: 5 412,41₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/122
<>
После предыдущего отчета много людей спрашивали про используемый сервис учета инвестиций, оставлю здесь свою рефералку intelinvest.ru, может кому-то пригодится.
@CaptainDiary
Всем здравствуйте! Подготовил очередной отчет наших накоплений на пенсию. Предлагаю вам взглянуть как идут дела у рядовых граждан, которые с 20 лет начали копить деньги на безбедную старость.
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Северсталь – 1 шт (1 351,2₽)
2) ИнтерРАО – 1 100 шт (4 575,45₽)
3) Роснефть – 2 шт (1 012,7₽)
4) Новатэк – 1 шт (1 509,6₽)
5) РусГидро – 3 000 шт (2 529₽)
6) ПИК – 2 шт (1 560,8₽)
7) МосБиржа – 10 шт (1 328,7₽)
8) Алроса – 10 шт (850,5₽)
Сумма вложений в ФР – 15 000₽
Комиссия брокера/биржи – 10,31₽
Сумма замороженных активов в июле составила 402 857,67₽ или 36% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Июль 2023
1. Общая сумма вложений: 877 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 1 110 736,93₽
3. Прирост портфеля в ₽: 232 769,17₽
4. Прирост портфеля в %: 26,5%
5. Общая сумма комиссий: 616,28₽
6. Время с момента начала инвестирования: 21 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 135 000₽
8. Дивиденды: 5 412,41₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://www.tg-me.com/CaptainDiary/122
<>
После предыдущего отчета много людей спрашивали про используемый сервис учета инвестиций, оставлю здесь свою рефералку intelinvest.ru, может кому-то пригодится.
@CaptainDiary
Telegraph
🍋 Первый миллион на Фондовом Рынке
С 2021 года я начал создавать так называемый "Собственный Пенсионный Фонд" (СПФ), поиски лучшего места для аккумуляции средств привели меня на биржу. Начитавшись тематических книжек и насмотревшись множество познавательных видеороликов об инвестициях, я пришел…
Крошки от Dell Technologies
Я уже не раз освещал тему дивидендных выплат от иностранных компаний оказавшихся в блоке, тык. К счастью, из таковых у меня только одна (в заголовке упомянутая), которая не перестает меня баловать "щедрыми" зачислениями на мой брокерский счет.
Так в августе мне пришло целых 0,06$ (или 5,6₽ по курсу на момент зачисления). Прошлый раз дивы пришли в рублях, их принудительно конвертировали, из-за наложенных санкций, по крайней мере так объясняла поддержка.
Однако сейчас, конвертации не произошло: "так как выплата произошла от вышестоящих депозитариев, которые смогли ее произвести в валюте."
На сегодня мне поступило 11₽ из 200₽ положенных дивидендных выплат от Dell. В принципе от этих крошек ни горячо, ни холодно, но сам процесс начисления выплат вызывает кучу вопросов, на которые пока что нет однозначных ответов.
Продолжаю наблюдать за ситуацией.
@CaptainDiary
Я уже не раз освещал тему дивидендных выплат от иностранных компаний оказавшихся в блоке, тык. К счастью, из таковых у меня только одна (в заголовке упомянутая), которая не перестает меня баловать "щедрыми" зачислениями на мой брокерский счет.
Так в августе мне пришло целых 0,06$ (или 5,6₽ по курсу на момент зачисления). Прошлый раз дивы пришли в рублях, их принудительно конвертировали, из-за наложенных санкций, по крайней мере так объясняла поддержка.
Однако сейчас, конвертации не произошло: "так как выплата произошла от вышестоящих депозитариев, которые смогли ее произвести в валюте."
На сегодня мне поступило 11₽ из 200₽ положенных дивидендных выплат от Dell. В принципе от этих крошек ни горячо, ни холодно, но сам процесс начисления выплат вызывает кучу вопросов, на которые пока что нет однозначных ответов.
Продолжаю наблюдать за ситуацией.
@CaptainDiary
